俄罗斯金融牌照资料
申请、维护与出让收购

获准活动：银行依法可在获批范围内吸收自然人及法人存款、以自身名义和风险运用资金、开立并维护银行账户；三项核心业务组合为银行专属权利。银行另可按许可证从事其他银行业务。非银行信贷机构（NCO）只能经营许可证列明的有限银行业务，不得以NCO名义推定可吸收存款。支付系统运营者登记并非汇款许可证；汇款/电子货币活动须按161-FZ及银行法核验是否须由信用机构承做。

申请条件

申请主体须为俄罗斯法律设立的法人，拟定通用或基础许可业务边界、资本及治理安排。央行现行准入页列明新设通用许可银行最低注册资本10亿卢布，新设基础许可银行3亿卢布；拟吸收自然人存款的通用许可银行为36亿卢布。股东及控制链须透明，创始人须通过财务状况评估；董事、管理人员及相关职务人员须满足资格和商业声誉要求。外资银行投资另有法定事前文件路径。需准备本地实际治理、内控、风险、AML/CFT、会计和IT能力，不以注册地址取代实质经营准备。

申请资料

依《银行与银行业务法》第14、17条及俄罗斯银行第135-I号指令提交国家登记/许可申请、章程及设立决议、发起人/股东身份与股权链及最终控制人资料、发起人财务状况证明、董事和关键人员任职与资格/声誉材料、业务计划、组织架构、治理和风险控制文件、内部控制及AML/CFT安排、办公与系统准备、拟用俄文名称核准材料、法定缴费凭证。外资参与时另备外国母体注册和监管状态、审计财务报表、母国监管机关同意或确认等第17条/437号规则要求，具体清单逐项依申请时版本核对。

递交与开业

央行页面载明全套材料齐备后的审查法定期限为6个月。设立获批并完成EGRUL登记后，央行通知创始人在一个月内缴足100%申报注册资本；提交缴资证明后，央行在3日内签发银行业务许可证，银行自取得许可证之日起方可经营。具体审查可包括补件、人员/股东审查及业务计划评估。

持续维护

持续满足许可业务边界、资本/审慎指标、流动性、治理、会计审计、监管报送、客户保护、AML/CFT、制裁筛查、风险管理、信息安全与外包管理要求。不是按期届满即普遍续牌的简单年证制度；须保持登记册状态及全部持续条件。应落实存款保险适用性，不得把保险保障或央行许可宣传成对所有资金无上限担保。

控制权变更

交易前必须对买方、直接/间接持股、控制链、资金来源及适格性做监管筛查。取得信用机构股份/控制权受银行法及俄罗斯银行同意/通知程序规制；门槛、计算口径及申报责任按交易时有效第395-1号法和央行指令逐层确认，未完成必需程序不得交割控制权。董事高管任免还涉及事前核准或通知。资产转让不会令买方承继银行许可证。

获准活动：央行列举经纪、交易商、外汇交易商、证券管理、存管、登记机构等许可活动；投资顾问按单独路径取得在统一登记册中的活动权利，并非把所有服务合并为一张牌照。不得将公司登记、基金设立或一般咨询包装为经纪/资产管理许可。

申请条件

申请人通常须为俄罗斯法律设立的法人并符合特定法律组织形式；股东和管理人员适格。央行现行准入页列示若干活动的最低自有资金：经纪1500万卢布、交易商300万卢布、证券管理500万卢布、存管1500万卢布；不同许可、兼营和资本计算适用具体央行规则，金额在递交前重核。须具备合格负责人、内部控制负责人、内账职能及各许可业务的专业人员、软件技术设施、三年业务计划、利益冲突措施、风险管理和内部控制制度；申请人需有可供核查的俄罗斯实际营业地址。

申请资料

公司登记和章程、申请书及活动清单、股权/受益所有权与股东适格证明、资本/自有资金计算及资金来源、负责人及员工资格/声誉材料、内部控制及风险管理制度、利益冲突管理、内部会计制度、客户资产隔离和业务流程、三年商业计划、IT/交易及记录系统说明、办公地址与实际运营证明、AML/CFT负责人/制度材料、法定费用证明。具体表格依央行第798-P号规则和申请时央行清单制作。

递交与开业

先锁定每项拟做业务的许可类型；设置法人、资本及人员和系统，再通过俄罗斯银行电子交互渠道提交相应文件并缴纳按各项活动计收的国家费用。央行核查材料，可要求补件；证券专业参与者申请可能包括办公场所检查、文件核对和系统功能演示。决定及入册后，再按获准许可范围开业。投资咨询另循列入统一投资顾问登记册的路径，不应将其与经纪许可证混同。

持续维护

维持最低自有资金及资本算法、合格人员、内部控制/审计、风险治理、客户资产保护、利益冲突管理、记录、交易报告、AML/CFT和监管报送；按适用规则向客户披露及处理投诉。该许可不是简单年度续期制，应维护登记和持续适格。业务新增、暂停或人员变化须检查央行报告与登记更新义务。

控制权变更

俄罗斯银行对专业参与者股权收购、控制建立及特定所有权变化设有事前同意/通知制度，非银行金融机构相关门槛须依第185-I号指令及金融机构类型判断；不能套用银行10%门槛或假设低于某比例免批。控制权交易应先由俄国本地律师按当前规则分类，取得主管机关许可/同意及人员任命程序完成后才交割。

获准活动：依161-FZ，支付系统运营者可以是信用机构或俄罗斯法律设立的非信用机构；只有列入俄罗斯银行支付系统运营者名册后，才可作为该系统运营者开始活动。此身份是支付系统组织/规则运营角色，不等于资金转账运营人、银行、电子货币发行人或一般支付服务牌照。资金转账须另核验承作机构的银行业务许可及161-FZ范围。

申请条件

公司须符合161-FZ对运营者及管理人员的要求，建立符合该法的支付系统规则，明确结算、运营中心、参与者、风险管理和支付基础设施安排。央行指南未给出适用于所有OPS的横向最低资本数字，故不编造统一资本门槛。

申请资料

登记申请、法人和章程文件、运营者结构及管理人员资料、支付系统规则、系统参与者和运营/结算安排、信息安全/连续性和风险控制说明，以及第5379-U号央行指引规定的其他附件；须经央行信息交互个人账户递交。

递交与开业

核定申请人是否属于可登记主体；制定支付系统规则并完成管理人员适格审查；激活央行信息交互个人账户；向俄罗斯银行递交文件；回应补件及规则合规核查；获准后取得登记证书并确认被列入名册；只有列册后开始以OPS身份运营。指南称决定后不迟于5个工作日发送登记证书或拒绝通知。

持续维护

持续遵守161-FZ和经登记系统规则，维护运营/技术及结算安排、风险控制、记录、投诉与信息安全；按央行指引向名册报告名称、地址、网站/联系方式、系统名称及负责人等登记信息变化。支付系统登记无一般到期续牌表述，不应虚构年度续牌。

控制权变更

至少对法人名称/地址、支付系统名称、站点/电话/邮箱及负责人、总会计师变动履行登记信息更新。股份或控制权交易是否需事前批准、通知或仅在特定条件下申报，应依161-FZ、第5379-U及公司结构向央行书面确认；OPS登记不可脱离原法人转让。

获准活动：只有获得俄罗斯银行保险经纪中介许可证的保险业务主体，方可作为保险经纪从事法定中介活动。该许可不等于保险承保人许可证，也不等于普通代理、咨询或海外保险经纪牌照。

申请条件

申请人须按俄罗斯法律设立并在EGRUL登记的合资格主体，名称依规定包含组织形式及“保险经纪”相关字样；管理人员需满足法定资格和声誉要求，并须证明自有资金满足法律要求或提供符合规定的银行保证。央行所引法律规定具体保证/自有资金门槛，本文未从打开页面可靠提取该金额，须提交前核实，故不列数字。

申请资料

申请及许可活动说明、章程/EGRUL信息、名称和地址证明、负责人及其他规定人员资格/声誉文件、自有资金证明或合规银行保证、内部规则及保险中介组织资料、缴费凭证；具体文件依据《保险业务组织法》第32条第6款和央行第5897-U号指引核对。

递交与开业

先成立合资格法人并满足名称规则；核查人员与保证/资本；开通央行信息交互个人账户并递交全套材料；央行自收齐法定材料起最多30个工作日决定，决定后5个工作日内通知；批准后资料列入保险业务主体统一国家登记册，许可自决定次日起生效并以电子摘录形式送达；未获批不得先用“保险经纪”名义营业。

持续维护

持续保持许可条件、资金/保证、人员适格、客户利益及记录安排，并遵守保险中介和AML/CFT规则。名称、地址等特定事项按规定重新签发/更新，央行页面列举部分变更20工作日处理及遗失补证10工作日；不把重签制度误称每年续牌。

控制权变更

股权交易前应确认保险业务主体股东适格、控制者披露和任何事前同意/通知义务；公开准入页面未完整列出所有控制权情形及阈值，须根据保险业务组织法和央行登记规则向监管方书面核验。名称、地址以及主体重组本身可能触发许可证重签或替换；牌照不随资产出售自动转移。

获准活动：MFC及MCC均须先列入国家微金融组织登记册方可按法定边界经营，并非银行贷款许可证。央行页面列明MFC可向自然人吸收不低于150万卢布的个人资金以及从法人/股东融资；MCC不得向非股东个人吸收资金。个人借款最高本金限额分别为MFC 100万卢布、MCC 50万卢布，适用产品和限制须按当日规则复核。

申请条件

俄罗斯法人依法申请列入MFO登记册，并满足股东/控制人、董事和关键人员的资格与商业声誉要求。央行现行页面列示MFC最低自有资金7000万卢布，MCC最低500万卢布（自2024年7月1日起）；此为自有资金要求，不能和注册资本或客户保证金混为一谈。MFC年报审计强制，MCC依法特定情形除外。

申请资料

登记申请、章程和EGRUL摘录、所有权/控制结构及人员名单、符合条件人员的身份/资格/声誉证明、自有资金计算及支持材料、实际地址和公司联系信息、业务模式和内部控制/AML文件、法定费用凭证及央行第5166-U号指引要求的文件。具体附件以申请表和现行央行清单为准。

递交与开业

选择MFC或MCC并按其融资模式和资本设计业务；完成俄罗斯法人登记及名称/章程调整；审查股东与管理层资格并计算自有资金；激活央行信息交互个人账户、支付登记费、递交登记文件；央行审查通常30个工作日，文件可能15个工作日内不予受理；收到决定后核实已实际入册再开始经营。

持续维护

维持最低自有资金、产品限额、借款人信息披露、征信/消费者保护、MFO规则、AML/CFT、投诉处理、央行/自律组织报送和记录。MFC须审计年度财务报表。公司名称、地址、网站、联系信息、管理层及特定责任人员变化应按央行程序申报登记更新；MFO不是按年到期的许可证。

控制权变更

变更直接或间接股东、控制人及受监管关键人员前核对MFO法定资格、资本来源、适格性审查及央行申报要求；名称、注册地址、网站及部分人员/重组信息需更新登记册。现行指南不完整展示所有股权比例触发阈值，不能据此声称不需事前同意；应按151-FZ、现行央行规则并书面向央行确认。登记权属于该法人，资产交易不能移转登记身份。

获准活动：259-FZ设有数字金融资产信息系统运营者及DFA交易运营者等特定类别，由俄罗斯银行登记。央行现行页面允许特定俄罗斯信用机构、交易组织者及符合条件商业/非商业组织申请DFA交易运营者名册。该制度不是面向任何代币交易所、虚拟货币钱包、托管、兑换或境外平台的通用VASP牌照。DFA与数字货币须区分；数字货币用于商品/服务支付的规则受法律限制。

申请条件

申请主体、组织形式、股东和负责人须符合259-FZ及央行规范；运营系统和交易规则、客户/资产保护、风险控制、信息安全及运营实质须与法定角色相符。此研究未能从官方可读页面确认2026年所有新修订及过渡条款后的资本/系统细节，故不提供未核实金额或作出获准保证。

申请资料

按所选运营者类别准备登记申请、公司/章程和股权控制链、负责人及规定人员资料、系统与业务规则、客户和资产处理流程、风险/信息安全和运营计划、法律合规材料及其他央行规范要求文件。应以央行当前名册/格式和259-FZ最新生效文本逐项核实；仅凭软件或发行代币不能开始受规管活动。

递交与开业

先取得俄罗斯法律意见界定拟经营标的是DFA、数字货币、证券还是支付工具；确定信息系统运营者或交易运营者类别；核对最新有效法律及过渡生效日；成立并准备制度/系统，向央行递交完整申请；答复补件和实质核查；获得名册列入决定、核验公开登记后才以该身份营业。

持续维护

持续运行获登记的系统，维持规则、客户和资产保护、内控、风险与信息安全，并及时更新央行名册。央行页面要求名称、地址、网站、联系方式及指定人员等变更向个人账户通知，资料收到后不迟于3个工作日更新登记册，更新后的公开名册不迟于再1个工作日发布。无一般年度续牌证据，不虚构续期。

控制权变更

控制权、管理层、登记信息和法定指定人员变化须先对照259-FZ第10条及央行当前要求；现有央行页面明确列出多类人员/地址/名称的登记更新义务，但不足以确认每种股份收购的事前审批阈值。因此签约前向俄罗斯银行书面确认并将获批/更新作为交割条件；信息系统运营者身份不可因资产收购自动转让。