原卷宗的资料范围
本目录原有覆盖重点为金融许可、支付、汇款、银行、证券、保险、虚拟资产、公司设立、税务及持续维护等综合金融准入事项。不同法域的资料深度、可申请性和限制均在各自卷宗中标示。
GLOBAL SECURITIES & FINANCIAL ACCESS
全球证券与金融准入资料
保留既有 257 个法域的综合金融准入卷宗，帮助项目方识别金融许可、支付、公司与持续维护等既有资料入口；它们不是所有国家的本地 STO 申请大全。
把全球目录当作资料入口，而非许可证结论
全球目录保留既有法域卷宗，供用户浏览金融许可、支付、公司设立和持续维护的资料范围。它不表示每个国家存在独立STO许可，也不表示美国发行路径可以跨境通用；涉及代币证券、当地投资者或中介活动时，应另行取得当地专项判断。
SCOPE & BOUNDARY
美国 STO 发行路径，不是全球经营通行证。
证券型代币的发行与分销须按证券属性、发行人、投资者、营销方式以及经纪、交易、托管、登记和其他中介活动逐项判断。拟触及任何法域前，应由当地证券律师按实际业务专项确认。
不作出的推断
目录不声称每个国家均有独立的 STO 牌照、代币发行许可或可供外国申请人的证券市场通道；公司注册、AML 登记、支付许可或其他金融资格也不当然涵盖证券发行或二级交易。
行动前的专项核验
请结合拟发行权益的证券属性、发行人所在地与实际活动、投资者所在地和类别、募集沟通方式，以及中介和技术安排，向当地具资格的证券律师和相关监管机关确认。
JURISDICTION DIRECTORY
按法域浏览综合金融准入卷宗
共 257 个国家、地区、属地及金融区入口，横跨五大洲。详情页保留原卷宗的制度事实、来源章节、申请、收购与持续维护内容，并将证券代币发行明确列为需另行专项核验的事项。
257 个详细法域卷宗154 个官方资料核实85 个有限核验18 个受限或特别制度
显示 257 个目录项目 · 每页最多 18 个 · 目录项目不代表存在适用的 STO 许可
加拿大
加拿大不是由一个全国统一的“MSB金融牌照”覆盖全部金融业务。汇款、外汇、虚拟货币相关特定服务等首先可能触发《犯罪收益（洗钱）及恐怖主义融资法》下FINTRAC的MSB或外国MSB（FMSB）登记；该登记属于反洗钱监管登记，不是经营牌照，也不表示FINTRAC认可企业。符合《零售支付活动法》（RPAA）的支付服务提供者（PSP）另须在加…
官方资料核实 · 详细卷宗FINTRAC MSB／外国MSB反洗钱登记 · RPAA支付服务提供者（PSP）登记 · 省／地区证券交易商及投资顾问等注册
汇款、外汇、虚拟货币、支付与持续合规
查看法域卷宗与来源美国
美国没有一张可覆盖全国的通用“MSB牌照”。FinCEN依据《银行保密法》对符合定义的货币服务业务实施联邦登记和反洗钱监管；该登记不是审慎经营牌照，也不取代州级许可。汇款、支付工具、储值及部分数字资产业务是否须取得money transmitter license（MTL），要按实际产品、资金控制、客户所在州和每一州的法律分别判断。本文…
官方资料核实 · 详细卷宗FinCEN MSB联邦登记（FinCEN Form 107） · 加州Money Transmitter License（MTA牌照） · 加州Digital Financial Assets Law（DFAL）许可
联邦登记、州级许可与证券投资顾问
查看法域卷宗与来源墨西哥
墨西哥金融监管不是一张通用金融牌照，而是按活动、法律实体和客户资金功能分线授权。国家银行及证券委员会（CNBV）主管银行、证券中介和金融科技机构（ITF）；财政与公共信贷部（SHCP）参与若干法定授权程序；墨西哥银行（Banxico）制定支付及货币规则；国家保险与保证委员会（CNSF）主管保险和保证业务。金融科技法（LRITF）明确两类…
官方资料核实 · 详细卷宗电子支付资金机构（Institución de Fondos de Pago Electrónico, IFPE） · 集体融资机构（Institución de Financiamiento Colectivo, IFC） · 多重银行机构（Institución de Banca Múltiple）
公司设立、支付与跨境业务边界
查看法域卷宗与来源巴西
巴西不是一张牌照覆盖所有金融业务的市场。银行、支付、外汇及虚拟资产服务主要走巴西中央银行（BCB）和国家货币委员会（CMN）规则；证券中介、投资组合管理及投资顾问由证券委员会（CVM）按活动分别登记或授权；保险承保及保险经纪由私营保险监管局（SUSEP）和国家私人保险委员会（CNSP）监管。公司登记、CNPJ税号、AML义务、SUSEP…
部分细则待确认 · 综合参考支付机构（Instituição de Pagamento，IP） · 银行及外汇经纪/交易机构（金融机构线） · 虚拟资产服务商（SPSAV/PSAV）
本地主体、支付机构与银行配套
查看法域卷宗与来源阿根廷
阿根廷的金融监管是国家层级集中监管，但并非一张牌照覆盖所有金融业务。银行及部分支付、支付账户和外汇经营由阿根廷中央银行（BCRA）监管；证券市场中介与虚拟资产服务商（PSAV）由国家证券委员会（CNV）登记并监督；保险经营和保险中介由国家保险监管局（SSN）管理；反洗钱由金融情报单位（UIF）统筹。银行业务需依金融实体法取得BCRA授权…
部分细则待确认 · 综合参考银行及其他金融实体授权（实体法许可，不是普通公司注册） · 支付服务提供者登记（RPSP；支付账户提供者另行承担对应规则） · 证券代理人登记（重点：交易代理AN及清算结算代理ALyC）
本地运营、税务与银行账户
查看法域卷宗与来源智利
智利是独立主权国家，金融服务采用以在岸实体、按活动分线准入和持续审慎监管为核心的制度。金融市场委员会（CMF）负责金融科技法所列服务、银行、证券市场和保险中介等监管；智利中央银行（BCCh）按法律授权制定支付及金融稳定相关规则；金融分析局（UAF）负责反洗钱报告主体登记与监督。公司注册、税务身份、UAF报告主体登记以及进入某一CMF登记…
官方资料核实 · 详细卷宗金融科技服务提供者：CMF金融服务提供者登记（RPSF）及按服务分别取得的经营授权 · 银行：设立存在授权及营业授权 · 证券经纪商及证券代理商（corredores de bolsa / agentes de valores）
支付、投资与跨境架构
查看法域卷宗与来源萨尔瓦多
萨尔瓦多金融准入分为SSF传统金融和CNAD数字资产两条监管线。本文重点补实CNAD数字资产服务商（PSAD）预登记到经营授权的可读官方程序，并以银行和电子货币提供商说明可核实的地方审慎条件。SSF官方参数页列银行最低实缴股本US$20,992,075（2025-01-01至2026-12-31）、证券经纪公司US$243,606（20…
部分细则待确认 · 综合参考数字资产服务商（Proveedor de Servicios de Activos Digitales, PSAD）注册及经营授权 · 银行及获准银行分支 · 证券经纪公司（Casa de Corredores de Bolsa）及其他证券中介
数字资产服务商与本地公司
查看法域卷宗与来源波多黎各
波多黎各是美国属地，不是独立离岸金融中心或美国州。金融业务须按实际活动分别走波多黎各金融机构专员办公室OCIF、保险专员办公室OCS等地方规则，并并行评估美国联邦监管。OCIF明确监管银行、国际金融实体、信托及多类非存款金融机构；汇款业务由《货币服务业务监管法》Act 136-2010设立地方许可。IFE不是普通商业银行牌照，许可活动须…
官方资料核实 · 详细卷宗国际金融机构（IFE/IFI）许可 · 货币转账业务许可（Money Transfers） · 支票兑换、支票兑现及其他非存款金融机构许可
牌照适配、实体与银行配套
查看法域卷宗与来源百慕大
百慕大由百慕大金融管理局（Bermuda Monetary Authority，BMA）监管本地主要金融服务活动，涵盖银行与存款公司、信托、投资业务、保险、数字资产业务、货币服务业务及公司服务提供者。牌照不是一个可泛称的“离岸金融牌照”：必须按实际产品、资金或资产流、客户和经营地点分辨许可类别。开展相关业务的主体通常须先获批或登记；设立…
官方资料核实 · 详细卷宗数字资产业务牌照（DAB：Class T、M、F） · 投资业务牌照及Class A／Class B注册 · 货币服务业务牌照（MSB）
BMA 监管框架与公司设立
查看法域卷宗与来源开曼群岛
开曼群岛不是一张可以包办金融业务的“CIMA通牌”辖区。开曼群岛金融管理局（CIMA）按业务分别监管银行及信托、证券投资业务、开放式共同基金、封闭式私募基金、货币服务、保险及虚拟资产服务。不同法案可能要求牌照、注册、登记或豁免，法律效果并不相同；公司注册、基金设立或AML登记本身都不构成经营许可。证券投资业务应先按SIBA法定证券和活动…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及信托公司牌照（Banks and Trust Companies Act） · 证券投资业务牌照及Registered Person登记（SIBA） · 共同基金与私募基金监管注册（MFA / PFA）
基金、虚拟资产与持股架构
查看法域卷宗与来源英属维尔京群岛 BVI
英属维尔京群岛（BVI）不是单一“离岸金融牌照”制度。BVI金融服务委员会（BVI FSC）监管在BVI境内或自BVI开展的受规管金融服务；银行、信托与公司服务、融资及货币服务、证券投资业务、基金、保险和虚拟资产服务分别适用不同法律与许可、认可或注册机制。BVI公司注册证书不等于金融牌照，虚拟资产服务提供者（VASP）登记也不是全球通行…
官方资料核实 · 详细卷宗虚拟资产服务提供者注册（VASP Registration） · 证券投资业务牌照及投资基金认可／登记 · 银行牌照（一般银行及限制类别I、II）
投资管理、虚拟资产与离岸公司
查看法域卷宗与来源巴哈马
巴哈马不是以一张离岸牌照覆盖全部金融服务的法域。银行、信托与非银行汇款由巴哈马中央银行（CBB）主管；证券行业、投资基金、数字资产及金融和公司服务提供商由巴哈马证券委员会（SCB）按不同法规监管；本地保险公司和中介由保险委员会（ICB）监管。银行信托、汇款、证券、基金、数字资产业务和保险中介均有可辨认的属地审批或登记路径，但注册公司、商…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及/或信托公司牌照（公共、受限及名义信托等类别） · 非银行汇款服务提供商及汇款代理 · 证券行业注册（资本市场业务公司与个人）
本地监管评估、公司与银行配套
查看法域卷宗与来源伯利兹
伯利兹拥有真实的本地金融许可制度，但不存在一张可覆盖所有跨境业务的通用离岸牌照。伯利兹中央银行（CBB）主管本地及国际银行、支付服务、汇款、支付系统和放贷等审慎业务；金融服务委员会（FSC）主管非银行金融服务提供者、注册代理／受托服务、证券业及基金；保险和保险中介由财政部辖下保险及私人养老金监管办公室（OSIPP）分线管理；金融情报单位…
官方资料核实 · 详细卷宗国际银行A类／B类牌照（International Banking Licence） · 支付服务提供者（PSP）及汇款服务提供者（RSP）许可 · FSC金融服务提供者／注册代理及管理服务许可
许可边界、公司设立与维护
查看法域卷宗与来源圣文森特和格林纳丁斯
圣文森特和格林纳丁斯（SVG）不是可凭公司注册证书获得全球金融业务权的离岸牌照地。金融活动按业务实质分别进入不同制度：SVG金融服务管理局（FSA）监管国际金融服务及非银行金融机构；SVG注册公司从境内或以SVG为业务来源提供虚拟资产服务，须按2022年《Virtual Asset Business Act》（VABA）申请登记；国际银…
官方资料核实 · 详细卷宗虚拟资产业务登记（VAB/VASP registration） · 国际银行牌照（International Bank Class A / Class B） · ECCU在岸银行许可（SVG domestic/onshore bank）
离岸主体、银行与持续维护
查看法域卷宗与来源安提瓜和巴布达
安提瓜和巴布达不是一张牌照覆盖全部金融活动的单一监管地。金融服务监管委员会（FSRC）监管国际银行、国际保险、国际信托、企业管理与信托服务商（CMTSP）、货币服务业务及数字资产框架等；东加勒比中央银行（ECCB）负责《Banking Act 2015》下的东加勒比货币联盟（ECCU）在岸银行监管。国际银行牌照按Class I、Clas…
部分细则待确认 · 综合参考国际银行牌照（Class I / Class II / Class III Composite） · 国际保险业务牌照 · 企业管理与信托服务提供商牌照（CMTSP Class A / B / C / E）
本地实体、合规与银行配套
查看法域卷宗与来源多米尼克
多米尼克金融服务监管分为FSU负责的MSB、VAB等制度与ECCB负责的ECCU在岸银行制度。补充核对了FSU现行MSB申请清单及收费页，并读取ECCB发布的多米尼克《Banking (Licences) Regulations 2019》申请表附件：在岸银行申请须提交Form 1、重要股东／董事／高管个人问卷及详细商业可行性、五年财务…
部分细则待确认 · 综合参考Money Services Business（MSB）牌照：A至E类 · Virtual Asset Business（VAB）登记证 · ECCU在岸商业银行牌照（多米尼克）
离岸公司、年审与银行开户
查看法域卷宗与来源中国香港
香港并无一张覆盖所有金融服务的综合牌照。公司在港经营证券交易、证券意见、资产管理，或从境外积极向香港公众营销相应服务，须按实际活动识别《证券及期货条例》（第571章）下SFC第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）、第9类（资产管理）等受规管活动；集中式虚拟资产交易平台另有《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）下的虚拟资产…
官方资料核实 · 详细卷宗SFC第1类：证券交易（Dealing in Securities） · SFC第4类：就证券提供意见（Advising on Securities） · SFC第9类：资产管理（Asset Management）
申请、收购转让与持续合规
查看法域卷宗与来源中国内地
中国内地金融准入按业务性质、机构类型和主管机关分线管理。公司营业执照、外地或境外牌照、行业协会登记以及历史备案，均不能代替在内地经营受监管金融活动所需的行政许可。本文重点说明非银行支付机构、商业银行、证券公司和保险经纪机构的设立及变更规则，并另行解释私募基金管理人登记的法律性质，以及虚拟货币相关业务的禁止边界。支付机构申请人须取得人民银…
官方资料核实 · 详细卷宗非银行支付机构支付业务许可 · 商业银行（中资银行及外资银行营业性机构） · 证券公司经营证券业务许可
海外主体、文件认证与银行配套
查看法域卷宗与来源中国澳门
澳门特别行政区以澳门金融管理局（AMCM）为金融及保险监管核心。AMCM现行《申請牌照指南》明确列有金融公司、投资基金管理、兑换店、现金速递公司（指南定义为专门从事汇款业务）及“其他金融机构”（包括支付类、证券中介类）的许可申请路径；后者资本、人员及批文范围由个案按业务规模和风险确定，并非统一开放的一般支付或证券经纪许可。金融公司、兑换…
部分细则待确认 · 综合参考金融公司 · 兑换店 · 现金速递公司
本地经营、跨境业务与银行配套
查看法域卷宗与来源新加坡
新加坡支付服务由新加坡金融管理局（MAS）依据《支付服务法2019》（Payment Services Act 2019，PS Act）监管。所谓MPI不是一张可不分活动使用的“金融牌照”，而是授权持牌主体在牌照所列范围提供一种或多种受规管支付服务的主要支付机构牌照。支付服务包括账户发行、本地汇款、跨境汇款、商户收单、电子货币发行、数字…
官方资料核实 · 详细卷宗主要支付机构牌照（Major Payment Institution Licence，MPI） · 标准支付机构牌照（Standard Payment Institution Licence，SPI） · 货币兑换牌照（Money-Changing Licence）
支付、资本市场与金融机构许可
查看法域卷宗与来源马来西亚
马来西亚金融监管按业务分线：马来西亚国家银行（BNM）监管银行、保险伊斯兰保险、支付及货币服务业务；马来西亚证券委员会（SC）负责资本市场中介与数字资产市场；消费者信贷委员会（SKP/CCC）依《消费者信贷法2025》（Act 873）监管相应消费信贷提供商和服务商。公司注册、AML义务登记、成为持牌机构代理人、SC认可市场登记以及纳闽…
官方资料核实 · 详细卷宗货币服务业务牌照（Money Services Business Licence：货币兑换、汇款、批发货币） · 资本市场服务牌照（CMSL）及代表牌照（CMSRL） · BNM支付系统/指定支付工具批准及商户收单登记
支付、资本市场、保险与公司注册
查看法域卷宗与来源纳闽
纳闽是马来西亚联邦直辖区内的国际商业及金融中心，不是独立国家，也不存在一张覆盖所有金融活动的通用离岸牌照。Labuan Financial Services Authority（Labuan FSA）依据《Labuan Financial Services and Securities Act 2010》（LFSSA，Act 704）等…
官方资料核实 · 详细卷宗Labuan Money Broking Licence（货币经纪牌照） · Labuan Fund Manager Licence（基金管理人牌照） · Labuan Trust Company Licence（信托公司牌照）
保险经纪、金融服务与离岸架构
查看法域卷宗与来源日本
日本不是以一张通用金融牌照覆盖金融科技活动的法域。银行业务由《银行法》许可；证券交易、基金募集与管理、投资顾问按《金融商品交易法》（FIEA）分别登记；汇款和资金移转依《资金结算法》登记并履行客户资金保全；加密资产交易、电子支付手段交易及相关中介又是不同制度。保险、放贷、信托、预付支付工具、电子支付服务及金融服务中介也有各自法律路径。外…
官方资料核实 · 详细卷宗金融商品交易业者登记（第一类、第二类、投资顾问与代理、投资管理） · 资金移转业登记（第一种、第二种、第三种） · 加密资产交换业登记及电子支付手段等交易业登记
支付、虚拟资产与本地运营
查看法域卷宗与来源韩国
韩国是全国统一金融监管法域，不属于可购买离岸牌照的注册地。金融服务委员会（FSC）制定政策并作出金融机构许可等监管决定；金融监督院（FSS）实施审查、检查和日常监督；韩国金融情报院（KoFIU）负责金融情报及反洗钱监管，虚拟资产服务商（VASP）登记由KoFIU受理。金融投资业务须依《金融投资服务与资本市场法》按业务类型、金融投资产品及…
官方资料核实 · 详细卷宗金融投资业务许可/登记（证券交易、经纪、承销、集合投资、信托、投资顾问及全权委托管理等） · 电子金融业务许可/登记（电子货币、电子资金转移、预付支付、支付网关等） · 虚拟资产服务商（VASP）登记
支付、虚拟资产申报与银行配套
查看法域卷宗与来源印度
印度是按金融活动分业监管的在岸法域，不存在可供通用金融业务一体化使用的“印度金融牌照”。本次重点核实RBI非银行支付汇总商（PA）和NBFC两类路径：RBI 2025年PA专门指示明确印度公司、在线申请、NOC、申请时₹15 crore及授权第三财年末₹25 crore净资产、审计师证明和持续报送；RBI 2025年NBFC控制权指示明…
部分细则待确认 · 综合参考非银行支付系统运营/支付汇总商（Payment System Operator / Payment Aggregator, PA）授权 · 非银行金融公司注册（NBFC Certificate of Registration, CoR） · 证券经纪人（Stock Broker）注册及交易所会员资格
本地主体、税务、外汇与银行
查看法域卷宗与来源泰国
泰国不是一站式金融牌照辖区。拟在当地收款、汇款或运营电子支付，应先按实际资金流分类，再按《支付系统法》判断向财政部申请许可或向泰国央行申请登记；仅公司注册、支付技术服务或与银行合作并不自动授权经营。证券经纪和投资顾问由财政部/泰国证券交易委员会（SEC）体系监管；数字资产交易所、经纪、交易商依数字资产法令取得具体授权；保险经纪由保险委员…
官方资料核实 · 详细卷宗指定支付服务许可：提供电子支付受理服务 · 数字资产经营者许可（交易所、经纪、交易商） · 证券业务许可（证券经纪/交易/投资顾问等）
支付、数字资产与本地持股
查看法域卷宗与来源越南
越南金融服务按业务分业许可。本次仅深化证券公司/基金管理公司许可与中介支付服务两条路径。证券公司必须先取得SSC设立经营许可证，再办理企业登记；法律明确股东、机构出资结构、越南盾为主的资本、办公设施、技术系统及负责人/从业人员条件。SSC官方问答列有设立许可申请表、拟设立决议、办公室、人员、股东和机构股东审计文件及内部制度等申请资料；该…
部分细则待确认 · 综合参考中介支付服务许可（支付网关、电子钱包、支付支持等按现行法定类别核定） · 证券公司设立及经营许可（按经纪、自营、承销等具体业务） · 信贷机构设立与经营许可（商业银行、外国银行分行、非银行信贷机构）
本地投资、税务与银行账户
查看法域卷宗与来源菲律宾
菲律宾是独立主权国家，金融准入按活动分由菲律宾中央银行 Bangko Sentral ng Pilipinas（BSP）、证券交易委员会 Securities and Exchange Commission（SEC）及保险委员会 Insurance Commission（IC）监管，反洗钱委员会 AMLC 另负责受规管主体的登记、报告和…
部分细则待确认 · 综合参考汇款转账公司（RTC）及货币兑换/外汇交易商（MC/FXD）BSP登记与经营 · 支付系统运营者（OPS）登记、电子支付服务及电子货币发行人（EMI）授权 · 银行设立及外资银行进入菲律宾
公司设立、BSP 路径与合规
查看法域卷宗与来源印度尼西亚
印度尼西亚不是以单一金融牌照覆盖全部业务的法域。金融业务须按实际产品、客户资金控制、资产托管、融资角色和技术功能，分别判断由印度尼西亚银行（Bank Indonesia，BI）或金融服务管理局（OJK）许可、登记或监管。BI 的支付系统新制度 PBI 10/2025 自2026年3月31日起施行；既有服务商虽继续被承认为持牌者，但监管评…
官方资料核实 · 详细卷宗支付服务商（Penyedia Jasa Pembayaran，PJP）许可；支付基础设施提供者PIP为另行认定类别 · LPBBTI技术型共同融资服务经营许可（网络借贷平台运营商） · 证券公司（承销商/证券经纪商）业务许可及PEKU活动分类
本地实体、持股、许可与银行
查看法域卷宗与来源哈萨克斯坦
哈萨克斯坦不是一个牌照可以通行的单一金融市场。项目必须先区分哈萨克斯坦共和国国家监管框架与阿斯塔纳国际金融中心（AIFC）的特别法域。全国性商业银行及主要金融市场活动由金融市场监管和发展署（ARDFM）依银行、证券、保险等法律监管；国家支付组织登记、国家数字资产服务提供者许可或登记由哈萨克斯坦国家银行（NBK）按各自活动负责；AIFC内…
官方资料核实 · 详细卷宗AIFC受规管投资服务授权（经纪、投资管理、基金管理等按活动分别列项） · AIFC提供货币服务（Money Services Provider） · 支付组织会计登记（国家法域）
数字资产、金融服务与本地实体
查看法域卷宗与来源以色列
以色列实行按业务功能划分的金融监管，没有一张可以覆盖所有金融活动的通用牌照。主要主管机关包括以色列银行（BOI）及其银行监管部、以色列证券管理局（ISA），以及财政部资本市场、保险与储蓄管理局（CMISA/CMA）。吸收公众存款及银行经营由BOI体系监管；证券投资建议、投资营销及投资组合管理须按《投资咨询、投资营销及投资组合管理监管法》…
官方资料核实 · 详细卷宗银行公司许可及银行控制／持股许可 · 非银行支付公司／支付服务及支付发起服务许可 · 金融资产服务及信贷服务许可
许可评估、AML 与银行配套
查看法域卷宗与来源阿联酋
阿联酋金融许可不是一张全国通行的综合牌照，而是联邦本土、迪拜酋长国及金融自由区并行的监管体系。联邦本土银行、支付、融资和保险主要由阿联酋中央银行（CBUAE）监管；联邦本土资本市场活动由资本市场管理局（CMA，原SCA）按其规则办理；迪拜（DIFC除外）虚拟资产活动由VARA监管；ADGM和DIFC则分别由FSRA与DFSA授权。申请人…
官方资料核实 · 详细卷宗零售支付服务提供商（RPSP）第I至IV类许可 · 融资公司许可（Finance Company） · 保险公司及外国保险机构在本土经营登记/许可
支付、证券、虚拟资产与公司注册
查看法域卷宗与来源迪拜
迪拜不是一个可以用单一“迪拜金融牌照”概括的监管区。DIFC以外的迪拜酋长国范围（包括大陆及自由区，依法排除DIFC）提供虚拟资产服务，须按活动向迪拜虚拟资产监管局VARA申请；在DIFC内或自DIFC提供金融服务，则须取得DIFC金融服务管理局DFSA按具体权限签发的授权。VARA与DFSA授权互不替代，商业登记、公司执照、过渡性许可…
官方资料核实 · 详细卷宗VARA虚拟资产服务商许可（VASP Licence；按活动列明） · DFSA金融服务授权（DIFC Authorised Firm；含加密代币相关权限）
虚拟资产、投资顾问与自由区公司
查看法域卷宗与来源阿布扎比 ADGM
阿布扎比全球市场（Abu Dhabi Global Market，ADGM）是阿联酋阿布扎比的国际金融自由区，实行由ADGM金融服务监管局（FSRA）监管的独立金融服务框架。拟在ADGM内经营受规管金融活动的实体，须按实际业务申请FSRA金融服务许可（Financial Services Permission，FSP），由许可列明活动、…
官方资料核实 · 详细卷宗FSRA Financial Services Permission：投资管理、投资顾问及基金管理相关受规管活动 · FSRA Financial Services Permission：证券交易、安排交易及投资服务 · FSRA Financial Services Permission：虚拟资产相关受规管活动
资产管理、支付、数字资产与基金
查看法域卷宗与来源沙特阿拉伯
沙特阿拉伯没有覆盖所有金融业务的通用金融牌照。重点核实的两条SAMA许可线是支付服务和融资公司：支付服务申请规则规定分档初始及持续资本、等额最低资本的不可撤销银行保函、详细材料，并由官方许可指引说明原则性批准与最终许可两阶段程序；沙特注册支付机构新增/增加控制人须事前取得SAMA书面批准，境外注册机构分支适用书面通知规则。[2] [9]…
部分细则待确认 · 综合参考支付服务提供者（PSP）：小型/大型支付机构、电子货币机构、支付发起及账户信息服务 · 融资公司许可（房地产、生产资产、SME、租赁、信用卡、消费及小额融资等） · 资本市场机构（CMA授权：交易、安排、管理、咨询、托管等）
资本市场、支付与本地公司
查看法域卷宗与来源英国
英国不是单一“金融牌照”制度。拟在英国发行可赎回电子货币、运营电子钱包，或向客户提供汇款、收单及其他支付服务，须先依业务实质判断应向金融行为监管局（FCA）申请授权，还是申请小型机构登记；银行存款、投资服务、保险及加密资产又分别适用其他制度。电子货币机构（EMI）和支付机构（PI）的核心法律分别是《Electronic Money Re…
官方资料核实 · 详细卷宗授权电子货币机构（Authorised Electronic Money Institution，AEMI） · 授权支付机构（Authorised Payment Institution，API） · 小型电子货币机构（Small Electronic Money Institution，SEMI）
支付、投资、保险与加密资产注册
查看法域卷宗与来源爱尔兰
爱尔兰是欧盟及欧洲经济区成员国，金融服务准入以欧盟统一法规和爱尔兰国内实施法共同构成。中央银行（Central Bank of Ireland，CBI）负责支付机构、电子货币机构、MiFID投资公司、保险中介、基金管理人及MiCAR加密资产服务提供商等多个本地许可或登记；爱尔兰银行牌照则由欧洲中央银行（ECB）依单一监管机制作出决定，C…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（Payment Institution，PI）授权；账户信息服务商（AISP）另为登记 · 电子货币机构（Electronic Money Institution，EMI）授权 · MiFID投资公司授权（Investment Firm）
欧盟主体、CBI 授权与落地
查看法域卷宗与来源法国
法国是欧盟成员国，金融服务授权主要由审慎监管与市场行为监管两条体系构成：ACPR负责银行、支付、电子货币、融资公司及保险审慎授权；AMF负责资产管理、投资服务市场监管及MiCA加密资产服务商授权，部分投资服务授权由ACPR决定并征询或取得AMF意见。信用机构由ACPR参与审查、欧洲中央银行依欧盟单一监管机制作许可决定。支付机构、电子货币…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（Établissement de paiement，EP）及简化支付机构 · 电子货币机构（Établissement de monnaie électronique，EME） · 投资组合管理公司（Société de gestion de portefeuille，SGP）及另类基金管理人
MiCA、支付、投资与公司注册
查看法域卷宗与来源德国
德国并非一张牌照覆盖全部金融业务的市场。金融机构须按实际产品、资金流和客户服务拆分适用法：吸收存款及法定银行业务适用《德国银行法》（KWG），支付及电子货币适用《支付服务监管法》（ZAG），投资服务和证券投资公司适用《证券机构法》（WpIG）或特定KWG路径，基金管理适用《资本投资法典》（KAGB），加密资产服务自MiCA适用后以欧盟《…
官方资料核实 · 详细卷宗信贷机构/银行经营许可（KWG；欧盟CRR银行审慎规则） · 支付机构/电子货币机构授权（ZAG）及账户信息服务登记 · 证券投资公司许可（WpIG）/特定KWG金融服务许可
支付、证券、加密资产与公司设立
查看法域卷宗与来源意大利
意大利是欧盟成员国，金融市场准入由欧盟直接适用法规、欧盟指令在意大利的实施规则及意大利部门法共同构成。意大利央行（Banca d’Italia）主管银行准入程序并负责支付机构、电子货币机构、资产管理机构和多类非银行金融中介的许可；银行牌照由意大利央行受理并提交欧洲中央银行决定。CONSOB负责投资公司、众筹服务商等授权及投资者保护，IV…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（Istituto di pagamento，PI/IP） · 电子货币机构（Istituto di moneta elettronica，IMEL/EMI） · 银行（意大利银行牌照）
本地实体、监管申请与银行配套
查看法域卷宗与来源西班牙
西班牙是欧盟及欧洲经济区金融监管体系成员。金融业务准入不是一张可以覆盖所有服务的“西班牙金融牌照”：银行由西班牙银行（Banco de España，BdE）受理并向欧洲中央银行（ECB）提出许可建议，最终由ECB在单一监管机制下决定；支付及电子货币机构由BdE授权和登记；证券投资服务由西班牙国家证券市场委员会（CNMV）授权、登记和监…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（EP）及电子货币机构（EDE） · 投资服务公司（ESI：证券公司、证券代理、投资组合管理公司）及西班牙国家金融顾问企业（EAFN） · MiCA加密资产服务商（CASP）
公司设立、监管沟通与合规
查看法域卷宗与来源葡萄牙
葡萄牙是欧盟成员国，金融准入既受欧盟统一法规和单一市场规则约束，也由葡萄牙主管机关按业务类别授权、登记和持续监管。银行及存款类信贷机构主要由葡萄牙银行（Banco de Portugal，BdP）受理，在欧元区单一监管机制范围内由欧洲中央银行（ECB）作最终授权决定；支付机构和电子货币机构由BdP依葡萄牙第91/2018号法令及PSD2…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（PI）及电子货币机构（EMI） · 信贷机构（银行） · 金融公司及非银行专业信贷机构
欧盟市场、AML 与运营落地
查看法域卷宗与来源荷兰
荷兰是欧盟、欧元区及欧洲经济区成员。金融准入以荷兰《金融监管法》（Wet op het financieel toezicht，Wft）及适用的欧盟直接适用法规、指令实施规则为基础，实行AFM行为监管与DNB审慎监管分工；银行牌照由DNB受理并参与审查，最终授权决定属于欧洲中央银行（ECB）的单一监管机制。需按实际活动逐项识别许可：支付…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构授权（Payment Institution，PI） · 电子货币机构授权（Electronic Money Institution，EMI） · 投资公司授权（MiFID II investment firm）
支付、投资、加密资产与公司注册
查看法域卷宗与来源比利时
比利时是欧盟及欧元区成员国，其金融监管不是一张覆盖全部业务的“金融牌照”，而是按银行、支付、证券投资、保险和加密资产服务分别授权，并由欧洲央行、比利时国家银行（NBB）及金融服务与市场管理局（FSMA）分工监管。拟在比利时经营的团队，必须先按客户、产品、资金流、资产保管、交易执行及营销对象判断实际活动是否触发许可；公司注册、AML/KY…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（PI）及电子货币机构（EMI） · 信贷机构（银行） · MiCA加密资产服务提供者（CASP）
支付、投资与欧盟合规架构
查看法域卷宗与来源卢森堡
卢森堡是欧盟成员国，金融监管采取按活动、产品和法律主体分别授权的制度，并非存在一张覆盖所有金融业务的“欧洲牌照”。银行信贷机构由欧洲中央银行（ECB）在单一监管机制（SSM）下作最终许可及合格持股决定，CSSF负责协作评估和持续监督；投资公司、支付/电子货币机构、AIFM及多类基金由CSSF主管；保险及保险中介由CAA主管。CSSF确认…
官方资料核实 · 详细卷宗信贷机构／银行牌照（Credit Institution） · 投资公司许可（Investment Firm） · 支付机构（PI）及电子货币机构（EMI）许可；AISP另属注册
基金、支付、投资与资产管理
查看法域卷宗与来源瑞士
瑞士不是以单一‘金融牌照’覆盖所有金融业务的法域。经营路径取决于客户资金是否形成公众存款、是否代表客户管理资产、是否构成证券业务、是否经营保险中介，以及是否属于《反洗钱法》（AMLA）下专业金融中介。银行、证券公司、FinTech机构、投资组合管理人及受托人等须按相应业务取得FINMA许可；投资组合管理人与受托人获许可后通常由FINMA…
官方资料核实 · 详细卷宗AMLA专业金融中介的FINMA认可SRO会籍 · 投资组合管理人（Portfolio Manager）及受托人（Trustee）FINMA许可 · FinTech许可（Banking Act第1b条路径）
金融中介、资产管理与公司注册
查看法域卷宗与来源列支敦士登
列支敦士登是欧洲经济区（EEA）成员而非欧盟成员，金融服务须按活动取得列支敦士登金融市场管理局（FMA）许可或符合法定登记/通知路径。FMA负责授予、变更许可并监督多类金融机构。主要准入类别包括银行、支付机构、投资公司及资产管理公司、基金管理人和基金、保险机构及中介，以及MiCAR加密资产服务提供者（CASP）。这些类别各有独立法律条件…
官方资料核实 · 详细卷宗银行／信用机构 · 支付机构（PI） · 资产管理公司／投资公司及基金管理人
金融服务、基金与公司架构
查看法域卷宗与来源马耳他
截至2026年10月12日，马耳他是欧盟及欧元区成员国，金融服务由马耳他金融服务管理局（MFSA）按本地法和欧盟直接适用法规授权与监管。加密资产服务的主线已由《加密资产市场条例》（MiCA，Regulation (EU) 2023/1114）和马耳他《Markets in Crypto-Assets Act》（Cap.647）接管；欧盟…
官方资料核实 · 详细卷宗MiCA加密资产服务提供者授权（CASP） · 投资服务许可（Investment Services Licence） · MiCA资产参考代币发行人授权（ART）及加密资产白皮书通知
虚拟资产、支付与投资服务
查看法域卷宗与来源塞浦路斯
塞浦路斯是欧盟及欧元区成员，金融服务准入依业务类型分别由CySEC、塞浦路斯中央银行（CBC）及欧盟银行监管机制负责，不存在一张可覆盖所有金融活动的“塞浦路斯金融牌照”。本档案重点说明CySEC监管的MiCA加密资产服务提供商（CASP）授权与塞浦路斯投资公司（CIF）授权，并列出CBC支付/电子货币机构及银行路径。MiCA已适用；Cy…
官方资料核实 · 详细卷宗MiCA加密资产服务提供商（CASP）第63条授权 · 塞浦路斯投资公司（CIF）授权 · 支付机构（PI）与电子货币机构（EMI）授权
投资服务、虚拟资产与公司注册
查看法域卷宗与来源立陶宛
立陶宛是欧盟成员国，金融市场主要由立陶宛银行（Lietuvos bankas，BoL）许可和审慎监管。电子货币机构（EMI）许可可发行、赎回电子货币并在核准范围提供支付服务；支付机构（PI）可经营获准支付服务，但不得吸收存款或发行电子货币；MiCA加密资产服务商（CASP）许可涵盖核准的交易平台、托管、兑换、订单、咨询、组合管理及转移等…
官方资料核实 · 详细卷宗电子货币机构（EMI）标准许可／限制活动许可 · 支付机构（PI）标准许可／限制活动许可／仅账户信息服务许可 · MiCA加密资产服务商（CASP）许可
EMI/PI、CASP 与欧盟落地
查看法域卷宗与来源爱沙尼亚
截至2026年10月12日，爱沙尼亚不是仅靠公司注册即可经营金融业务的宽松离岸地。MiCA及爱沙尼亚《加密资产市场法》已将加密资产服务纳入金融监管局 Finantsinspektsioon（FI）许可和持续监督。爱沙尼亚法定旧虚拟货币服务商过渡期限于2026年7月1日届满；届满后，历史 AML/VASP 授权或商业登记不能替代MiCA …
官方资料核实 · 详细卷宗MiCA加密资产服务提供商（CASP）授权 · 支付机构经营许可（Payment Institution） · 电子货币机构经营许可（Electronic Money Institution）
虚拟资产、支付与数字化运营
查看法域卷宗与来源拉脱维亚
拉脱维亚是欧盟成员国，主要金融市场活动由拉脱维亚银行（Latvijas Banka）许可和监督，银行信贷机构牌照由拉脱维亚银行参与审查并由欧洲中央银行在单一监管机制下作出授权决定。金融服务许可不是一张通用牌照：支付机构、电子货币机构、银行、投资公司、加密资产服务提供商（CASP）分别适用本国法及欧盟法规，经营范围、资本、客户资金处理和跨…
官方资料核实 · 详细卷宗持牌支付机构（Payment Institution, PI） · 持牌电子货币机构（EMI） · 信用机构/银行牌照（含专门信用机构）
欧盟主体、AML 与银行配套
查看法域卷宗与来源波兰
波兰是欧盟成员国，金融业务须按实际活动分别适用欧盟统一规则与波兰国内法，主管机关主要为波兰金融监督局KNF。银行、国内支付机构、投资公司、保险及投资基金等属于不同的许可轨道；小型支付机构、支付服务代理或虚拟货币经营登记并不等同完整金融牌照。支付机构获准范围受申请所列服务、资本、客户资金保护和组织控制约束；银行须先取得设立授权、满足条件后…
部分细则待确认 · 综合参考国内支付机构（Krajowa Instytucja Płatnicza，KIP）许可 · 银行设立授权及开业授权 · 投资公司／经纪机构（MiFID投资服务）
本地实体、监管与运营落地
查看法域卷宗与来源奥地利
奥地利是欧盟及欧洲经济区成员国，金融业务许可须按实质活动分别判断。奥地利金融市场管理局（FMA）负责多类国家金融许可；接受公众存款并自营放贷的欧盟审慎监管信用机构由FMA受理、评估并参与程序，最终许可权属于欧洲中央银行（ECB）。本地银行牌照的FMA公开条件包括特定组织形式、奥地利注册地与总部、至少两名适格董事及不少于500万欧元初始资…
官方资料核实 · 详细卷宗银行/信用机构许可（BWG；CRR credit institution） · 支付机构许可及支付发起服务提供商许可（ZaDiG 2018） · 投资服务公司许可（WAG 2018 / WPFG）
支付、投资、MiCA 与公司注册
查看法域卷宗与来源捷克
捷克共和国是欧盟成员国，金融服务准入及审慎、行为监管的核心机关为捷克国家银行（Česká národní banka，CNB）。银行、支付机构、电子货币机构、投资公司、基金管理人、保险承保机构等须依各自行业法律取得牌照或授权；小规模支付服务、现金外汇兑换、保险分销等有各自边界明确的授权或登记。公司注册、商业登记、税号、反洗钱登记或一般贸…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（PI）、电子货币机构（EMI）、账户信息服务提供者（AISP）及小规模支付/电子货币制度 · 投资公司/证券交易商（investment firm / obchodník s cennými papíry） · 银行牌照（包括捷克设立银行及外国银行分支）
欧盟主体、许可评估与银行
查看法域卷宗与来源斯洛伐克
斯洛伐克是欧盟、欧洲经济区及欧元区成员国，不是独立的离岸金融许可中心。金融服务准入依具体业务分别落入斯洛伐克《支付服务法》、证券与投资服务、保险、银行法及欧盟MiCA等制度。国家银行斯洛伐克（Národná banka Slovenska，NBS）承担主要金融市场许可和监督职责；欧元区银行许可及银行合格持股等共同程序由欧洲中央银行（EC…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构 Payment Institution（PI）授权 · 电子货币机构 Electronic Money Institution（EMI）授权 · MiCA加密资产服务提供商 Crypto-Asset Service Provider（CASP）授权
本地运营、AML 与银行配套
查看法域卷宗与来源斯洛文尼亚
斯洛文尼亚是欧盟及欧元区成员，金融业务须按活动落入欧盟统一法规与斯洛文尼亚主管机关的许可、登记及持续监督框架。Banka Slovenije主要监管银行、支付机构、电子货币机构、货币兑换经营者；证券市场机构ATVP监管投资服务与MiCA加密资产服务；保险监督机构AZN负责保险及保险分销；洗钱预防办公室OMLP维护适用的虚拟货币服务商AM…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（PI）及电子货币机构（EMI）授权 · 投资服务与交易经纪公司许可 · MiCA加密资产服务提供者（CASP）授权
欧盟合规、公司与持续维护
查看法域卷宗与来源匈牙利
匈牙利是欧盟成员国，金融监管以匈牙利国家银行（Magyar Nemzeti Bank，MNB）为核心，许可按具体活动分线，不存在一张覆盖全部金融业务的通用金融牌照。吸收存款须走信用机构授权；支付服务和电子货币分别适用支付机构、电子货币机构制度；放贷、保理、租赁等应逐项判断金融企业许可边界；证券投资服务和基金管理属于资本市场许可；加密资产…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（Payment Institution，PI） · 电子货币机构（Electronic Money Institution，EMI） · 信用机构/银行（Credit Institution）
支付、投资与本地运营
查看法域卷宗与来源丹麦
丹麦是欧盟成员国并参加欧洲经济区金融服务框架，核心审慎监管机关为丹麦金融监管局（Finanstilsynet，英文常称Danish FSA或DFSA）。在丹麦经营银行吸存、支付与电子货币、投资服务、基金管理、保险及MiCA加密资产服务等业务，须按实际功能取得对应许可、批准或完成跨境通知。公司注册、反洗钱登记、有限用途支付豁免、基金产品营…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（PI）及电子货币机构（EMI）授权 · 银行／信贷机构（credit institution）授权 · 投资公司／证券投资服务授权
支付、投资、MiCA 与公司注册
查看法域卷宗与来源瑞典
瑞典是欧盟与欧洲经济区成员国，金融服务主要由瑞典金融监管局 Finansinspektionen（FI）许可和监督，并适用欧盟直接适用法规及瑞典实施法。银行及融资、支付、投资服务、基金管理、保险和加密资产服务均须按实质业务判断是否需要FI授权；部分专业企业贷款、货币兑换或其他法定金融业务只属受限登记，不是完整金融牌照。已打开FI原文确认…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构／登记支付服务提供商（Payment Institution / Registered Payment Service Provider） · 银行／银行及融资业务许可（Credit Institution / Banking or Financing Business） · 特定金融业务登记（Certain Financial Operations / Financial Institution）
支付、投资、MiCA 与公司注册
查看法域卷宗与来源挪威
挪威不是离岸牌照注册地，而是欧洲经济区（EEA）成员国，金融市场实行以挪威法律承接的审慎监管制度。Finanstilsynet（挪威金融监管局）是主要金融监管机关；部分重大或可能形成先例的机构许可由财政部作最终决定。银行、支付机构、电子货币机构、投资公司、基金管理人、保险公司及加密资产服务商均须按具体业务取得对应许可，或依法使用EEA母…
官方资料核实 · 详细卷宗商业银行/储蓄银行许可 · 支付机构与电子货币机构许可 · 投资公司许可（投资服务及活动）
支付、投资与 EEA 业务
查看法域卷宗与来源芬兰
芬兰是欧盟及欧洲经济区（EEA）成员，金融市场准入以活动实质为准，不存在一张可以覆盖所有金融业务的通用牌照。芬兰金融监管局 FIN-FSA 受理或决定多数银行、支付、投资服务、基金管理、加密资产服务及若干登记业务；银行信贷机构牌照由欧洲中央银行 ECB 按单一监管机制作出最终决定；保险公司许可还涉及芬兰政府及社会事务与卫生部的职权。支付…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构及电子货币机构许可；特定低规模支付服务登记/通知 · 信贷机构（银行）许可 · 投资公司（投资服务许可）
支付、投资、MiCA 与公司注册
查看法域卷宗与来源冰岛
冰岛属于欧洲经济区（EEA）的EFTA国家，金融许可由冰岛中央银行（Seðlabanki Íslands）金融监管局（Financial Supervisory Authority）承担。开展存款银行、支付、电子货币、投资服务、基金、保险等受规管活动，须依对应冰岛实施法取得许可或完成法定程序；公司注册、货币兑换登记、债权人登记、AML登…
部分细则待确认 · 综合参考支付机构经营许可（Payment Institution） · 信用机构（银行/存款机构）经营许可 · 投资企业/证券投资服务许可
支付、投资与 EEA 业务
查看法域卷宗与来源希腊
希腊是欧盟及欧元区成员国，金融服务由欧盟统一规则与希腊主管机关共同监管。希腊央行（BoG）负责支付机构、电子货币机构、银行、保险及多种非银行金融机构；希腊资本市场委员会（HCMC）负责投资公司、资本市场活动及MiCA下大多数加密资产服务商；银行授权属于欧洲央行（ECB）和BoG共同程序，ECB作最终授权决定。申请应先按客户资金流和具体服…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构PI、电子货币机构EMI及账户信息服务提供者AISP · 银行/信用机构（Credit Institution） · 投资服务公司AEPEY及基金管理主体
欧盟主体、许可与银行配套
查看法域卷宗与来源圣马力诺
圣马力诺设有本国金融审慎监管制度，不是仅靠境外监管的无牌照属地。核心法律是第165/2005号《公司及银行、金融与保险服务法》（LISF）；Banca Centrale della Repubblica di San Marino（BCSM，圣马力诺中央银行）负责银行、金融、保险监管及支付系统监督，金融情报局AIF负责反洗钱反恐融资职能…
部分细则待确认 · 综合参考银行授权（吸收公众存款及银行业务） · 支付服务提供者／电子货币机构（PSP/EMI）授权或登记 · 投资服务及集合投资管理授权（含投资公司、管理公司/基金）
本地实体、许可边界与维护
查看法域卷宗与来源澳大利亚
澳大利亚没有一张覆盖所有金融业务的通用牌照。ASIC负责AFSL、澳大利亚信用牌照及证券和基金等金融服务监管；APRA负责银行和受审慎监管机构授权；AUSTRAC负责反洗钱/反恐融资登记及汇款、虚拟资产服务商的登记。项目须按产品是否属金融产品、是否提供建议或交易、客户资金和资产由谁控制、是否吸收存款、是否向澳洲客户经营逐项定性。公司注册…
官方资料核实 · 详细卷宗澳大利亚金融服务牌照（AFSL） · AUSTRAC汇款服务商（RSP）登记 · 虚拟资产服务商（VASP）登记
汇款、数字资产、金融服务与公司注册
查看法域卷宗与来源新西兰
新西兰没有一张可以覆盖所有金融业务的通用FSP牌照。Financial Service Providers Register（FSPR）是Companies Office管理的服务商公开登记，不是金融业务许可；依法提供金融服务的主体仍须逐类判断是否另需金融市场管理局（FMA）市场服务许可，或新西兰储备银行（RBNZ）的银行、保险人或非银…
官方资料核实 · 详细卷宗FSPR金融服务提供者登记（基础登记；非金融牌照） · 金融建议服务提供者许可（Financial Advice Provider, FAP） · 注册管理投资计划经理（MIS manager）许可
金融服务商登记、争议处理与银行
查看法域卷宗与来源瓦努阿图
本页按截至2026年10月12日可打开的瓦努阿图金融服务委员会（VFSC）与瓦努阿图储备银行（RBV）官方资料整理。瓦努阿图并非单一牌照覆盖所有金融业务的法域：证券及金融交易商、虚拟资产服务、公司及信托服务、银行和保险分别适用不同法律与主管机关。金融交易商牌照（FDL）按活动分为A至D类，并有本金之外的法定存款、年度牌照费、当地办公室及…
官方资料核实 · 详细卷宗金融交易商主牌照（Financial Dealers Licence，FDL；Class A、B、C、D）及代表牌照／持牌经理 · 虚拟资产服务提供者牌照（VASP）及初始代币发行牌照（ITO） · 公司及信托服务提供者牌照（CTSP）
许可评估、公司与持续维护
查看法域卷宗与来源库克群岛
库克群岛不是一个没有金融发牌制度的纯公司注册地。库克群岛金融监管委员会（Financial Supervisory Commission，FSC）是银行、保险人（含专属保险）、货币兑换与汇款业务以及受托公司的本地发牌和审慎监管机关，并负责若干国际公司、信托等登记职能。主要可核实路径包括《银行法2011》下的银行许可、《货币兑换及汇款业务…
官方资料核实 · 详细卷宗银行牌照（国内或国际银行业务；以FSC实际批出的牌照边界为准） · 货币兑换及汇款业务牌照（可分别申请或在批文内获准兼营） · 受托公司牌照（含FSC指引下的Managed Trustee Company运营安排）
资产架构、公司与银行配套
查看法域卷宗与来源南非
南非不是可用单一‘离岸金融牌照’覆盖全球业务的法域，而是以南非储备银行（SARB）体系内的审慎监管局（PA）和金融部门行为监管局（FSCA）为双峰核心、并由金融情报中心（FIC）及国家信贷监管局（NCR）按活动分工的本地监管市场。向南非客户提供建议或中介金融服务，一般须由FSCA授权的FAIS金融服务提供商（FSP）或其代表开展；加密资…
官方资料核实 · 详细卷宗FAIS金融服务提供商（FSP）授权（按业务类别、金融产品及服务范围） · 加密资产服务提供商（CASP）——FAIS项下相关FSP授权 · 商业银行及其他存款类机构注册/授权
金融服务、加密资产与公司注册
查看法域卷宗与来源毛里求斯
毛里求斯不是单一“离岸牌照”制度：金融服务委员会（FSC）依《Financial Services Act 2007》及各业务专法许可非银行金融活动；银行、部分支付服务及支付系统另由毛里求斯银行（BoM）监管；公司登记与税务由相应机关管理。FSC截至2026年7月1日公布的合并许可目录分别列有Global Business Licenc…
官方资料核实 · 详细卷宗Category 1 Global Business Licence（GBL） · Investment Dealer（投资交易商；含全服务、经纪、折扣经纪及衍生品子类） · Assets Management（资产管理）及CIS Manager（集体投资计划管理人）
证券、基金、支付与全球业务公司
查看法域卷宗与来源塞舌尔
塞舌尔并不存在一张可以覆盖所有金融服务的通用“FSA牌照”。非银行金融业务由塞舌尔金融服务管理局（FSA）按法律分线监管，主要包括证券交易商及代表、集合投资计划及基金管理、保险中介、受托与国际公司服务，以及自2024年9月1日起实行许可的虚拟资产服务。银行、支付服务提供商和兑换局等业务属于中央银行（CBS）监管路径；反洗钱金融情报局（F…
官方资料核实 · 详细卷宗虚拟资产服务提供商（VASP）牌照：虚拟资产钱包、交易平台/交易所、经纪及投资服务提供商分项 · 证券交易商牌照及证券交易商代表许可 · 集合投资计划/共同基金（私募、专业、公众基金）及基金管理/行政服务牌照
证券、虚拟资产与离岸公司
查看法域卷宗与来源尼日利亚
尼日利亚并非单一金融牌照法域。中央银行（CBN）监管银行、支付体系、国际汇款经营者（IMTO）及外汇兑换商（BDC）；证券及交易委员会（SEC）监管经纪交易、投资管理、基金及构成证券业务的数字资产；国家保险委员会（NAICOM）监管保险及中介；公司事务委员会（CAC）负责公司注册，不能授权金融经营。客户需要先按实际功能拆分业务：持有客户…
官方资料核实 · 详细卷宗CBN支付服务类别：移动货币、Switching & Processing、Payment Solution Services（PSSP/PTSP/Super-Agent）、支付服务控股等 · 国际汇款经营者（International Money Transfer Operator, IMTO） · 证券经纪、交易及投资/基金管理（SEC Capital Market Operator, CMO）
本地公司、央行许可与银行配套
查看法域卷宗与来源科摩罗
科摩罗联盟并非可把普通离岸公司登记当作金融牌照的泛用离岸地。对银行、信贷机构、去中心化金融机构、金融中介、支付机构和电子货币机构，已核实的全国性主要监管者是科摩罗中央银行（BCC）。银行业务须按2013年《银行法》预先获批并登记；支付服务和电子货币另受2020年第20-005/AU号《支付服务及支付服务提供者法》约束。银行业务范围包括公…
部分细则待确认 · 综合参考银行／吸收公众资金的信贷机构许可 · 去中心化金融机构（IFD，含适用的微型金融/合作金融机构）许可 · 支付机构（établissement de paiement）许可
业务边界、实体与持续维护
查看法域卷宗与来源昂儒昂
昂儒昂（Anjouan，科摩罗语Ndzuwani）是科摩罗联盟的组成岛，不是具有独立国家金融监管许可体系的主权法域。科摩罗中央银行（BCC）明确表示，银行及金融机构事务属于联盟政府专属权限；根据《银行法》须事前取得BCC批准。BCC与科摩罗财政部于2025年公开警告：声称由昂儒昂或相关离岸机构签发的离岸银行、金融公司或金融机构授权并非科…
特别制度与经营限制科摩罗联盟银行／公众存款类信贷机构许可 · 科摩罗联盟分散金融机构（IFD）许可 · 金融中介及汇款／兑换活动的BCC批准路径
许可路径、公司与合规架构
查看法域卷宗与来源泽西
泽西是英国王室属地（Crown Dependency），不是英国组成部分，也不是欧盟或欧洲经济区成员。金融服务主要由泽西金融服务委员会（JFSC）按行业分别监管：银行存款业务依《银行业务（泽西）法1991》注册；投资业务、信托公司业务、基金服务业务及一般保险中介业务依《金融服务（泽西）法1998》分别登记；保险承保另有许可制度；虚拟资产…
官方资料核实 · 详细卷宗投资业务注册（Investment Business，FS(J)L） · 基金服务业务注册（Fund Services Business，FS(J)L）及基金产品批准/证书分线 · 信托公司业务注册（Trust Company Business，FS(J)L）
银行、投资、基金、信托、保险与 VASP
查看法域卷宗与来源格恩西
格恩西金融服务并非一张通用离岸牌照，而由格恩西金融服务委员会（GFSC）按受监管活动及各自法令分别许可和监管。主要路径包括：2020年《信托及受托人监管法》下受托、行政管理及公司董事服务；2020年《投资者保护法》下投资公司与基金；2020年《银行监管法》下吸收存款；保险业务及保险经理/中介；以及2022年《借贷、信贷与金融法》（LCF…
官方资料核实 · 详细卷宗受托服务及公司/行政管理牌照（Fiduciary licence；全牌照/有限许可等） · 受规管投资业务牌照及格恩西基金授权/注册（POI） · 吸收存款牌照（Deposit Taking Licence）
银行、投资、基金、保险、信托与 VASP
查看法域卷宗与来源马恩岛
马恩岛（Isle of Man，IOM）是英国王室属地，拥有独立金融监管和公司制度。重点核对Class 8货币传输/支付服务许可：其许可覆盖兑换柜台、支付服务、支票兑现和电子货币，但须按许可范围及条件经营；电子货币发行另有本地成立、浮存金隔离、及时发行和赎回规则。补充明确IOMFSA一般申请的阶段、岛内实质、常驻董事、申请文件和subj…
部分细则待确认 · 综合参考Class 8 Money Transmission Services（货币传输服务许可） · Class 1 Deposit Taking（存款吸收/银行业务许可） · Class 2 Investment Business（投资业务许可）及Class 3基金服务
存款、支付、投资、基金、保险、信托与指定业务
查看法域卷宗与来源直布罗陀
直布罗陀金融服务准入以《Financial Services Act 2019》（FSA 2019）Part 7单一权限、Schedule 2受规管活动和行业附属规则为核心，主管机关是Gibraltar Financial Services Commission（GFSC）。申请主体须按具体业务取得相应permission；公司成立、U…
官方资料核实 · 详细卷宗银行／接受存款权限（Credit Institution） · 投资公司权限（Investment Firm） · 支付服务及电子货币权限
银行、支付、投资、基金、保险、信托与数字资产
查看法域卷宗与来源巴拿马
巴拿马具备可实际申请的银行、证券市场和保险中介监管许可，但不存在一张可包办汇款、支付、交易、资管与数字资产服务的通用牌照。银行由巴拿马银行监管局（SBP）按一般、国际及代表处等路线监管；证券经纪与投资顾问由证券市场监管局（SMV）许可；保险经纪由保险与再保险监管局（SSRP）核发个人或法人许可。SBP对汇款公司另设反洗钱义务主体登记，不…
官方资料核实 · 详细卷宗一般银行牌照（Licencia Bancaria General） · 国际银行牌照（Licencia Bancaria Internacional） · 证券经纪商牌照（Casa de Valores）
银行、证券、基金、保险、信托与监管边界
查看法域卷宗与来源巴林
巴林境内或从巴林提供受监管金融服务，核心金融监管机关为巴林中央银行（CBB）。准入依据包括2006年第64号《中央银行与金融机构法》及CBB Rulebook各卷、授权与持续监管模块。CBB Rulebook对银行、投资业务、支付服务及加密资产服务分别设有许可路径；获发一类许可不代表自然拥有其他业务权限。公司商业登记、Sijilat商业…
官方资料核实 · 详细卷宗银行牌照（传统银行／伊斯兰银行；零售或批发类别按CBB核定） · 支付服务提供者（PSP；支付发起及账户信息服务按适用规则另行判断） · 投资业务公司（Investment Business Firm；具体类别由拟开展的投资服务确定）
银行、支付、投资、基金、保险、融资与加密资产
查看法域卷宗与来源卡塔尔
卡塔尔金融中心（Qatar Financial Centre，QFC）是设于多哈的在岸商业与金融中心，拥有与卡塔尔国家法律环境并行、相对独立的商事及监管体系，并非一个可将许可自动扩张至卡塔尔全境或海外的离岸牌照。拟在QFC内或从QFC经营金融服务，通常需要同时处理QFC Authority的商业许可证、QFC Companies Reg…
官方资料核实 · 详细卷宗QFCRA存款接受（Deposit Taking）授权 · QFCRA投资服务授权（交易、安排、投资管理、意见、托管及基金经营） · QFCRA保险承保授权（Effecting／Carrying out a Contract of Insurance）
银行、支付、证券、基金、保险、信贷与数字资产
查看法域卷宗与来源中国台湾地区
中国台湾地区并非一张牌照覆盖所有金融活动的市场，金融准入按业务逐项许可或核准，主要主管机关为金融监督管理委员会（FSC，金管会），其银行局、证券期货局、保险局分别办理相应领域监管；中央银行负责外汇及部分支付清算事项，经济部处理公司登记等一般企业手续。吸收公众存款、银行汇兑、电子支付、证券承销/自营/经纪、证券投资信托与顾问均有独立的法定…
官方资料核实 · 详细卷宗银行（商业银行、专业银行；外国银行分行另线） · 证券商（证券承销、自营、经纪） · 证券投资顾问事业（含另行核准全权委托业务）
银行、电子支付、证券、基金、保险、信托与 VASP 登记
查看法域卷宗与来源肯尼亚
肯尼亚金融服务按活动分业许可，不存在覆盖所有业务的通用金融牌照。本次重点核实CBK支付服务提供者（PSP）与汇款经营者（MRP）：NPS条例列明四类支付服务核心资本分别为KES 5,000,000、50,000,000、20,000,000及1,000,000；MRP须持续维持至少KES 20,000,000核心资本，单一股东持股超过1…
部分细则待确认 · 综合参考支付服务提供者授权（PSP；包括支付服务及适用时电子货币服务） · 持牌汇款经营者（Money Remittance Operator, MRO/MRP） · 数字信贷提供者许可（Digital Credit Provider, DCP）
银行、支付、资本市场、基金、保险与数字信贷
查看法域卷宗与来源安圭拉
安圭拉是英国海外领土，具有本地公司法和金融服务许可体系，但其银行与证券业务分别嵌入东加勒比区域监管。安圭拉金融服务委员会（AFSC）负责多类非银行金融服务许可和AML/CFT监管；安圭拉本地存款银行的审慎许可由东加勒比中央银行（ECCB）负责，证券业务由东加勒比证券监管委员会（ECSRC）依区域证券法监管。可确认的主要业务路径包括货币服…
部分细则待确认 · 综合参考货币服务业务（Money Services Business，MSB）牌照 · 本地银行牌照（Domestic Banking Licence） · 证券市场参与者许可及基金管理活动
银行、保险、信托、公司服务与货币业务
查看法域卷宗与来源巴巴多斯
巴巴多斯不是单一的“离岸牌照”制度。银行、信托及金融公司、商人银行、货币或价值转移业务和支付机构主要由巴巴多斯中央银行（CBB）依《金融机构法》（FIA）及《国家支付系统法》（NPSA）监管；证券、基金、保险及相关中介由金融服务委员会（FSC）按各自专门法管理。申请人必须按服务实质、客户、资金流和当地经营方式确定许可类别。公司注册、AM…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及FIA金融机构许可（商业银行、信托/金融公司、商人银行；另含既有外币收益银行法定框架） · 支付机构牌照（Payment Institution）及合资格支付服务商授权 · 货币或价值转移服务商（MVTS）许可；证券公司、经纪/交易商、投资顾问、承销、基金及基金管理人登记/许可
银行、支付、证券、基金、保险与国际业务公司
查看法域卷宗与来源格林纳达
格林纳达并非单一机关统管所有金融活动的法域。银行业务由东加勒比中央银行（ECCB）依据各成员国本地实施的《银行法2015》在东加勒比货币联盟（ECCU）区域框架下许可和审慎监管；非银行业务主要由格林纳达金融机构监管局（GARFIN）依本地法律监管；证券经纪及投资顾问由区域东加勒比证券监管委员会（ECSRC）依《证券法》许可。可核实的路径…
部分细则待确认 · 综合参考银行及存款机构许可（ECCU银行许可） · 货币服务业务许可（Money Services Business Licence） · 证券经纪交易商及投资顾问许可
银行、货币服务、保险、信托、证券与公司注册
查看法域卷宗与来源库拉索
库拉索是荷兰王国的构成国，并非欧盟成员国。库拉索与圣马丁共用库拉索和圣马丁中央银行（CBCS）作为金融审慎及诚信监管机关，但两地法律、许可和经营地域不可互换。按业务活动，库拉索存在银行与信贷机构、汇款公司、证券中介、资产管理、信托服务、保险机构及保险经纪等不同法定准入路径。虚拟资产服务另有于2025年7月1日生效的专门监管法；现有提供者…
官方资料核实 · 详细卷宗汇款公司（Money Transfer Company, MTC）牌照 · 银行及信贷机构牌照（含本地一般银行等分类） · 证券中介与资产管理牌照/适用豁免或登记
银行、支付、投资、基金、保险与信托服务
查看法域卷宗与来源蒙特塞拉特
蒙特塞拉特金融准入由FSC与ECCB按业务分工。补充核读《Banking Act》Cap. 11.03 后，确认本地在岸银行申请的法定资料、EC$20,000,000最低银行资本，以及直接/间接收购越过10%、20%或50%监督门槛时须先取得ECCB书面批准；交易核准审查股东及最终受益人适格、资金来源和目标机构状况。MSB法Schedu…
部分细则待确认 · 综合参考国际银行及信托公司许可（International Banking and Trust Companies Licence） · 货币服务业务许可（Money Services Business，MSB） · 虚拟资产业务许可（Virtual Asset Business Licence）
银行、保险、货币服务、公司与持续合规
查看法域卷宗与来源圣基茨和尼维斯
圣基茨和尼维斯（Saint Christopher and Nevis，亦称 Saint Kitts and Nevis）不是一套牌照覆盖所有金融活动的离岸市场，而是联邦金融监管、东加勒比货币联盟（ECCU）区域监管及尼维斯岛国际金融服务制度并行的体系。金融项目须先按实际客户、资金流、产品功能和经营地点识别主管机关：ECCB监管《Ban…
官方资料核实 · 详细卷宗货币服务业务牌照（Money Services Business，MSB；Class A–E） · 尼维斯国际银行牌照（Nevis International Banking Licence） · ECCU境内银行／金融机构牌照（Banking Act 2015）
银行、货币服务、信托、保险、证券与虚拟资产
查看法域卷宗与来源圣卢西亚
圣卢西亚金融许可并非单一“离岸牌照”。本地接受存款银行由东加勒比中央银行（ECCB）按东加勒比货币联盟银行法体系监管；国际银行、货币服务业务（MSB）、国际基金、国际保险及虚拟资产业务由圣卢西亚金融服务监管局（FSRA）按各自法例分线处理；证券市场参与者则属于东加勒比证券监管委员会（ECSRC）的区域证券框架。国际银行牌照只针对非圣卢西…
部分细则待确认 · 综合参考Money Services Business（MSB）牌照：A、B、C、D、E类 · 本地银行牌照（ECCU Banking Act） · 国际银行牌照（International Banks Act）
银行、支付、货币服务、证券、保险与国际金融
查看法域卷宗与来源阿曼
阿曼由阿曼中央银行（CBO）监管银行及货币服务业务，由金融服务管理局（FSA）监管证券、资本市场和保险。2024年《货币服务业务规章》将外币买卖（最低资本OMR 50,000）与汇款（最低资本OMR 1,000,000）分列；其外币买卖许可限全资阿曼人持有的个体/公司（另有持汇款许可者的规章文字），汇款公司可全阿曼持有，或按CBO董事会…
部分细则待确认 · 综合参考CBO银行许可（含商业/伊斯兰/数字银行及外国银行分行，具体范围依获批类别） · CBO货币兑换/汇款机构许可（Exchange Shop；经营范围及类别待CBO书面分类） · FSA资本市场机构/证券行业许可
银行、支付、资本市场、基金、保险与金融科技
查看法域卷宗与来源柬埔寨
柬埔寨不是单一金融牌照法域。银行、微型金融、支付机构、支付处理、外汇兑换和部分加密资产活动由柬埔寨国家银行（NBC）监管；证券中介由柬埔寨证券交易监管机构（SERC）监管；保险机构及中介由柬埔寨保险监管机构（IRC）监管。机构须在柬埔寨设立适当法律主体并取得与实际活动相符的许可或授权。尤其需要区分公司登记、MFI许可、支付服务机构许可、…
部分细则待确认 · 综合参考微型金融机构（MFI）许可；存款吸收另按存款型机构规则审查 · 证券公司许可（证券经纪、交易商或承销商业务类别） · 支付服务机构（PSI）许可及第三方支付处理路径
银行、支付、小额金融、证券、基金与保险
查看法域卷宗与来源科威特
科威特并非单一金融牌照体系。科威特中央银行（CBK）监管银行、兑换公司、融资公司和电子支付等；资本市场管理局（CMA）监管证券活动及相关持牌人员；保险监管单位（IRU）依据《2019年第125号保险监管法》及其执行条例监管保险、再保险及保险专业活动。公司商业登记、受监管名册登记、牌照批准和反洗钱义务是不同事项，不能互相替代。对一般项目较…
官方资料核实 · 详细卷宗外汇兑换公司（Exchange Company）CBK登记 · 电子支付/电子支付基础设施提供者及代理人登记（EPIP/EPA等路径） · 保险公司、再保险公司及保险中介/专业人士许可
银行、支付、证券、基金、保险与融资业务
查看法域卷宗与来源文莱
文莱达鲁萨兰国金融服务监管以文莱达鲁萨兰中央银行（BDCB）为核心，按业务活动分别适用银行、金融公司、资本市场服务、保险／Takaful、汇款及货币兑换、支付系统等法律和监管路径。拟在文莱设立实体从事受监管金融服务，通常须先完成BDCB的Expression of Interest（EOI）筛选；EOI不等于牌照申请获批。各类牌照的资本…
官方资料核实 · 详细卷宗银行／伊斯兰银行牌照（包括获准的境外银行分行路径） · 汇款及货币兑换牌照 · 金融公司牌照
银行、支付、汇款、资本市场、基金与保险
查看法域卷宗与来源贝宁
贝宁不是一个脱离区域制度的独立金融许可市场。银行、支付及电子货币、区域资本市场等业务由西非货币联盟（UMOA；货币与监管框架在官方材料中亦使用UEMOA称谓）共同规则和区域机关主导，贝宁主管机关承担国家受理、协作或监督职能。贝宁另有本国微型金融法、保险中介监管和手工外汇兑换审批入口。拟进入市场的团队应先将客户、资金、产品、服务所在地、资…
官方资料核实 · 详细卷宗UMOA银行／金融机构许可；已持牌机构赴贝宁的单一许可设立程序 · 支付机构许可及仅账户聚合业务登记 · 贝宁微型金融机构（IMF）许可
银行、支付、电子货币、小额金融、资本市场与保险
查看法域卷宗与来源博茨瓦纳
博茨瓦纳由Bank of Botswana（BoB）监管银行、存款、外币兑换和支付活动，NBFIRA监管多类非银行金融机构。本补充重点增加BoB Bureau de Change（外币兑换处）的申请、开业及持牌主体交易规则：官方申请包要求重复申请表、申请人/控制相关人员的身份、履历、背景审查、警方证明及AML/CFT政策和风险评估；现行…
部分细则待确认 · 综合参考银行或存款机构牌照 · 电子支付服务提供者牌照及支付系统许可/认可 · 证券市场中介牌照（经纪/交易/投资顾问/资产管理/托管等依类别）
银行、支付、外汇、非银行金融、证券、基金与保险
查看法域卷宗与来源布基纳法索
布基纳法索不是可独立提供完整国际金融牌照的离岸中心，而是西非货币联盟（UMOA）与西非经济货币联盟（UEMOA）成员。银行、支付、电子货币和微型金融须按区域统一规则并经适格区域／国家机关批准；区域证券市场由AMF-UMOA监管，保险适用CIMA统一保险制度。当地公司登记或AML义务均不等于金融牌照。2026年可确认布基纳已有支付机构获得…
部分细则待确认 · 综合参考银行及银行性质金融机构牌照 · 支付机构许可（Etablissement de paiement） · 微型金融机构批准（旧称SFD／DFS）
银行、支付、电子货币、小额金融、资本市场与保险
查看法域卷宗与来源赤道几内亚
赤道几内亚适用CEMAC/UMAC共同规则。补充核读的官方银行协调公约确认本国货币主管机关收件、COBAC审查、银行法定档案组成、银行管理人员基本资格和局部审议期限；支付服务条例确认许可服务边界、须取得本国货币主管机关许可及COBAC符合性意见、客户资金保障、BEAC技术审查和持牌后服务扩展/技术变更程序。银行最低资本、支付机构COBA…
部分细则待确认 · 综合参考银行及其他信贷机构许可（CEMAC） · 支付服务机构及支付服务授权（CEMAC） · 微型金融机构许可（EMF）
银行、支付、小额金融、资本市场、保险与外汇
查看法域卷宗与来源多哥
多哥的银行、支付和资本市场准入主要处于西非货币联盟（UMOA）区域规则之下，不能把它误写成只由多哥一国发放的通用金融牌照。多哥境内支付机构须依BCEAO《支付服务指令001-01-2024》取得区域授权；支付牌照明确限定服务类别，并受资本、治理、技术安全、客户合同、资金保障及持续报告要求约束。该指令自2024年1月23日签署时生效，原六…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构授权（Établissement de paiement，UMOA区域牌照） · 银行或银行性质信用金融机构许可（UMOA银行框架） · 证券市场中介/证券经纪交易商（SGI）许可
银行、支付、电子货币、小额金融、资本市场与保险
查看法域卷宗与来源刚果（布）
刚果共和国（刚果〔布〕，Brazzaville）属于中部非洲经济与货币共同体（CEMAC）及中非货币联盟（UMAC），本币为中非法郎。金融服务准入不是一张适用于所有活动的刚果本国通用牌照：银行、微型金融及支付主要适用CEMAC/COBAC审慎规则，BEAC及成员国货币主管机关分工参与；手工外汇兑换局由刚果（布）负责货币与信贷事务的部长许…
官方资料核实 · 详细卷宗支付服务提供者/支付机构（含资金汇转、支付工具及电子货币相关服务） · 手工外汇兑换局（Bureau de change） · 微型金融机构（EMF/établissement de microfinance）
银行、支付、小额金融、资本市场、保险与外汇
查看法域卷宗与来源几内亚比绍
几内亚比绍的主要金融活动并非由一套孤立的本国牌照体系包办。银行、支付、电子货币和小额金融受西非货币联盟（UMOA）区域规则约束，由西非国家中央银行（BCEAO）、UMOA银行委员会及几内亚比绍财政主管机关按许可类别分工；区域证券市场由AMF-UMOA监管；保险业属于CIMA区域保险组织。官方名册截至2026年6月29日列有几内亚比绍境内…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（Établissement de paiement，EP）许可/账户聚合登记 · 银行及银行性质信贷金融机构许可 · 电子货币发行机构（EME）许可/授权
银行、支付、电子货币、小额金融、资本市场与保险
查看法域卷宗与来源加纳
加纳金融服务准入以本国分业监管为核心。银行和吸收存款由加纳银行（BoG）监管；支付、电子货币和数字信贷由BoG按不同法源许可；证券市场经营者及投资顾问由证券交易委员会（SEC）许可；保险公司和中介由国家保险委员会（NIC）许可。公司登记、税务登记、银行开户、AML报告登记、监管沙盒或原则批准均不当然等于可开展完整金融业务的最终许可证。关…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及专门吸收存款机构（SDI）许可 · 电子货币发行人、支付服务提供商及支付/金融科技服务商许可 · 证券市场经营者/证券经纪、交易及投资顾问等许可
银行、支付、电子货币、证券、基金、保险与信贷
查看法域卷宗与来源加蓬
加蓬不是单独构成完整金融规则体系的孤立市场，而是中部非洲经济与货币共同体（CEMAC）及中部非洲货币联盟（UMAC）成员。银行、支付和微型金融主要适用CEMAC/UMAC区域规则，由加蓬国家货币主管机关、BEAC（中部非洲国家银行）及COBAC（中部非洲银行委员会）按许可和监管事项分工；资本市场由区域监管机构COSUMAF负责。支付服务…
官方资料核实 · 详细卷宗支付服务提供者／支付机构（含适用的汇款、账户支付及电子货币服务） · 信贷机构／银行（établissement de crédit） · 微型金融机构（EMF；第一、第二、第三类）
银行、支付、小额金融、资本市场、保险与外汇
查看法域卷宗与来源喀麦隆
喀麦隆不是独立制定全部金融监管规则的单一市场。喀麦隆属于中部非洲经济货币共同体（CEMAC）及中部非洲货币联盟（UMAC），银行、微型金融和支付等活动由区域规则设定，喀麦隆国家货币主管机关（由财政部体系承办）与中部非洲银行委员会（COBAC）、中部非洲国家银行（BEAC）分工办理许可和审慎监管。资本市场由中部非洲金融市场监管委员会（CO…
官方资料核实 · 详细卷宗银行/信贷机构许可（CEMAC银行框架下的喀麦隆许可） · 微型金融机构（EMF/MFI）许可：第一、第二及第三类别 · 支付服务提供者/支付机构许可
银行、支付、小额金融、资本市场、保险与外汇
查看法域卷宗与来源科特迪瓦
科特迪瓦不是独立建立全套金融牌照制度的孤立市场，而是西非货币联盟（UMOA）及西非经济货币联盟（UEMOA）成员。银行与信贷机构、支付服务、微型金融、区域证券市场、保险和反洗钱分别落入区域统一规则及科特迪瓦国家机关执行职责。项目首先要界定真实服务、资金流、客户、资产控制、合同和跨境推广，再判断由BCEAO、UMOA银行委员会、科特迪瓦财…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（Établissement de paiement）及账户聚合／支付发起服务 · 银行及银行法项下信贷金融机构许可 · 分散金融系统（SFD／微型金融机构）许可
银行、支付、电子货币、小额金融、资本市场与保险
查看法域卷宗与来源马里
马里金融监管并非单一的国家牌照体系，而是嵌入西非货币联盟（UMOA）及西非经济货币联盟（UEMOA）的区域制度。支付机构由BCEAO按2024年支付服务指令发牌，银行受UMOA银行委员会与BCEAO共同监管，区域资本市场由AMF-UMOA管理，保险业务则适用CIMA保险法典并由国家主管机关参与审批。2024年支付服务新指令自2024年1…
官方资料核实 · 详细卷宗UMOA支付机构（Établissement de paiement）批准 · UMOA信贷机构／银行批准 · AMF-UMOA区域市场参与者批准（以SGI为主）
银行、支付、电子货币、小额金融、资本市场与保险
查看法域卷宗与来源尼日尔
尼日尔金融准入不是单一国内牌照局的制度。尼日尔属于西非货币联盟（UMOA）及西非经济货币联盟（UEMOA），多项银行、支付、微金融和证券许可适用区域统一规则，由BCEAO、UMOA银行委员会或AMF-UMOA依业务类别主导；保险适用CIMA统一保险法与区域监管；国家财政部门仍可能承担本地核准或登记职责。主要可识别路径包括BCEAO支付机…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构许可（Établissement de paiement）及账户聚合者登记 · 银行及金融机构许可 · 分散金融系统（SFD/微金融）许可
银行、支付、电子货币、小额金融、资本市场与保险
查看法域卷宗与来源塞内加尔
塞内加尔金融牌照不是完全独立的单一国家体系，而是处在西非货币联盟（UMOA）及西非经济货币联盟（UEMOA）共同规则框架内。银行、支付服务和电子货币准入主要依据BCEAO及UMOA银行委员会制度；证券市场中介须走AMF-UMOA区域授权；保险适用CIMA统一保险法典。塞内加尔公司登记、RCCM商事登记、CENTIF反洗钱义务或支付代理登…
部分细则待确认 · 综合参考支付机构（Établissement de paiement）审批；仅账户聚合登记为独立窄路径 · 银行及信贷金融机构审批 · AMF-UMOA证券市场参与者授权
银行、支付、电子货币、小额金融、资本市场与保险
查看法域卷宗与来源乍得
乍得不是独立设置全套金融发牌制度的孤立小市场，而是中部非洲经济与货币共同体（CEMAC）成员国，适用BEAC、COBAC等区域制度，并由乍得国家货币主管机关参与具体许可决定。存款银行、支付机构及微型金融机构（EMF）分别受区域审慎规则约束；证券市场中介由COSUMAF按区域规则许可。银行牌照自2025年起存在CEMAC统一牌照的跨成员国…
部分细则待确认 · 综合参考CEMAC信贷机构许可（银行及其他获准信贷机构） · 支付服务机构许可（Établissement de paiement） · 微型金融机构（EMF）许可
银行、支付、小额金融、资本市场、保险与外汇
查看法域卷宗与来源中非共和国
中非共和国属于中部非洲经济与货币共同体（CEMAC）及中非货币联盟（UMAC）金融体系，不能按一个拥有独立、全行业本地发牌制度的市场来理解。银行及微型金融由国家货币主管机关、中央银行BEAC与区域银行监管委员会COBAC依权限分工；支付服务适用CEMAC统一规则；资本市场活动由区域监管机构COSUMAF监管。各条线的法律主体、获准活动、…
官方资料核实 · 详细卷宗CEMAC支付服务提供者/支付机构批准（含获批业务范围内的转账、支付工具、支付账户及电子货币相关服务） · CEMAC银行/信贷机构批准；另分线适用微型金融机构（EMF）批准 · 中非金融市场区域牌照/批准（证券经纪、资产管理及集合投资产品分线）
银行、支付、小额金融、资本市场、保险与外汇
查看法域卷宗与来源阿鲁巴
阿鲁巴是荷兰王国内有本身政府的自治构成国；岛内金融服务由阿鲁巴中央银行（Centrale Bank van Aruba，CBA）作为唯一金融监管机关按活动分业监管，并非由荷兰本土或欧盟监管机关直接发给阿鲁巴牌照。主要制度包括信用机构牌照、货币交易公司登记、证券业务牌照、保险公司及保险经纪牌照、信托服务提供者牌照，以及若干须按法定条件取得…
官方资料核实 · 详细卷宗货币交易公司（Money Transaction Company, MTC）登记：汇款及货币兑换 · 证券业务牌照：经纪、资产管理、投资机构、托管及交易所 · 信用机构（银行等）牌照及特定业务法定豁免
银行、支付、货币转移、保险、信托与证券业务
查看法域卷宗与来源巴基斯坦
巴基斯坦没有一张覆盖所有金融活动的通用金融牌照。银行、微型金融银行、电子货币和支付系统由巴基斯坦国家银行（SBP）按各自法律路径监管；资本市场、非银行金融公司（NBFC）、资产管理和保险机构及中介主要由巴基斯坦证券交易委员会（SECP）监管；虚拟资产服务提供商（VASP）自《Virtual Assets Act, 2026》生效后由巴基…
官方资料核实 · 详细卷宗电子货币机构（EMI）许可 · 虚拟资产服务提供商（VASP）类别牌照 · 资产管理公司（AMC）/投资管理及投资顾问NBFC许可
银行、支付、电子货币、证券、基金、保险与非银行金融
查看法域卷宗与来源孟加拉国
孟加拉国金融准入按实际活动分业管理，不存在一张可覆盖银行、支付、外汇、证券、保险和小额信贷的通用金融牌照。Bangladesh Bank（BB）是中央银行，监管银行、金融机构及支付系统；BSEC监管证券市场中介与集体投资；IDRA监管保险；MRA监管非政府小额信贷机构；BFIU承担反洗钱金融情报与报告职能，不是商业牌照发证机关。可核验的…
官方资料核实 · 详细卷宗数字银行（Digital Bank，独立银行类别） · 支付服务提供者（PSP）/支付系统运营者（PSO） · 授权外汇交易机构与货币兑换人（Authorised Dealer / Money Changer）
银行、支付、移动金融、证券、基金、保险与小额信贷
查看法域卷宗与来源斯里兰卡
斯里兰卡不是单一金融牌照辖区，而是由斯里兰卡中央银行（CBSL）、证券交易委员会（SEC）及其他行业主管机关按实际业务活动分别监管。银行吸收存款须取得银行牌照；融资公司吸收公众存款及开展法定finance business须有CBSL牌照；支付卡、手机支付系统和付款系统另受《支付与结算系统法》及相应规则管辖；国际或境内汇款服务另有MVT…
部分细则待确认 · 综合参考持牌商业银行／持牌专门银行（LCB／LSB） · 持牌融资公司（Licensed Finance Company, LFC） · 微型金融公司许可／过渡中的微型金融机构
银行、支付、金融公司、证券、基金、保险与外汇
查看法域卷宗与来源巴布亚新几内亚
巴布亚新几内亚（Papua New Guinea，PNG）是具有独立国家级金融监管体系的主权国家，不适用澳大利亚或其他国家的金融牌照。主要监管机关为巴布亚新几内亚银行（Bank of Papua New Guinea，BPNG）和巴布亚新几内亚证券委员会（Securities Commission of Papua New Guinea…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及持牌金融机构（LFI）牌照 · 支付服务提供者/支付系统运营者/支付工具发行人及汇款、货币兑换授权 · 资本市场参与者牌照（证券经纪/基金管理/投资顾问/受托/交易所/结算/集合投资计划等）
存款金融、支付汇款、证券基金、保险、外汇及金融科技边界
查看法域卷宗与来源北马里亚纳群岛
北马里亚纳群岛（Commonwealth of the Northern Mariana Islands，CNMI）有自己的银行与金融机构监管和保险监管安排，并非只靠公司注册或美国联邦登记即可经营。CNMI商务部银行处（Division of Banking）公开办理银行、离岸银行、汇款经销商及代理、外币经销商及代理、金融公司、证券经纪…
官方资料核实 · 详细卷宗CNMI汇款经销商／代理及外币经销商／代理许可 · CNMI银行及离岸银行许可 · CNMI金融公司（Finance Company）许可
CNMI实体在地经营的银行、融资、汇兑、证券、信托、保险与虚拟资产边界。
查看法域卷宗与来源法属波利尼西亚
法属波利尼西亚不是可独立发放全套金融牌照的普通国家市场。当地《货币与金融法典》第七册以逐条方式延伸银行、支付和电子货币规则；支付安全相关职权在多处由法国央行替换为IEOM，商业授权仍须按ACPR法定职责办理。现已核实电子货币简化授权条文列入当地适用清单，并补充其监管申请要点。当地保险是独立属地制度：DGAE确认2024-10号法域法建立…
部分细则待确认 · 综合参考信贷机构（银行／专业信贷机构）及融资公司（société de financement）授权 · 支付机构（EP）与电子货币机构（EME）授权 · 投资服务提供者／投资公司及资产管理
银行信贷、支付电子货币、投资基金、保险、加密资产与公司登记边界
查看法域卷宗与来源斐济
斐济是具有本地独立金融监管准入的法域，主管机关为斐济储备银行（Reserve Bank of Fiji，RBF）。RBF官方许可目录将银行（包括credit institutions）、保险、受限外汇交易、货币兑换、保险经纪／代理、证券交易所、股票经纪／交易商、投资顾问、资本募集、支付服务提供商及征信相关活动列为受监管或须登记业务。支付…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及Credit Institution许可 · Payment Service Provider（PSP）及Payment System Operator许可 · 资本市场中介、受管理投资计划及交易所许可
银行、支付、证券、保险、信贷登记及虚拟资产禁令边界
查看法域卷宗与来源关岛
关岛是美国属地，不是欧盟/EEA成员，也不存在一套可覆盖全球的“关岛金融牌照”。当地可确认的核心属地许可路径包括由关岛税务与会计部（DRT）监管的外汇兑换及汇款牌照、关岛本地信托公司牌照、银行特许/监管路径，以及证券经纪商、证券代理人和投资顾问注册；保险公司获准经营与保险生产人/中介许可另循关岛保险法。汇款是最明确、可据现行官方文本具体…
官方资料核实 · 详细卷宗外汇兑换及汇款牌照（Foreign Exchange License；11 GCA Chapter 109） · 银行特许/银行业务监管（11 GCA Chapter 106；关岛本地特许与外州/联邦特许机构分线） · 证券经纪商、证券代理人及投资顾问注册（22 GCA Chapter 46）
银行、汇款外汇、证券、保险、信托、按揭及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源基里巴斯
基里巴斯并非没有金融监管法律的空白地区：2021年《基里巴斯金融机构法》（Kiribati Financial Institutions Act 2021，KFI Act）和《基里巴斯金融监督局法》（Financial Supervisory Authority of Kiribati Act 2021）建立了本地金融机构许可与监督框架…
部分细则待确认 · 综合参考商业银行／吸收存款金融机构许可 · 投资及发展银行金融机构许可 · 信贷机构／放贷人金融机构许可及Moneylenders法衔接
银行、信贷／放贷、汇款及保险的活动分类、申请准备、持续监管与控制权交易边界
查看法域卷宗与来源科科斯(基林)群岛
科科斯(基林)群岛是澳大利亚外部领地，不是拥有独立金融牌照监管机关的离岸金融中心。这里没有证据支持存在本地银行、证券、支付、汇款、虚拟资产或基金管理牌照制度。澳大利亚政府明确说明，联邦法律及规例原则上适用于群岛，除非法律明确排除；《科科斯(基林)群岛法案1955》构成其治理基础，并使部分西澳大利亚法律适用。因此在群岛经营、向群岛提供受规…
官方资料核实 · 详细卷宗澳大利亚金融服务牌照（AFS licence；不属于科科斯本地牌照） · 授权存款机构（ADI）授权及特定储值支付设施（PPF）授权 · 汇款服务提供者（RSP）／虚拟资产服务提供者（VASP）AUSTRAC登记
银行支付、投资保险信贷、汇款虚拟资产与AML边界
查看法域卷宗与来源马绍尔群岛
马绍尔群岛共和国（RMI）不是只有离岸公司登记的无监管辖区。其《银行法1987》建立银行与金融服务提供者（FSP）许可框架，现由《货币管理局法2025》设立的Monetary Authority（MA，货币管理局）承继原银行委员会职能；具体银行、非银行金融服务、信托及数字资产业务须按活动分别定性。MA法自2025年9月23日开始施行，并…
部分细则待确认 · 综合参考银行牌照（本地银行或外国银行分支） · FSP牌照——汇款／资金转移经营者 · FSP牌照——货币兑换经营者
银行存款、汇款兑换、融资、保险、证券／基金、信托和DAO／虚拟资产。
查看法域卷宗与来源美属萨摩亚
美属萨摩亚不是拥有一套覆盖所有金融活动的独立国家级牌照体系。它是美国未合并属地，开展金融业务须同时核对领地法律、适用的美国联邦监管及可能适用的美国州法。已确认的本地重要路径包括保险人授权证书、一般保险经纪证书及银行多层准入。保险人授权申请现可据第29.0302条具体列出组织文件、治理送达决议、办公室声明、宣誓财务/业务资料、外国保险人检…
部分细则待确认 · 综合参考保险公司在美属萨摩亚经营的授权证书（Certificate of Authority） · 一般保险经纪人授权证书（General Insurance Broker Certificate of Authority） · 银行业领地授权及联邦/州银行准入（不是单一领地银行牌照）
银行、支付汇款、保险、投资顾问与虚拟资产活动
查看法域卷宗与来源密克罗尼西亚
密克罗尼西亚联邦并非可泛称为离岸金融中心的单一牌照辖区。已核实的联邦层级主要商业金融准入包括国内银行、普通保险及保险中介、外国保险人登记，以及专属自保保险公司和专属保险管理人。银行业务由FSM Banking Board及Banking Commissioner依《Bank Act》监管；保险业务由FSM Insurance Board…
部分细则待确认 · 综合参考国内商业银行组织permit及银行营业牌照 · 普通保险人及保险中介牌照；外国保险人登记 · 专属自保保险公司（Captive：Class 1、Class 2、Class 3/MCC）及Captive Manager许可
商业银行、保险中介／外国保险人登记、captive保险与监管边界
查看法域卷宗与来源瑙鲁
瑙鲁是具有本地公司登记、商业许可、受益所有权登记和金融情报监管体系的主权法域；它不是澳大利亚或其他国家金融监管体系的延伸。已能确认的主要金融业务许可是《Banking Act 1975》下由财政部长授予的银行/银行业务许可，申请交银行注册官并由其转交部长审议。银行法允许牌照设定现金储备、其他储备及最低已发行现金缴足资本条件，但本次核查没…
部分细则待确认 · 综合参考银行、储蓄银行及银行业务金融机构许可（Banking Act 1975） · 非银行金融机构一般商业许可证及AML/TFS报告实体要求 · 虚拟资产服务商（VASP）商业许可与AML监督路径
银行、非银支付边界、证券保险信贷边界及VASP合规边界
查看法域卷宗与来源纽埃
纽埃金融业务以本地法律为准；其与新西兰自由联系并不会自动延伸新西兰金融牌照。银行法设有注册银行登记，Niue Bank须依申请人业务性质、所有权、业务规模、审慎经营能力及金融市场声誉等因素评估并可附加条件；法律另有限定的新西兰指定银行及纽埃法人代理路径。银行法第40A条对单纯收单/发卡设置狭窄边界，同时将服务视作在新西兰提供并适用相关新…
部分细则待确认 · 综合参考注册银行登记（Registered Bank Registration） · 指定新西兰银行及纽埃获准代理的法定安排 · 金融交易报告法下AML/CFT报告机构义务（非经营牌照）
银行及支付代理、资金汇转合规、公司／信托与跨境金融营销边界
查看法域卷宗与来源诺福克岛
诺福克岛不是独立的离岸金融牌照签发地。它是澳大利亚外部领地并属于澳大利亚；联邦政府自2015年诺福克岛治理改革后承担国家及州级服务安排，诺福克岛旧有地方立法仅在未被联邦法或法令修改、废除或暂停的范围内继续有效。公司登记方面，ASIC确认71家符合条件的诺福克岛公司于2021年8月2日按《Corporations Act 2001》登记为…
特别制度与经营限制澳大利亚金融服务牌照（AFSL） · 澳大利亚存款类机构授权（ADI；含适用的受限制ADI路径） · AUSTRAC汇款服务商登记（RSP）
银行、支付、投资、保险、信贷、汇款及虚拟资产服务的适用监管边界
查看法域卷宗与来源帕劳
帕劳的公开实质金融发牌路径仍以FIC依据《金融机构法》（26 PNCA Chapter 10）对银行、证券经纪商和证券交易商发牌为核心。本次进一步按银行申请规则、FIC现行法规目录和FIC银行申请页面，细化了银行递件文件、主体／股东适格性、境内运营、审查与开业条件，以及股权转让、并购和实质全部资产出售的分流；也把证券业务的申请准备边界、…
部分细则待确认 · 综合参考银行牌照（本地银行、外国银行分行或外国银行子公司） · 证券经纪商牌照 · 证券交易商牌照
存款银行、证券经纪交易、AML/CFT、汇款支付、虚拟资产与公司服务边界
查看法域卷宗与来源皮特凯恩群岛
皮特凯恩群岛是英国海外领地，由皮特凯恩、亨德森、迪西及奥埃诺群岛组成，只有皮特凯恩有人居住；政府官网说明其人口约五十、行政总部设于新西兰奥克兰。[1] 依现行宪制，当地法源包括总督制定的条例、延伸至皮特凯恩的英国法律及枢密院令，以及在本地情况和管辖范围允许且不与本地条例抵触时适用的英格兰普通法、衡平法和一般适用法规。[2] 截至2026…
特别制度与经营限制银行、存款、支付、汇款、外汇及电子货币：未发现本地经营牌照路径 · 证券、投资、基金、保险、信贷、信托及虚拟资产：未发现本地经营牌照路径 · 一般商业名称登记及制裁例外许可（均非一般金融牌照）
商业名称、货币、制裁及跨境金融服务边界
查看法域卷宗与来源萨摩亚
萨摩亚（独立国，Samoa）有国内审慎监管和国际金融服务两套并行但边界不同的准入体系。境内金融机构及汇款／受限外汇经营主要由萨摩亚中央银行（CBS）监管；境内保险由CBS及Insurance Commissioner制度监管；国家支付系统及支付服务提供者亦有CBS许可框架。面向非居民的国际银行、国际保险、国际共同基金和受托公司服务，则由…
官方资料核实 · 详细卷宗境内银行／金融机构牌照（Financial Institutions Act 1996） · 汇款经营者／受限外汇交易商（MTO / Restricted Foreign Exchange Dealer） · 支付服务提供者／支付系统运营者许可或登记
银行、汇款／外汇、证券、保险、信贷、国际银行／保险／基金及TCSP边界。
查看法域卷宗与来源圣诞岛
圣诞岛不是独立国家、离岸金融中心或独立金融牌照辖区。澳大利亚政府确认，圣诞岛是澳大利亚外部领地，除明确排除外，澳大利亚联邦法律及法规适用于当地；《圣诞岛法》并构成适用西澳大利亚法律及制定领地条例的基础。因此，在岛上设公司、设地址或持有商业登记，不会产生所谓圣诞岛银行、支付、汇款、证券、基金、保险、信贷、信托公司服务或虚拟资产牌照。业务若…
特别制度与经营限制澳大利亚金融服务牌照（AFS licence / AFSL） · 澳大利亚消费信贷牌照（Australian credit licence / ACL） · 授权存款机构（ADI）及受限制ADI
银行／支付／信贷，投资／基金／保险，以及公司登记、AML/CTF、汇款与虚拟资产边界。
查看法域卷宗与来源所罗门群岛
所罗门群岛金融准入仍为limited，须按业务类型分别向CBSI或保险监管总监申请。银行许可现已补充确认：《Financial Institutions Act 1998》第23条将达到20%或以上投票股权的控制转移纳入事前CBSI书面批准，并覆盖股份处置、增发及直接/间接安排。外汇经销方面，CBSI Information Sheet…
部分细则待确认 · 综合参考银行及银行业务金融机构许可 · 支付系统运营/支付服务许可 · 外汇经销商、受限汇款经销商与货币兑换商授权
银行、支付、保险、信贷／信用合作社及证券、公司服务、虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源汤加
汤加是独立主权国家，主要金融业务准入由汤加国家储备银行（National Reserve Bank of Tonga，NRBT）管理。已由法律原文和NRBT资料确认的本地许可主线包括银行、A/B/C类外汇经销、微型金融机构及放贷人。四类授权的法律边界不同：外汇经销商类别分别限定汇款流向或兑换；微型金融许可涵盖特定会员型小额金融服务；放贷…
部分细则待确认 · 综合参考银行牌照（Banking Licence） · 外汇经销商许可（Type A／B／C） · 微型金融机构牌照（Microfinance Institution Licence）
存款银行、跨境汇款／兑换、成员制微型金融及非存款信贷
查看法域卷宗与来源图瓦卢
图瓦卢并非可简单套用离岸金融中心牌照目录的法域。核心可核实的金融发牌制度由《Banking Commission Act》（《银行委员会法》，2022修订版）建立：图瓦卢银行委员会向银行发牌，并可按第46条向拟在图瓦卢提供非存款金融服务的人发放活动范围牌照。银行业务采用最低完好缴足资本、书面申请、先行初步批准、满足开业条件后最终批准的两…
部分细则待确认 · 综合参考银行牌照（Bank Licence） · 非存款金融服务提供者牌照（Non-Deposit Financial Services Provider Licence）
图瓦卢银行、支付／汇款等非存款金融服务及证券／保险／TCSP／虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源托克劳
截至2026年10月12日，在本次查阅的托克劳政府、新西兰政府及新西兰官方法律资料中，未找到托克劳境内面向商业申请人的独立银行、存款、支付、汇款、证券、基金、保险、信贷、信托公司服务或虚拟资产经营牌照制度，也未发现相应发牌机关、申请表或牌照名册。托克劳是新西兰领域内的非自治领土，拥有自己的政治机构、司法体系和公共服务；General F…
特别制度与经营限制银行、吸收存款、支付、汇款及电子货币——未发现托克劳本地商业牌照 · 证券、投资、基金与衍生品服务——未发现托克劳本地商业牌照 · 保险承保、保险中介及信贷服务——未发现托克劳本地商业牌照
银行支付、投资保险、公司AML与跨境营销边界
查看法域卷宗与来源瓦利斯和富图纳
瓦利斯和富图纳并非独立金融发牌中心，法国金融法典为当地列明适用条文并作属地调整。此次按截至2026-10-12的法典现行条文，重点核实支付机构：CMF L775-15/L775-16明确适用支付服务和支付机构条文，正常支付机构许可由ACPR决定，法定意见环节以IEOM替代法国本土机构；L775-16列明当地适用的L522-1至L522-…
部分细则待确认 · 综合参考信贷机构（银行及适用专门信贷机构） · 融资公司（société de financement） · 支付机构与电子货币机构
银行、支付电子货币、投资基金、保险、加密资产及公司登记边界
查看法域卷宗与来源新喀里多尼亚
新喀里多尼亚不是可由单一地方公司登记机关签发通用金融牌照的独立金融中心。银行、支付、电子货币、信贷中介等主要适用法国《货币与金融法典》经《海外领地》编第七卷特别调整后适用于新喀里多尼亚的制度；银行和支付授权由法国审慎监管与处置局（ACPR）或按银行类别由欧洲中央银行（ECB）作出，IEOM承担太平洋地区中央银行及部分支付安全、信息联络和…
官方资料核实 · 详细卷宗银行/信贷机构（含银行、专业信贷机构；非银行放贷活动须先确认分类） · 支付机构、汇款及电子货币机构 · 证券投资服务/投资组合管理及基金管理活动
银行信贷、支付电子货币、证券基金、保险及虚拟资产的属地适用边界
查看法域卷宗与来源阿尔及利亚
阿尔及利亚是拥有本国货币与银行监管制度的主权国家，不属于欧盟/EEA，也没有可让境外牌照自动通行的区域护照机制。银行、金融机构、支付服务提供者（PSP）及外汇兑换办公室由阿尔及利亚银行（Banque d’Algérie）与货币和银行委员会（Conseil monétaire et bancaire）依《货币与银行法》及配套规则监管；证券…
官方资料核实 · 详细卷宗支付服务提供者（PSP）业务核准 · 外汇兑换办公室（bureau de change） · 银行及金融机构许可
银行与支付、外汇、证券基金、保险，以及AML与虚拟资产限制边界
查看法域卷宗与来源埃及
埃及金融准入按实际活动分属CBE与FRA监管轨道。此次读取CBE 2025年支付系统运营商／支付服务提供商官方规则英文原文后，补充了埃及股份公司及记名股份要求、支付目的限制、A/B类定义与最低实缴资本（EGP 10m–500m，依类别）、2%银行保函、申请文件、预先审批和牌照审查流程（各90日且可延长）、补件时限、海外服务本地居民的资格…
部分细则待确认 · 综合参考支付系统运营商（PSO）及支付服务提供商（PSP）许可／登记 · 银行业务机构登记与银行牌照；外国银行代表处许可 · 证券经纪、证券推广承销、投资组合管理及基金相关许可／登记
银行、支付电子货币、证券基金、保险、非银融资及虚拟资产禁止边界。
查看法域卷宗与来源埃塞俄比亚
埃塞俄比亚的金融经营准入以业务活动分线监管为主，核心主管机关为埃塞俄比亚国家银行（National Bank of Ethiopia，NBE）和埃塞俄比亚资本市场管理局（Ethiopian Capital Market Authority，ECMA）。NBE的官方金融机构目录分别列出银行、保险机构、微金融机构、资本货物融资／租赁公司、支…
官方资料核实 · 详细卷宗银行业务许可（本地银行、外国银行子行或外国银行分行） · 微金融机构业务牌照（Microfinance Institution，MFI） · 支付系统运营商许可及支付工具发行人许可／授权
银行、支付、外汇、微金融、保险、资本市场及虚拟资产监管边界
查看法域卷宗与来源安哥拉
安哥拉金融服务按活动分业监管，不能以普通公司登记、AML身份或代理合同替代商业授权。本次补充依据BNA《第4/23号通知》和《第6/23号通知》[10] [11]，把微型信贷公司（SMC）的许可申请材料、安哥拉本地技术联络代表、BNA补件机制、特别登记和开业前至少一个月的检查通知具体化；也确认SMC仅有列明的微额贷款、客户咨询及保证业务…
部分细则待确认 · 综合参考微型信贷公司（Sociedade de Microcrédito, SMC） · 证券及衍生工具投资服务中介／资本市场非银行金融机构 · 商业银行及其他银行金融机构
银行支付、微型金融、证券基金、保险及虚拟资产限制边界
查看法域卷宗与来源布隆迪
布隆迪按业务分业监管，普通公司登记、税务或AML义务不等于金融经营许可。本次补充以BRB支付机构为重点，读取了第002/2024号规章的许可、资本、审批、现场检查、控制权及生效条款，并读取第007/SP/2024号国际汇款实施通函及附件1申请表。对国际资金汇款支付机构，已核实非一人公司形式、300,000,000 BIF最低股本（批牌前…
部分细则待确认 · 综合参考支付机构许可（Établissement de paiement）及支付服务批准 · 微型金融机构批准（Institution de microfinance，IMF） · 银行及金融机构许可
银行、支付电子货币、微型金融、证券基金、保险及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源厄立特里亚
厄立特里亚不是一个对外开放、申请路径透明的国际金融牌照中心。现行可核验的金融机构基本法为《金融机构公告》第94/1997号：Bank of Eritrea（BoE，厄立特里亚银行）对存款类及非存款类金融机构许可、监管；法律涵盖银行、保险、养老金、投资基金、外汇交易、信贷、证券中介及受托保管等活动。许可须按机构类别、具体金融业务及核准地点…
特别制度与经营限制存款类金融机构/银行许可 · 非存款类专业金融机构许可（外汇交易、融资租赁、保理、信用卡及消费信贷等） · 公众资金型非存款金融机构许可（保险、养老金、投资基金）
银行、支付汇款与外汇、证券投资基金、保险及跨境合规边界
查看法域卷宗与来源佛得角
佛得角金融服务实行分业准入，BCV是银行、支付／电子货币和保险等活动的主要主管机关，证券市场由AGMVM承担专业监管。支付机构及电子货币机构须按具体业务授权；Aviso 6/2019规定的支付机构最低资本仍为2,000,000、5,000,000或10,000,000佛得角埃斯库多分档，电子货币机构为20,000,000埃斯库多。支付机…
部分细则待确认 · 综合参考银行／存款及信贷机构授权（Instituição de Crédito） · 支付机构（Instituição de Pagamento，IP）及电子货币机构（Instituição de Moeda Eletrónica）授权 · 证券市场中介人及投资服务授权／登记
银行与信贷、支付汇款与电子货币、证券投资、保险中介、微型金融、外汇及虚拟资产活动。
查看法域卷宗与来源冈比亚
冈比亚是有本地金融监管和真实金融许可制度的独立主权国家，不是可借用邻国或区域通行证的辖区。中央银行（CBG）负责银行、非银行金融机构、外汇局、金融系统及支付结算监管；保险业务也由CBG依《Insurance Act 2003》及《Insurance Regulations 2005》登记监管。主要可识别路径包括商业银行、外汇局、不同类别…
官方资料核实 · 详细卷宗外汇局牌照（Foreign Exchange Bureau Licence） · 商业银行牌照（Commercial Bank Licence） · 保险公司、保险经纪、代理及理赔公估登记/许可
银行存款、移动货币／零售支付、微型金融、保险、外汇兑换及证券／虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源刚果(金)
刚果民主共和国不是可以用一个‘金融牌照’概括的单一准入辖区。银行、信贷及多类金融公司由刚果中央银行（BCC）依行业分线监管；保险及保险中介由保险监管与控制局（ARCA）监管。BCC将汇款金融公司、手工外汇兑换公司、电子货币机构、微型金融等分别列入监管类别，并按实体分类列示适用法律和指令。拟在当地收取公众存款、提供汇款或兑换、发行电子货币…
部分细则待确认 · 综合参考银行／信贷机构批准（établissement de crédit） · 金融公司／汇款金融机构（messagerie financière） · 电子货币发行机构（établissement de monnaie électronique）及支付服务
银行、支付电子货币、微型金融、保险及证券／虚拟资产业务边界
查看法域卷宗与来源吉布提
吉布提由BCD按活动类别发牌。依据官方可读的第119/AN/11/6ème L号法及官方持牌名单，银行须为吉布提法律下的股份有限公司或金融合作社，最低资本为10亿FDJ；金融公司为2亿FDJ。汇款辅助机构须为商业公司或合作社，持续最低资本5,000万FDJ；以公司形式经营的兑换局最低资本2,000万FDJ，非公司兑换经营者须提供同额银行…
部分细则待确认 · 综合参考银行及其他信贷机构许可 · 金融辅助机构：汇款/资金转移及人工兑换许可 · 支付服务、支付系统及电子货币发行许可
银行与信贷、支付汇款电子货币、小额金融、保险、虚拟资产。
查看法域卷宗与来源几内亚
几内亚共和国不是西非经济货币联盟（UEMOA）成员，使用几内亚法郎，金融机构准入的核心监管机关是几内亚共和国中央银行（BCRG），不得套用BCEAO/UMOA统一银行牌照、区域资本或区域申请流程。BCRG的许可体系可确认包括银行及信贷机构，以及《普惠金融机构法》下的微型金融机构（IMF）、电子货币机构（EME）和邮政金融服务（SFP）。…
部分细则待确认 · 综合参考银行及信贷机构许可（établissement de crédit） · 微型金融机构（IMF）许可——吸收存款并放贷类别 · 电子货币机构（EME）批准
银行及存款、微型金融、电子货币与支付、保险；证券/基金、虚拟资产及公司服务的非牌照边界。
查看法域卷宗与来源津巴布韦
津巴布韦是有独立国家级金融监管体系的法域，银行、非银微型金融、支付、证券、保险及虚拟资产服务分别依业务活动适用不同法律和监管机关。储备银行RBZ监管银行及支付系统并办理相关金融机构准入；证券交易委员会SECZIM依据《证券法》许可证券市场中介；保险及养老金委员会IPEC负责保险和养老金行业；金融情报中心（FIU，法定称Financial…
官方资料核实 · 详细卷宗支付服务提供者（Payment Service Provider, PSP） · 证券交易商/证券交易商公司（Securities Dealer / Securities Dealing Firm） · 投资管理公司/资产管理人（Investment Management Company / Asset Manager）
存款金融、支付汇款、微型金融、证券基金、保险养老金、外汇及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源莱索托
莱索托不是仅凭公司注册或AML登记即可经营金融业务的司法辖区。莱索托中央银行（Central Bank of Lesotho，CBL）及其金融机构专员是银行和多类非银行金融活动的本地准入与审慎监管核心；支付系统另由CBL依《支付系统法》及实施规例监管，保险承保人与保险中介也须按《保险法》分线取得许可。面向客户的主要可识别路线包括商业银行…
官方资料核实 · 详细卷宗汇款/资金转移业务（金融机构法下Type IV许可） · 电子支付工具发行人/电子货币及移动货币 · 保险中介（保险经纪/代理）及保险承保人
银行、微型金融、支付电子货币、资本市场、保险、外汇及加密资产边界
查看法域卷宗与来源利比里亚
利比里亚是独立主权国家，具有本地金融监管和许可制度，不属于欧盟/EEA、美国或加拿大监管体系。核心审慎、支付及金融机构监管机关为利比里亚中央银行（CBL）；保险监管目前仍由CBL保险部门承担，官方页面所述独立保险监管机构转型是进行中的制度目标，不能据此假定已有独立机构接管。适用制度包括《Financial Institutions Ac…
部分细则待确认 · 综合参考电子支付服务提供者/运营者许可（E-Payment Service Provider/Operator） · 外汇兑换局许可（Foreign Exchange Bureau Licence） · 银行及非银行金融机构许可
银行与非银金融、支付、保险、小额信贷及证券／TCSP／虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源利比亚
利比亚不是可以凭一张通用金融牌照覆盖各业务的法域。银行、外汇兑换和电子支付由利比亚中央银行（CBL）按业务监管；证券经纪、投资咨询、发行管理、基金及投资组合等非银行资本市场活动由利比亚资本市场管理局（LCMA）许可和监管。银行法明确受监管主体须先取得CBL许可，外汇兑换另有许可公告和分阶段准入实践；资本市场法则要求法定证券活动先获LCM…
部分细则待确认 · 综合参考商业银行及伊斯兰银行许可 · 电子支付服务许可（按获准活动范围） · 外汇兑换公司／兑换办公室许可
银行存款、电子支付与兑换、证券基金、保险再保险及AML/制裁
查看法域卷宗与来源留尼汪
留尼汪是法国海外省，并非拥有独立商业金融发牌体系的离岸法域。《货币与金融法典》第L711-1条规定，该法典在留尼汪直接适用；该条经2021年法令调整的现行版本自2022年2月26日起生效，同时保留《法典》第七编对海外省作出的特别规定。因此，业务主体应按法国和适用的欧盟规则确定许可：存款与信贷由法国审慎监管与处置局（ACPR）受理并由欧洲…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（Établissement de paiement，EP） · 电子货币机构（Établissement de monnaie électronique，EME） · 信贷机构（Établissement de crédit，包括银行及依法设立的专门信贷机构）
银行信贷、支付电子货币、证券基金、保险、MiCA加密资产及公司登记边界
查看法域卷宗与来源卢旺达
卢旺达不是仅靠公司注册即可进入的金融服务市场。银行、支付及保险主要由卢旺达国家银行（BNR）监管，证券与资本市场中介由卢旺达资本市场管理局（CMA）监管，虚拟资产业务另受2026年新法框架约束。支付服务提供商（PSP）是本资料中已能按BNR现行规则核实到申请类别、资本、一次性许可费、董事会构成、申请资料和年度监督费的主线；四类分别为大型…
部分细则待确认 · 综合参考支付服务提供商牌照（PSP Categories I–IV） · 资本市场中介人牌照 · 保险经纪及保险中介授权
银行、支付、资本市场、保险、微型金融、TCSP及虚拟资产
查看法域卷宗与来源马达加斯加
马达加斯加不是可用一张泛化金融牌照覆盖各类业务的法域。审慎准入和持续监管主线在马达加斯加中央银行 Banky Foiben’i Madagasikara（BFM）体系内的银行与金融监督委员会 CSBF。银行法第2020-011号把收受公众资金、信贷及支付工具提供或管理等纳入银行服务范畴，并要求相关服务事前获批；微型金融法第2017-02…
官方资料核实 · 详细卷宗信贷机构（银行及其他信贷机构）/微型金融机构（IMF） · 电子货币机构（Établissement de Monnaie Électronique, EME） · 保险/再保险企业及保险中介（IAR）
银行与存款、电子货币、微型金融、保险及AML/CFT边界
查看法域卷宗与来源马拉维
马拉维不是单一金融牌照或境外通行证制度。金融服务由RBM/RFI依横向及专项法分线监管。此版优先补齐支付服务提供者和电子货币发行两条地方路径：RBM 2017申请指引列明适用申请人、Schedule 1表格与材料、资本/费用基准及例外、适格性、完整申请评估和条件试点流程；2019电子货币规章规定非银行发行实体、资本公式、客户款信托保障、…
部分细则待确认 · 综合参考银行牌照（Banking Licence） · 支付系统/支付服务及汇款服务许可或授权 · 证券中介牌照（经纪/交易商、投资顾问、组合经理、证券代表等）及集合投资计划运营人许可/计划批准
银行存款、支付汇款、证券基金、保险、小额金融、养老金及虚拟资产AML边界
查看法域卷宗与来源马约特
马约特不是独立离岸金融许可市场，而是法国的海外省及大区（Département et région d’outre-mer）。法国国家监管机关的牌照及审慎监管路径覆盖马约特；当地没有另一个可以替代法国许可的商业银行、支付、证券、保险或虚拟资产通用发牌机关。马约特自2011年3月31日起成为法国海外省；2013年法国金融货币法典调整令处理…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（Établissement de paiement, EP；另有简化许可/有限豁免的严格边界） · 信贷机构/银行（Établissement de crédit）及融资公司（Société de financement） · 投资公司（Entreprise d’investissement, EI）及资产管理/基金活动
银行、支付、投资、保险、加密资产及合规边界
查看法域卷宗与来源毛里塔尼亚
毛里塔尼亚不是可套用欧盟护照或邻国牌照的离岸金融中心。现已由毛里塔尼亚中央银行（Banque Centrale de Mauritanie，简称BCM）公开执行一套本地支付机构准入规则：在当地经营支付服务须事先获批，许可给在毛里塔尼亚依法设立的多人股份公司；一般支付机构适用最低实缴资本2,000万毛里塔尼亚乌吉亚（MRU）和在BCM缴存…
部分细则待确认 · 综合参考一般支付机构（Établissement de paiement）BCM许可 · 专营资金转移的支付机构（Transfert de fonds exclusivement） · 电子货币机构（Établissement de monnaie électronique）
银行信贷、支付汇款、保险及未确认投资／虚拟资产业务边界
查看法域卷宗与来源摩洛哥
摩洛哥不是单一金融牌照辖区。银行及支付机构由摩洛哥银行 Bank Al-Maghrib（BAM）审慎监管；卡萨布兰卡证券市场中介由摩洛哥资本市场管理局 AMMC 批准；保险公司与保险中介由保险与社会福利监管局 ACAPS 监管。外国投资者可设立摩洛哥公司或持股，但设立公司本身不等于获准经营金融业务。支付账户、汇款、吸收公众存款、证券经纪…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（établissement de paiement）批准 · 信用机构/银行（établissement de crédit）批准 · 证券经纪公司（société de bourse）批准
银行信贷、支付兑换、证券基金、保险与虚拟资产边界。
查看法域卷宗与来源莫桑比克
莫桑比克是具有独立国家级金融准入体系的法域。银行、金融公司及微型金融经营由莫桑比克银行（Banco de Moçambique，BM）按业务类别许可和监管；保险及养老金监管自2026年制度调整后由莫桑比克保险及养老金监督局（ASFPM）承接。设立银行或金融公司须事前取得BM总行长逐案授权，不能用公司登记、税号、支付网络接入、反洗钱登记或…
部分细则待确认 · 综合参考银行及微型银行设立授权 · 支付服务提供者/电子货币、资金转移及支付聚合授权 · 证券中介、基金管理及资产管理金融公司许可
银行信贷、支付电子货币、证券基金、保险、虚拟资产及AML边界
查看法域卷宗与来源纳米比亚
纳米比亚是具有独立金融监管与许可体系的主权国家，不是可借用邻国牌照的离岸属地。银行、微型银行及支付业务主要由纳米比亚银行（Bank of Namibia，BoN）监管；非银行金融机构和中介由纳米比亚金融机构监管局（NAMFISA）许可或登记；反洗钱监管还涉及金融情报中心（FIC）。已核对的核心新法包括《Banking Instituti…
部分细则待确认 · 综合参考支付服务提供者许可（含电子货币、支付工具发行、支付中介及支付处理等适用类别） · 银行机构／微型银行授权 · 投资经理登记（Investment Manager）
银行、支付、投资、保险、信贷及虚拟资产
查看法域卷宗与来源南苏丹
南苏丹不是适用东非共同金融牌照的统一区域市场；金融机构准入由南苏丹银行（Bank of South Sudan，BoSS）按本国法律和具体活动管理。BoSS官方法源目录列有《Bank of South Sudan Act, 2011》《Banking Act, 2012》及《Foreign Exchange Business Provi…
部分细则待确认 · 综合参考商业银行牌照 · 外汇局（Forex Bureau）牌照 · 汇款运营商（Money Transfer Operator，MTO）许可
银行、外汇汇款、支付数字金融、微型金融与保险边界
查看法域卷宗与来源塞拉利昂
塞拉利昂不是可以凭公司注册或一张通用金融牌照覆盖所有金融活动的法域。银行吸收公众存款须依《Banking Act, 2019》向塞拉利昂银行（Bank of Sierra Leone，BSL）申请银行牌照；支付服务和支付系统运营另受《National Payment Systems Act, 2022》约束，低风险服务是否可由牌照改为登…
官方资料核实 · 详细卷宗支付服务提供者及支付系统运营许可／适用情形下登记 · 银行牌照 · 保险人登记（按寿险、财险及再保险类别）
银行与存款、支付与电子货币、非银信贷、证券投资、保险、AML/CFT及虚拟资产边界。
查看法域卷宗与来源桑给巴尔
桑给巴尔不是一个可以把公司注册、一般商业许可与金融经营授权混为一谈的离岸牌照地。它属于坦桑尼亚联合共和国，并在非联合事务上享有自身立法和行政体系；多项全国金融法律则明文同时适用于坦桑尼亚大陆与桑给巴尔。需要在当地开展外汇兑换，主要应向坦桑尼亚银行（BoT）申请 bureau de change（外汇兑换局）牌照；银行、支付服务及电子支付…
官方资料核实 · 详细卷宗外汇兑换局（Bureau de Change）Class A／B／C · 银行及金融机构许可 · 支付系统及电子支付工具授权
银行／兑换、支付电子货币、证券基金、保险、小额金融及公司／AML／虚拟资产边界。
查看法域卷宗与来源圣多美和普林西比
圣多美和普林西比不是欧盟或其他区域统一金融牌照体系的一部分。本地金融机构准入以圣多美和普林西比中央银行（BCSTP）为核心，银行及一般金融机构须事前获BCSTP授权；微型金融由《微型金融法律制度》及BCSTP配套规范管理；支付服务和支付系统有《国家支付系统法律制度》（Lei 17/2018）及配套授权路径；保险经营由BCSTP监督，外汇…
官方资料核实 · 详细卷宗银行／一般金融机构经营授权 · 支付机构及支付系统运营者授权 · 微型金融机构授权
银行／金融机构、支付系统、微型金融、保险及未验证业务边界的审慎核验。
查看法域卷宗与来源圣赫勒拿
圣赫勒拿（连同阿森松岛、特里斯坦-达库尼亚）设有本地金融服务许可制度，由Financial Services Regulatory Authority（FSRA）根据《Financial Services Ordinance 2008》（FSO）及配套规则许可和监管。现行可确认的受规管活动包括吸收存款、投资业务、代表他人传输资金、经营货…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及吸收存款业务许可 · 投资业务及集体投资计划相关许可 · Money Services Business许可（汇款／货币兑换）
银行存款、资金服务、投资基金与保险业务边界
查看法域卷宗与来源斯威士兰
斯威士兰不是无金融监管的离岸注册地。银行及国家支付体系由斯威士兰中央银行（CBE）负责；保险、证券资本市场和信贷储蓄等非银行金融服务由金融服务监管局（FSRA）按各自行业法分线许可。申请人通常须先成立并披露当地法律主体、股东与最终受益人、董事及管理层、资金来源、业务计划和本地实际运营安排，再按业务向适当监管机关递交许可申请。CBE银行许…
部分细则待确认 · 综合参考银行及信贷机构许可（含银行、信贷机构分线） · 移动货币服务提供者（MMSP）许可／CBE监管机构须事前书面授权 · 证券交易商、投资顾问、资产管理人及集体投资计划管理人许可/注册
银行、支付、证券投资、保险、信贷、退休基金及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源苏丹
苏丹金融准入按业务由CBOS、FMA及NIRA分线监管。本次重点把CBOS外汇兑换局和金融租赁两条规则可明确核验的路径具体化：外汇局限于规章列举活动，汇款须另获CBOS事前批准；金融租赁须先取得书面批准、提交租赁合同样本，且不得接受存款。2002/2004年规则写载的资本（外汇局授权资本USD 500,000、实缴USD 300,000…
部分细则待确认 · 综合参考银行业务书面许可（含本地银行、外国银行分行/子公司；代表处为受限路径） · 外汇兑换局许可（外汇买卖；汇款须另获CBOS事前批准） · 金融租赁机构（Ijara）书面批准/许可
银行与支付外汇、证券基金、保险及信贷租赁边界
查看法域卷宗与来源索马里
索马里联邦金融服务准入以CBS为核心。本次依CBS原文进一步核实移动货币规则的股份及资产交易事前审批门槛：取得或转让该类提供商10%或以上股份、合并或转移其全部或部分资产／负债，均须事先获CBS批准；牌照本身不可转让。亦核实DFB的20%或以上控制权事前书面批准、具体申请资料及年度续期要求。CBS于2025年11月27日公开要求尚未申请…
部分细则待确认 · 综合参考移动货币服务提供商牌照（Mobile Money Service Provider） · 非吸收存款微型金融机构牌照（NDMFI-1／NDMFI-2） · Takaful／Retakaful及中介牌照
索马里本地金融准入、持续合规、客户资金保护与控制权变更边界。
查看法域卷宗与来源索马里兰
索马里兰存在实际运作的本地中央银行、银行和汇款监管体系，并非可简单归类为没有金融监管的地区。索马里兰银行依据《中央银行法》第54/2012号行使货币和金融机构监管职能；《伊斯兰银行法》第55/2012号为伊斯兰银行提供可操作的许可框架，并明确USD 5,000,000基础资本、USD 2,000,000存款基金、年度续展及超过5%股份转…
部分细则待确认 · 综合参考汇款业务牌照（Money Transfer Business／Xawaalad） · 伊斯兰银行牌照（Islamic Bank Licence） · 外汇交易商许可（Foreign Exchange Dealer）
伊斯兰银行、汇款、外汇、保险及未证实类别的监管边界
查看法域卷宗与来源坦桑尼亚
坦桑尼亚并非单一牌照覆盖所有金融业务的市场，而是按活动分别由坦桑尼亚银行（BoT）、资本市场与证券管理局（CMSA）、坦桑尼亚保险监管局（TIRA）及金融情报局（FIU）监管。商业银行、支付系统／电子货币、微型金融Tier 2、外汇兑换机构、证券中介与保险经纪均有独立的本地准入路径。支付系统运营许可有五年有效期并须按规则申请续期；银行、…
官方资料核实 · 详细卷宗银行或金融机构许可（Bank / Financial Institution Licence） · 支付系统运营及支付工具许可／批准（Payment System Licence and Payment Instrument Approval） · 微型金融服务提供者Tier 2非吸收存款许可
银行、支付与电子货币、微型金融、证券基金、保险、外汇、虚拟资产及公司／AML边界
查看法域卷宗与来源突尼斯
突尼斯不是一张牌照覆盖全部金融服务的市场。银行、金融机构及支付服务进入突尼斯中央银行（BCT）许可和审慎监管体系；证券中介由金融市场委员会（CMF）批准；小额金融机构由财政部长依据小额金融监管局（ACM）审查报告批准。保险业务另循保险法典及保险总委员会（CGA）管理路径。本页重点说明支付/银行、小额金融、证券中介的申请与控制权交易，并提…
官方资料核实 · 详细卷宗银行、金融机构及支付机构批准（依业务分类） · 小额金融机构（机构许可） · 证券市场中介（intermédiaire en bourse）
银行与支付、证券与基金、小额金融、保险及虚拟资产监管边界。
查看法域卷宗与来源乌干达
乌干达并无一个覆盖所有金融服务的通用牌照。商业银行及法定金融机构由乌干达银行（BoU）按《金融机构法》监管；支付系统、支付服务与支付工具发行另按《国家支付系统法》向BoU申请；证券经纪、投资顾问、基金及资本市场中介由资本市场管理局（CMA）依2025年新许可规则分项许可或批准；第四层非吸收存款微型金融及放贷业务由UMRA许可；保险经纪等…
官方资料核实 · 详细卷宗支付系统运营商、支付服务提供者及支付工具/电子货币发行许可 · UMRA货币放贷许可证（Money Lenders Licence） · CMA资本市场中介/基金/集合投资计划许可或批准
银行、支付、证券、保险、信贷及AML边界
查看法域卷宗与来源西撒哈拉
截至2026年10月12日，西撒哈拉仍列于联合国非自治领土名单。联合国去殖民化页面记载，该地自1963年列名；西班牙于1976年通知联合国终止其在该领土的参与。MINURSO资料则记载争议未解决、当地存在不同实际控制区域，任务重点为停火及军事动态监测等。已核对的联合国、摩洛哥央行与保险监管机关官方资料，没有显示一个获联合国官方资料指认、…
特别制度与经营限制西撒哈拉本地银行、存款、支付、汇款及电子货币牌照：未发现可核验的独立申请路径 · 西撒哈拉证券、投资、基金及资产管理牌照：未发现独立本地许可路径 · 西撒哈拉保险、信贷、信托/公司服务及虚拟资产许可：未发现可核验的本地统一授权
银行支付、投资保险、公司登记AML及跨境营销边界
查看法域卷宗与来源赞比亚
赞比亚是具有独立金融监管和发牌制度的主权法域。银行及多数非银行金融服务由赞比亚银行（BoZ）按业务分类监管；支付系统经营及参与另循支付系统规则；证券资本市场由证券交易委员会（SEC）许可；保险中介和保险人由养老金及保险局（PIA）许可。公司登记、税务登记、AML报告义务、支付系统参与身份或监管沙盒均不能替代金融经营许可。时点尤其重要：议…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及非银行金融服务提供者许可（含适用的银行、金融机构/信贷业务） · 支付系统业务指定/支付系统参与者准入（依现行制度办理） · 资本市场经营者许可（证券交易商、投资顾问及集合投资计划分线）
银行与非银金融、支付、资本市场、保险养老金及合规边界
查看法域卷宗与来源巴拉圭
巴拉圭并非仅以公司登记或反洗钱登记准入的金融中心。吸收公众资金并进行金融中介，原则上须先取得巴拉圭中央银行（BCP）董事会授权；银行监管局（SIB）负责审核银行、金融公司和其他信贷主体，另有兑换机构、电子支付机构及支付发起服务的专门路径。保险公司及保险中介受BCP保险监管局依保险法分别授权或登记。证券市场在2025年11月7日公布的新《…
部分细则待确认 · 综合参考银行、金融公司及其他金融中介机构经营授权 · 货币兑换公司（Casa de Cambios）经营授权 · 电子支付机构（EMPE）授权及支付发起服务提供者（PISP）授权
银行、支付、证券、保险、信贷、信托及虚拟资产AML边界
查看法域卷宗与来源玻利维亚
玻利维亚拥有独立的本地金融准入制度，并非可凭境外公司注册或境外牌照直接开展本地金融业务的属地。核心监管机关为金融系统监管局ASFI。根据《第393号金融服务法》，金融中介和金融补充服务须由ASFI按法定实体类别许可；创设金融中介机构通常经历设立许可与营业许可两个阶段，许可载明主体、类别及业务限制。商业登记并不替代金融授权。市场中可确认的…
官方资料核实 · 详细卷宗私人金融中介机构设立许可及营业许可（银行、多用途银行、Banco PYME、住房金融实体、发展金融机构、合作社等按法律分类） · 金融补充服务企业营业许可（按业务类别，如汇款/兑换、移动支付、电子卡管理、清算结算等） · 金融科技企业（ETF）许可及获批创新服务授权
银行信贷、支付汇款、证券基金、保险及金融科技／虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源多米尼加共和国
多米尼加共和国不是以单一金融许可证覆盖所有业务的离岸牌照中心，而是由货币管理局（Junta Monetaria）、中央银行（BCRD）、银行监管局（SB）、证券市场监管局（SIMV）、保险监管局（SIS）和税务总局（DGII）按行业、活动和主体分别管理。依据《第183-02号货币与金融法》，吸收公众资金后转贷属于需事前行政授权并持续受监…
官方资料核实 · 详细卷宗金融中介实体授权（Entidad de Intermediación Financiera，含多重银行、储蓄贷款协会及信贷类实体等法定类别） · 外汇兑换代理（Agente de Cambio）及汇款与兑换代理（Agente de Remesas y Cambio） · 证券中介人（Puesto de Bolsa / Agente de Valores）及证券市场参与者登记
金融中介、电子支付与汇兑汇款、证券基金、保险经纪、信托及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源厄瓜多尔
厄瓜多尔不是以单一金融牌照覆盖全行业的市场。银行及金融活动须依《货币与金融组织法典》（COMF）取得相应授权和开业许可；私营金融机构主要由银行监管局（SB）监管，人民与团结经济部门由SEPS监管。特定电子存款及支付业务采用“公司成立—SB审查—厄瓜多尔中央银行（BCE）运营授权—SB发许可证”的分段机制，不能将支付技术公司资格、普通公司…
官方资料核实 · 详细卷宗私营银行及其他私营金融机构的金融活动授权与开业许可 · 电子存款及支付专营公司（SEDPES）许可及BCE运营授权 · 数字授信金融科技实体（Entidad de Concesión Digital de Créditos）资格/授权
银行与金融科技支付、合作社金融、证券基金信托、保险及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源法属圭亚那
法属圭亚那是法国海外省及欧盟最外缘地区，不是拥有独立银行、支付、证券、保险或虚拟资产发牌机关的离岸金融中心。法国《金融货币法典》原则上直接适用于圭亚那；受规管金融活动应按法国及欧盟实体授权、登记和跨境护照规则办理。银行业务授权由欧洲中央银行在法国审慎监管与处置管理局（ACPR）提案基础上作出；支付、电子货币、融资公司等主要由ACPR负责…
官方资料核实 · 详细卷宗法国／欧盟支付机构（EP）授权 · 法国／欧盟电子货币机构（EME）授权 · 信贷机构／银行授权及融资公司授权
银行支付、投资保险、虚拟资产及公司／AML边界
查看法域卷宗与来源法属圣马丁
法属圣马丁是法国海外集体，也是欧盟最外缘地区，并非独立国家或独立金融发牌法域。其金融服务应按法国及欧盟对应活动制度核准，不能申请或购买所谓圣马丁本地独立银行、支付、投资、保险或加密资产牌照。支付机构规则尤其明确：法国支付机构可以以圣马丁为注册地并向欧盟其他成员国申请护照；其他欧盟成员国的支付机构也可在完成通知后在圣马丁提供服务，必要时设…
特别制度与经营限制支付机构（PI）及支付账户信息服务 · 信贷机构（银行/专门信贷机构） · 投资服务企业、资产管理及基金相关活动
银行、支付、投资、保险、加密资产与跨境营销
查看法域卷宗与来源福克兰群岛
福克兰群岛是英国海外领土，具有本地立法及行政体系，但不能据此推定存在与大型离岸中心相同的综合金融牌照市场。本次核实的核心商业金融许可是《Banking Ordinance 1987》下针对在群岛经营法定银行业务的许可，由Governor in Council决定，申请向Governor提出并按规定向Financial Secretary…
特别制度与经营限制银行及存款金融机构许可（Banking Ordinance 1987） · 保险业务许可／英国授权资格（Insurance Ordinance 2003） · 未确认的支付、汇款、外汇、投资、信托、信贷及虚拟资产许可路径
银行存款、保险及非独立金融业务边界
查看法域卷宗与来源哥伦比亚
哥伦比亚是拥有独立金融监管体系的主权国家，不属于欧盟/EEA，也没有由上级区域监管机关授予、可在本国自动通行的金融护照制度。银行、金融公司、SEDPE电子存款支付公司、证券市场主体、信托公司和保险公司须按具体法定机构类别取得哥伦比亚金融超级监管局（SFC）的设立/经营授权或适用登记；仅注册商事公司、加入创新测试、申报UIAF或开立银行账…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及其他受监管信贷机构（银行、金融公司、融资公司、金融合作社） · 电子存款和支付专业公司（SEDPE） · 证券中介、交易及投资管理主体
银行信贷、SEDPE支付、证券投资、信托、保险及加密边界
查看法域卷宗与来源哥斯达黎加
哥斯达黎加是国家层级分业监管法域，不存在一张涵盖银行、换汇、证券、保险、汇款与虚拟资产的通用牌照。CONASSIF制定规章；SUGEF、BCCR、SUGEVAL及SUGESE按业务分工监管。本次补充重点核实SUGEF金融中介新设及控制权审查，并读取BCCR于2026年9月更新的换汇公司申请指南：换汇公司须获BCCR理事会明确授权，指南列…
部分细则待确认 · 综合参考银行及其他金融中介机构设立与开业授权 · 外汇市场参与授权（非银行/非SUGEF监管机构）及汇款业务边界 · 证券中介、基金管理及证券市场参与者授权
银行与金融中介、支付汇款和换汇、证券基金、保险、信托及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源格陵兰
格陵兰金融活动适用丹麦王国法律经皇家法令延伸并作属地调整的制度，不能直接套用丹麦本土或欧盟/EEA护照。官方2012年格陵兰《金融业务法》实施令规定，银行、抵押信贷机构、证券交易商、投资管理公司须用股份有限公司形态并设董事会和执行管理层；金融业务许可申请还须满足格陵兰总部及注册住所条件（保险境外分支例外须另核）。该令记载银行及抵押信贷机…
部分细则待确认 · 综合参考银行、存款及抵押信贷机构许可 · 人寿及非人寿保险公司许可 · 证券交易与投资服务许可/法定豁免边界
银行、保险、投资、支付、AML与虚拟资产监管边界
查看法域卷宗与来源古巴
古巴金融中介和相关收款付款并非凭公司登记或一般AML备案即可经营。第362号法令给出银行及金融机构许可证申请材料、外资金融机构特别要求、非金融收款付款实体资料以及一般申请审理期限；外资金融机构申请走适用的外资程序，不适用一般60个工作日条款。[1] VASP另受专门许可制度约束：GAFILAT对第89/2022及第215/2021号决议…
部分细则待确认 · 综合参考银行、非银行金融机构、货币兑换及投资基金管理机构许可 · 金融相关收款、付款及金融机构支持服务许可 · 虚拟资产服务提供商（VASP）许可
银行及非银行金融、支付／汇款、保险、虚拟资产与特定信托／受托金融服务。
查看法域卷宗与来源瓜德罗普
瓜德罗普不是独立金融发牌法域。它是法国海外省及大区，法国《货币与金融法典》自2022年2月26日起依法当然适用于当地，具体活动须按法国主管机关和适用欧盟规则办理。银行、支付、电子货币、保险及部分融资由法国审慎监管与处置局（ACPR）监管；银行牌照决定由欧洲中央银行（ECB）按单一监管机制作出；投资服务需要ACPR授权并按服务类别取得AM…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（EP）及有限支付服务路径；电子货币机构（EME） · 信用机构/银行（含拟提供银行业务的本地法人） · 投资服务提供商（PSI）、投资公司及投资组合管理公司（SGP）/基金
银行、支付、投资、保险、信贷、加密资产及公司服务监管边界
查看法域卷宗与来源圭亚那
圭亚那不是可凭单一“离岸金融牌照”经营的法域。当地金融准入由圭亚那银行（Bank of Guyana，BOG）和圭亚那证券理事会（Guyana Securities Council，GSC）按具体活动分别管理；FIU报告实体登记则属于AML/CFT合规登记，不代替经营许可。BOG监管存款及非存款金融机构、支付服务提供商、汇款机构、外币兑…
官方资料核实 · 详细卷宗银行或金融业务机构牌照（Financial Institutions Act licence） · 支付服务提供商/系统运营者牌照（PSP/SO） · 汇款机构（Money Transfer Agency）牌照与外币兑换商（Cambio）牌照
银行／金融机构、支付与电子货币、汇款与外汇、证券、保险及TCSP/VASP边界
查看法域卷宗与来源海地
海地不是可以用一张通用“金融牌照”覆盖各类服务的市场。海地共和国银行（BRH）是本地银行及多类金融机构的核心审慎监管机关；银行须获准设立，BRH亦公布汇款公司和电子支付服务提供商（FSP）名册。对拟从事跨境汇款、移动钱包、电子支付或收存款业务的项目，应先按资金流和产品实质确定类别，不能以公司注册、税号、一般商业许可或反洗钱报告义务替代B…
部分细则待确认 · 综合参考商业银行／储蓄及住房银行BRH准入（agrément） · 汇款公司／汇款服务经营授权（maison de transfert） · 电子支付服务提供商（FSP）BRH授权
银行、汇款及电子支付；微型金融／合作社；保险、投资与虚拟资产监管边界
查看法域卷宗与来源荷属加勒比区
荷属加勒比区（Caribbean Netherlands，BES）由Bonaire、Sint Eustatius及Saba三个荷兰公共实体组成，不是Curaçao或Sint Maarten，也不是欧洲荷兰的金融牌照体系。金融服务准入以《金融市场（BES）法》（Wfm BES）、其实施法令Bfm BES及条例Rfm BES为主，由DNB与…
官方资料核实 · 详细卷宗货币交易机构许可（Money Transaction Office） · 信托机构许可（Trust Office） · AFM财务服务与投资业务许可／授权
Bonaire、Sint Eustatius与Saba的银行、支付、保险、信托及金融服务准入边界
查看法域卷宗与来源荷属圣马丁
荷属圣马丁是荷兰王国组成国，金融监管不是简单套用荷兰本土或加勒比荷兰BES制度。库拉索与圣马丁中央银行（CBCS）承担银行、信用机构、保险、信托服务及投资机构等多个类别的共同监管；其中银行和信托服务的CBCS准入路径有具体公开要求。经营主体还须另办圣马丁TEATT经济营业许可及适用的公司登记，不能把公司注册、一般营业许可、FIU/MOT…
官方资料核实 · 详细卷宗银行／信用机构牌照或信贷豁免（CBCS） · 信托／公司服务提供商牌照或dispensation · 投资机构及投资机构管理人许可
银行信贷、支付汇款、证券基金、保险和信托服务的Sint Maarten监管范围
查看法域卷宗与来源洪都拉斯
洪都拉斯不是可凭普通公司登记或单一金融科技备案开展所有金融业务的法域。主要审慎监管机关是国家银行和保险委员会（CNBS）；支付系统和电子货币的授权、规则制定及监测由洪都拉斯中央银行（BCH）承担，CNBS对其监管权限内的机构和合规事项监督，合作社另由CONSUCOOP监管。最可核验的非银行金融科技主线是非银行电子货币机构INDEL：新申…
官方资料核实 · 详细卷宗非银行电子货币机构（INDEL）运营授权 · 金融体系机构（IFI；包括拟设银行或其他受规管金融机构） · 证券中介／证券交易商（Casa de Bolsa）及市场参与者
银行金融体系、电子货币支付、证券登记、保险中介及虚拟资产边界。
查看法域卷宗与来源马提尼克
马提尼克不是独立的金融发牌司法区，而是法国海外省及欧盟最外围地区。金融业务适用法国及欧盟金融监管框架，并须结合《货币与金融法典》海外条款审阅；IEDOM受法国银行委托承担当地中央银行职能和金融服务联络，但不是替代ACPR、AMF或欧洲中央银行发放商业金融牌照的地方监管机构。银行、支付、投资服务、保险、保险中介和加密资产服务各有独立的准入…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（EP）授权及账户信息服务提供者（AISP）适用登记/许可路径 · 信贷机构（银行/专门信贷机构）许可 · 投资服务企业、投资组合管理公司（SGP）及基金管理路线
马提尼克适用的法国／欧盟金融授权、当地监管联络、公司登记及跨境营销边界
查看法域卷宗与来源美属维尔京群岛
美属维尔京群岛（USVI）是美国属地，DBIFR按业务类型管理属地金融许可。补充核实Uniform Money Services Act后，汇款许可的实体、高管/控制人材料、适格审查和现场调查，以及完整申请后法定120日决定机制（含默示批准条文与正当理由延长）均可从条文确认；§517另设跨辖区持牌人申请approval的有条件路径。§5…
部分细则待确认 · 综合参考汇款/货币传输许可（Money Transmission License） · 证券经纪/代理及投资顾问（属地注册与联邦覆盖通知备案） · 保险公司Certificate of Authority（COA）及保险生产人/经纪人许可
银行、支付、证券、保险与虚拟货币边界
查看法域卷宗与来源秘鲁
秘鲁不是可以用一张通用牌照覆盖支付、银行、证券和虚拟资产的市场。银行、吸收公众存款的金融机构、资金转移企业、电子货币发行人、保险机构及特定金融公司，主要由秘鲁银行、保险及私人养老金监管局（SBS）依《金融与保险系统总法》及分类规则管理。SBS对新设受监管企业采用组织许可和经营许可两个阶段；2026年8月27日公布、并依其第七条于8月28…
官方资料核实 · 详细卷宗SBS金融系统企业组织与经营授权（银行、金融公司、资金转移企业及电子货币发行人等按类别适用） · 支付服务提供者ESP授权或登记 · SMV证券市场中介及集合投资管理人授权与登记
银行与存款、电子货币和支付、证券基金、保险、合作信贷、信托及虚拟资产AML边界
查看法域卷宗与来源南乔治亚和南桑威奇群岛
南乔治亚和南桑威奇群岛（SGSSI）是英国海外领土，但它不是可供金融机构设立和申请商业牌照的常规离岸中心。官方政府FAQ明确答复：在当地开办企业或注册公司不可行；属地没有永久居民，政府官员及英国南极考察局人员只在南乔治亚有限驻留，南桑威奇群岛无人居住。经核对属地政府说明、法律目录、官方Gazette索引及宪制资料，本次未能确认面向私人申…
特别制度与经营限制SGSSI本地银行、存款、支付、汇款及兑换商业授权：未确认可申请路径 · SGSSI本地证券、投资、基金、保险、信贷及虚拟资产授权：未确认可申请路径 · SGSSI本地公司设立、信托及公司服务商业金融许可：未确认可用路径
银行支付、投资保险与公司／AML跨境营销边界
查看法域卷宗与来源尼加拉瓜
尼加拉瓜不是靠一张通用金融牌照覆盖全部业务，而是按服务类型分配监管权限。银行、保险、证券等传统金融机构主要由银行与其他金融机构监管局（SIBOIF）监管；汇款支付和货币兑换、支付金融科技及虚拟资产服务由尼加拉瓜中央银行（BCN）按不同授权或登记路径管理；微型金融机构则适用国家微型金融委员会（CONAMI）的登记及监督制度。交易团队首先应…
官方资料核实 · 详细卷宗汇款支付服务商（PSPR）法人经营许可或受监管机构登记 · 货币买卖及兑换服务商（PSCM）法人经营许可或受监管机构登记 · 支付金融科技服务商（PSP）许可/登记及虚拟资产服务商（PSAV）许可/登记
银行、支付、证券、保险、微型金融、信托及虚拟资产
查看法域卷宗与来源圣巴泰勒米
圣巴泰勒米是法国海外集体，但其欧盟身份已于2012年1月1日起由最外围地区改为海外国家和领地（OCT）。当地没有独立、全面的银行、支付、证券、基金或保险金融发牌机关；可辨认的监管路径来自法国国家制度及适用于圣巴泰勒米的特别法律调整。现有官方材料明确规定当地信贷机构授权由法国审慎监管与处置局（ACPR）颁发，并显示法国的支付、电子货币、投…
特别制度与经营限制信贷机构（银行）授权——法国ACPR路径，圣巴泰勒米特别适用 · 支付机构或账户信息服务——法国ACPR程序的属地适用待确认 · 电子货币机构——法国ACPR程序的属地适用待确认
银行支付、投资保险、AML与跨境营销边界
查看法域卷宗与来源圣皮埃尔和密克隆群岛
圣皮埃尔和密克隆是依法国宪法第74条设立的法国海外集体，不是独立国家、欧盟成员国或可自行发放金融牌照的离岸中心。法国《货币与金融法典》依地域规定在当地当然适用，但须遵守海外篇特别适配。当地金融项目应按法国母体制度辨别活动并向法国审慎监管与处置局（ACPR）、法国金融市场管理局（AMF）及相关主管部门核实；IEDOM在当地代表法国银行体系…
部分细则待确认 · 综合参考法国母体信贷机构（银行）授权——SPM属地适配待书面确认 · 法国母体支付机构/电子货币机构授权——非SPM独立牌照 · 法国母体投资公司/投资服务及资产管理路径——SPM适用须确认
银行、支付、投资、保险、MiCA及跨境边界
查看法域卷宗与来源苏里南
苏里南为独立主权国家，金融机构审慎与诚信监管以苏里南中央银行（Centrale Bank van Suriname，CBvS）为核心，但并非所有金融业务都由一张通用牌照覆盖。可由官方现行申请材料清楚核验的主要路径包括：银行及其他信用机构须取得CBvS许可；货币交易机构须就货币兑换或汇款分别取得CBvS许可，汇款跨境另须Deviezenc…
官方资料核实 · 详细卷宗信用机构许可（银行、投资公司、融资公司及其他落入法定定义的信用机构） · 货币兑换机构许可（wisselkantoor） · 汇款机构许可（geldovermakingskantoor）及跨境汇款特别许可
银行信贷、汇兑汇款、证券市场及保险准入
查看法域卷宗与来源特克斯和凯科斯群岛
特克斯和凯科斯群岛（TCI）金融业务由本地TCIFSC依行业法令许可，并非英国FCA许可的延伸。本次专项重点补充货币服务和投资交易商两类本地授权：官方Money Transmitters Ordinance 2014修订版载明汇款牌照申请费3,000美元、至少75,000美元受限存款、经批准的岛内主要营业处所、至少两名董事，以及董事/高…
部分细则待确认 · 综合参考货币服务业务牌照（Money Transmitter / Money Services Business） · 投资交易商及投资顾问牌照（Investment Dealers） · 信托公司牌照（Restricted / Unrestricted Trust Company Licence）
银行、汇款换汇、投资基金、保险、信托及公司服务
查看法域卷宗与来源特立尼达和多巴哥
特立尼达和多巴哥是独立主权国家，金融准入由特立尼达和多巴哥中央银行（CBTT）与证券交易委员会（TTSEC）按活动分业管理。银行及非银行金融机构依《Financial Institutions Act》申请中央银行牌照；支付服务及电子货币发行另走CBTT注册程序，资本和流动性按拟经营规模、风险及客户保护需要审查。证券经纪、投资顾问、集合…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及非银行金融机构牌照（business of banking / business of a financial nature） · 支付服务提供商及电子货币发行人（PSP / EMI）注册 · 证券经纪交易商与投资顾问注册（含集合投资计划管理的适用类别）
银行及非银金融、支付电子货币、证券基金、保险、合作社、TCSP与虚拟资产
查看法域卷宗与来源危地马拉
危地马拉具有本地金融许可和登记制度，并非一张通用金融牌照覆盖全部业务。银行、金融公司及微型金融实体由货币委员会（Junta Monetaria）作出授权决定，金融监督总署（SIB）负责技术审查和持续监督；证券代理人及基金合同由经济部证券及商品市场登记处（RMVM）登记；换汇所亦有SIB列明的专门授权程序。申请人须按具体产品、资金流、客户…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及私人金融公司设立经营授权 · 微型金融机构（储蓄与信贷型/信贷型）授权 · RMVM证券代理人登记（重点：场外市场证券代理）
银行、外汇、证券、保险、微型金融与虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源委内瑞拉
委内瑞拉不是单一金融牌照法域。银行及银行辅助金融业务主要由银行业主管机关SUDEBAN按《银行业机构法》管理；非银行支付服务商须按委内瑞拉中央银行BCV第18-12-01号决议取得个别授权；证券经纪、投资顾问、集体投资及市场基础设施由SUNAVAL按活动分流；保险、再保险、预付医疗、风险管理及保险中介由SUDEASEG依《保险活动法》分…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及银行业金融机构经营授权 · 非银行支付服务商（PSP）／支付系统管理人授权 · 证券市场中介、经纪／交易及投资顾问授权或登记
银行及金融辅助服务、PSP／支付系统、证券基金、保险与高风险虚拟资产边界。
查看法域卷宗与来源乌拉圭
乌拉圭是具有本国主权监管体系的单一国家法域，不属于欧盟或其他金融护照制度。金融监管核心为乌拉圭中央银行（Banco Central del Uruguay，BCU）及其金融服务监管局（Superintendencia de Servicios Financieros，SSF）。乌拉圭采取按具体活动分层的许可、授权、登记和运营核准机制：银…
官方资料核实 · 详细卷宗金融中介机构与银行（Instituciones de Intermediación Financiera） · 电子货币发行机构（Institución Emisora de Dinero Electrónico，IEDE）及支付系统登记类别 · 证券中介人（Agente de Valores／Corredor de Bolsa）
银行、非银信贷、支付电子货币、证券基金、保险与虚拟资产。
查看法域卷宗与来源牙买加
牙买加不是一个以单一金融牌照覆盖全部活动的辖区。牙买加银行（BOJ）负责存款吸收机构、Cambios外汇兑换点及汇款服务，并监管清算结算基础设施；金融服务委员会（FSC）负责证券、保险、私人养老金和信托及公司服务提供者。换汇、汇款、吸收存款、证券交易或投资建议均须按实际活动分别核准，FSC注册、公司登记、银行账户或支付系统参与均不能替代…
官方资料核实 · 详细卷宗Cambios外汇兑换点经营许可 · 汇款服务公司／汇款代理许可 · 存款吸收机构牌照（商业银行、商人银行、建房互助会）
银行与存款、小额信贷、汇款与外汇兑换、支付沙盒边界、证券投资、保险、信托及公司服务、虚拟资产拟议制度。
查看法域卷宗与来源阿尔巴尼亚
阿尔巴尼亚不是一张牌照覆盖全部金融业务的市场。阿尔巴尼亚银行（Bank of Albania，BoA）负责银行、支付及电子货币机构、非银行金融及小额信贷机构、外汇兑换局等；阿尔巴尼亚金融监管局（AFSA/AMF）负责证券、集体投资、保险、养老金及DLT金融市场活动。经营权限取决于实际产品、客户、资金或资产控制、合同、营销、外包与所在地。…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（PI）授权及电子货币机构（EMI）授权 · 非银行金融机构（NBFI）及小额信贷金融机构（MCI）许可 · 外汇兑换局许可
银行、信贷、支付电子货币、外汇、证券基金、保险与DLT虚拟资产。
查看法域卷宗与来源安道尔
安道尔是采用本地金融准入及分业监管的主权法域，金融机构许可由安道尔金融管理局（AFA）按机构类型逐项审批并列入相应官方名册；保险另按保险业法及保险监督职能分线。经AFA确认的EOSF（金融体系经营实体）类别包括银行、投资金融实体（投资公司、投资代理、资产管理公司、财务顾问）、集体投资机构管理公司、非银行专业信贷实体、支付机构及电子货币机…
官方资料核实 · 详细卷宗银行实体（Entitat bancària） · 投资金融实体及集体投资机构管理公司 · 非银行专业信贷实体
银行信贷、支付电子货币、投资基金、保险及虚拟资产AML边界
查看法域卷宗与来源奥兰群岛
奥兰群岛不是可独立发放银行、支付、证券或虚拟资产服务牌照的离岸金融中心。奥兰地方制度主要规范在奥兰开展商业活动的营商权（näringsrätt）和瑞典语经营要求；金融服务授权、登记和跨境护照则走芬兰及适用的欧盟/欧洲经济区监管体系，主管机关按类别为芬兰金融监管局（FIN-FSA）或欧洲中央银行（ECB）。因此，拟在奥兰经营的公司不能只注…
官方资料核实 · 详细卷宗芬兰信用机构/银行授权（奥兰无独立银行牌照） · 芬兰支付机构/电子货币机构授权或法定登记（奥兰无独立牌照） · 芬兰投资服务、基金管理及AIFM授权/登记（奥兰无独立牌照）
银行、支付、投资基金、保险、加密资产及AML边界
查看法域卷宗与来源白俄罗斯
白俄罗斯并非单一牌照覆盖所有金融业务的市场。银行业务及银行／非银行信贷金融机构由白俄罗斯共和国国家银行（NBRB）按银行法典办理国家登记、银行活动许可及审慎监管；支付服务则以NBRB维护的服务提供者和服务类别名册为核心，未入册主体原则上不得经营，电子货币发行权限限于白俄罗斯银行和非银行金融机构。证券市场专业及交易所活动由财政部许可。保险…
官方资料核实 · 详细卷宗加密银行国家银行名册登记（HTP居民股份公司专属路径） · 支付服务提供者名册登记及服务类型核准 · 银行及非银行信贷金融机构国家登记和银行业务许可
银行与支付、信贷、证券、保险及代币活动边界
查看法域卷宗与来源保加利亚
保加利亚是欧盟、欧洲经济区单一市场及欧元区成员，2026年1月1日起采用欧元。当地不是一张“通用金融牌照”制度，而是依活动分别由保加利亚国家银行（BNB）、金融监管委员会（FSC）及欧洲中央银行（ECB）/单一监管机制主管。支付机构、电子货币机构须由BNB授权；银行牌照由ECB负责并通过本国主管机关协作审理；投资中介、保险经纪登记及Mi…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（PI）/电子货币机构（EMI）授权 · 银行/信用机构经营许可 · 投资中介（Investment Intermediary）授权
银行、支付与电子货币、非存款融资、证券基金、保险及MiCA加密资产服务
查看法域卷宗与来源北爱尔兰
北爱尔兰不是另设金融牌照体系的独立商业金融发牌辖区。北爱尔兰法案将金融服务（包括投资、银行、存款、集体投资、保险和金融市场）以及反洗钱条例事项列为保留事项；实际准入适用英国统一法律框架，由FCA和PRA按业务分工监管。北爱尔兰公司登记、当地办公地址或HMRC反洗钱监督登记均不能代替金融业务授权。主要申请路线为：存款业务向PRA/FCA申…
官方资料核实 · 详细卷宗银行/吸收存款机构（Part 4A deposit-taking permission） · 支付机构/电子货币机构（PI/EMI；另有小型/注册路径） · FSMA投资服务、证券经纪及基金管理权限
存款、支付电子货币、投资基金、保险、消费信贷、TCSP及加密资产边界
查看法域卷宗与来源北马其顿
北马其顿共和国是独立国家，金融服务准入按业务分由北马其顿共和国国家银行（NBRNM）、证券委员会（SEC）、保险监督局（ISA）及财政部等机关管理；金融情报办公室（FIU）负责反洗钱制度下的虚拟资产服务提供者登记与AML/CFT职责。拟做支付、电子货币或支付系统的项目，应以《支付服务和支付系统法》及国家银行许可决定为主线：申请主体须在当…
部分细则待确认 · 综合参考支付机构（Payment Institution）及电子货币机构（Electronic Money Institution）许可 · 支付系统运营者许可 · 货币兑换经营许可
银行与支付、证券基金、保险、金融公司／租赁、兑换、VASP及公司登记边界。
查看法域卷宗与来源北塞浦路斯
北塞浦路斯存在由事实上的北塞浦路斯中央银行（KKTC Merkez Bankası）执行的本地银行、国际银行单位（UBB／IBU）和融资租赁／保理／融资公司监管制度，也有单独的保险监管法制；这些本地许可不是塞浦路斯共和国或欧盟许可，不产生欧盟护照或全球经营权。欧盟《塞浦路斯加入议定书第10号》规定，在塞浦路斯共和国政府未有效控制的地区暂…
特别制度与经营限制本地银行（存款银行／参与银行／发展与投资银行；包括合资格外国银行分行） · 国际银行单位（UBB／IBU）许可 · 融资租赁、保理及融资公司（43/2020制度）
银行、UBB、非银融资、保险及跨境边界
查看法域卷宗与来源波斯尼亚和黑塞哥维那
波斯尼亚和黑塞哥维那（BiH）没有一张覆盖全国的通用金融牌照。银行、电子货币、微贷、证券和保险监管按照宪制及行业法律分属国家、实体和布尔奇科特区等不同层级；具体申请必须先锁定公司注册地、实际经营地与业务活动。中央银行CBBH维持货币及支付结算体系并协调实体银行业局，但银行发牌由实体银行业局负责。已核实的具体主路径包括FBiH银行许可，以…
部分细则待确认 · 综合参考FBiH银行运营牌照（实体级） · RS电子货币发行机构许可 · 实体级微贷机构许可（按FBiH或RS分线）
银行与支付、微贷与租赁、证券基金、保险及虚拟资产监管边界。
查看法域卷宗与来源德涅斯特河沿岸
截至2026年10月12日，德涅斯特河沿岸不是获得广泛国际承认的独立主权国。该地区事实当局下存在以德涅斯特河沿岸共和国银行（Pridnestrovian Republican Bank，PRB）为中心的本地银行监管安排：PRB公开说明自己对本地信贷机构作登记、许可和监管，亦有银行、保险业务主体及小额金融组织名册，并列出换汇网点规范。但这…
特别制度与经营限制银行／信贷机构登记及银行业务许可（PRB事实当局本地程序） · 保险业务主体（本地保险监管及登记；具体许可申请边界待确认） · 货币兑换网点（PRB本地兑换网点规范；非独立支付或汇款牌照）
银行、支付／外汇、小额金融及保险的事实体系与高风险跨境限制
查看法域卷宗与来源俄罗斯
俄罗斯联邦不是一个仅凭公司注册即可开展金融服务的开放市场。俄罗斯银行（Bank of Russia，俄罗斯联邦中央银行）是大多数银行及非银行金融机构、证券专业参与者、保险主体和多类数字金融资产运营者的核心准入与审慎监管机关。准入形式须逐项区分：银行业务和证券经纪等取得许可证；微金融组织、支付系统运营者、数字金融资产运营者则按各自法律进入…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及非银行信贷机构银行业务许可证（通用/基础银行许可；NCO按许可业务范围） · 证券市场专业参与者许可证（经纪、交易商、证券管理、存管等）及投资顾问登记权 · 支付系统运营者登记（OPS）及相关支付活动分线
存款信贷、支付汇款、电子货币、证券投资、保险及数字金融资产边界
查看法域卷宗与来源法罗群岛
法罗群岛不是一个可以套用统一离岸金融牌照目录的独立金融发牌中心。它是丹麦王国内自治地区，金融监管及监督没有移交给法罗群岛自治机关：主要银行、存款、证券及投资管理等金融企业由丹麦金融监管局（Finanstilsynet／DFSA）按经王室敕令适用于法罗群岛的法律监管；保险、养老金、保险中介及法罗群岛唯一抵押信贷机构由法罗群岛保险监管局监管…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构／电子货币机构及有限授权 · 银行、存款及信贷机构许可 · 证券公司／投资公司／投资管理公司授权
银行、支付、投资基金、保险及跨境营销合规
查看法域卷宗与来源梵蒂冈
梵蒂冈城国不是面向国际金融服务商开放的常规离岸发牌地。ASIF（监督与金融信息管理局）依法承担专业金融活动实体的审慎监管、相关AML/CFT监管与金融情报职能；公开资料未显示对一般商业申请人开放的新银行、支付、证券、基金、保险、信贷或虚拟资产牌照申请通道。IOR（宗教事业机构）官网称其为梵蒂冈唯一获准以专业方式开展金融活动的机构，服务和…
特别制度与经营限制专业开展金融活动实体的审慎监管／授权边界（现有制度以IOR为核心，不是已确认开放的新设牌照） · 受监管实体使用辅助实体提供支付服务的授权与监督安排（非独立支付牌照）
机构性专业金融活动、支付及AML/CFT边界
查看法域卷宗与来源黑山
黑山不是一个可用单一“金融牌照”覆盖所有金融服务的法域。中央银行（CBCG）负责银行、支付机构及电子货币机构，并对微型信贷、租赁、保理、应收账款收购和信贷保证等非银行金融服务提供者分别监管；资本市场委员会（SCMN，亦称资本市场管理局/委员会）处理证券市场及投资服务；保险监督局（ANO/ISA）监管保险承保与中介。AML/CFT登记和义…
部分细则待确认 · 综合参考信贷机构/银行经营许可 · 支付机构及电子货币机构授权/登记 · 非银行金融服务提供者许可/监管
银行与支付、微贷及金融服务、证券投资与基金、保险、加密资产登记及AML/CFT边界。
查看法域卷宗与来源科索沃
科索沃中央銀行（CBK）负责银行、保险、微型金融、非银行金融及法律规定金融活动的发牌监管；金融申请人须先读对应手册／FAQ，并参加申请前强制信息会议。本文重点补充CASO实体兑换服务：CBK规章要求当地注册法律实体，最低资本EUR 125,000，初次申请另需至少EUR 25,000初始费用基金，资本以现金投入并证明合法来源；至少三名董…
部分细则待确认 · 综合参考加密资产服务经营者（CASO）实体兑换许可（法币／加密资产、加密资产互换） · 银行牌照（本地银行／外国银行分支） · 微型金融机构（MFI）／非银行金融机构（NBFI）许可或登记
本地金融授权、审慎持续义务、控制权变更及公司／AML／跨境营销边界
查看法域卷宗与来源克罗地亚
克罗地亚是欧盟成员国及欧元区成员，金融服务采用按行业分工的准入与监管体系，不存在一张可覆盖所有金融业务的通用牌照。克罗地亚国家银行（HNB）负责银行、信用机构及支付和电子货币机构等领域；克罗地亚金融服务监管局（HANFA）负责资本市场、投资基金、保险及若干非银行金融服务，并依MiCA负责克罗地亚本地加密资产服务商（CASP）的授权与监管…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（PI）授权；小型支付机构登记为受限替代路径 · 电子货币机构（EMI）授权；小型电子货币机构为境内受限路径 · 加密资产服务提供商（CASP）授权；既有VASP过渡登记已不再构成运营许可
银行、支付与电子货币、证券基金、保险、信贷中介及加密资产服务
查看法域卷宗与来源罗马尼亚
罗马尼亚是欧盟成员国，金融业务准入按活动分由罗马尼亚国家银行（BNR）与金融监管局（ASF）主管，且直接适用欧盟金融法规。BNR负责银行、支付机构、电子货币机构及非银行金融机构（IFN）等；ASF负责非银行金融市场中的证券投资服务、基金、保险及私人养老金。拟开展汇款、支付账户、收单、支付发起或电子货币业务，不能以公司注册、银行开户、AM…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构（Payment Institution，PI）授权 · 电子货币机构（Electronic Money Institution，EMI）授权 · 信贷机构/银行授权
银行、支付与电子货币、信贷、证券基金、保险、加密资产及AML边界
查看法域卷宗与来源摩尔多瓦
摩尔多瓦不是单一金融牌照辖区。国家银行（NBM）负责银行、支付与电子货币、非银行信贷及自2023年7月1日起的保险审慎监管；国家金融市场委员会（CNPF）负责证券等非银行资本市场专业参与者的授权与监督。支付机构及电子货币机构依第114/2012号法及NBM 2024年规章逐类许可，NBM公布的规章说明其于2024年1月26日生效并于20…
部分细则待确认 · 综合参考支付机构（PI）及电子货币机构（EMI）许可 · 银行活动许可 · 非银行信贷组织（NBCO）登记
银行、支付电子货币、信贷租赁、保险、资本市场及监管边界
查看法域卷宗与来源摩纳哥
摩纳哥不是单一牌照、也不是可以凭注册证书经营全球金融业务的离岸中心。拟在当地经营投资组合管理、基金管理、订单收受传递、相关咨询协助、第三方订单执行或自营交易，须由摩纳哥金融活动监管委员会（CCAF）按《第1.338号法律》逐项批准；通常申请载体为摩纳哥股份有限公司（SAM），并须另获政府在摩纳哥设立经营的行政授权。信贷机构还涉及法国审慎…
官方资料核实 · 详细卷宗CCAF金融活动批准（投资服务） · 摩纳哥集合投资计划／基金批准（FCP或投资基金） · 信贷机构／银行业务授权
银行与支付、投资与基金、保险、虚拟资产及公司服务监管边界
查看法域卷宗与来源塞尔维亚
塞尔维亚不是欧盟或欧洲经济区成员，其金融准入以塞尔维亚本地法和本地授权为基础，不存在一张可覆盖银行、支付、资本市场、保险及数字资产的通用金融牌照。国家银行（NBS）主管银行、支付机构及电子货币机构、保险、租赁和虚拟货币类数字资产服务；塞尔维亚证券委员会主管投资公司、市场参与者、基金及代币类数字资产服务。支付服务法修正案已于2025年5月…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构许可／电子货币机构许可（含支付启动、账户信息相关服务路径） · 银行设立预先许可及营业许可 · 投资公司许可及基金管理/运营授权
银行、支付电子货币、证券基金、保险、融资租赁、虚拟资产及AML边界
查看法域卷宗与来源斯瓦尔巴和扬马延
斯瓦尔巴与扬马延不是可由当地金融监管机关独立授予银行、支付、证券、基金或保险牌照的已确认商业发牌地。挪威对两地行使主权，但法令适用须分别看属地条文：斯瓦尔巴的民事、刑事与诉讼法原则上适用，其他公法通常须明文延伸；挪威政府也确认斯瓦尔巴不在《欧洲经济区协定》适用范围内。更关键的是，挪威《金融机构法》规定国王决定该法是否适用于斯瓦尔巴、扬马…
特别制度与经营限制银行、存款及信贷机构许可（挪威母制度，未确认适用于本地） · 支付机构及电子货币机构许可（挪威母制度，未确认适用于本地） · 投资公司、证券经纪与投资服务许可（挪威母制度，未确认适用于本地）
银行支付、投资保险与AML/跨境营销边界
查看法域卷宗与来源苏格兰
苏格兰不是独立金融发牌法域。金融服务市场监管主要依英国统一制度：FCA负责大多数行为监管、支付和电子货币授权、投资及保险分销准入、消费信贷，以及加密资产反洗钱登记；PRA（英格兰银行审慎监管局）监管银行、建筑互助社、信用社、保险公司及部分大型投资公司，银行申请由PRA与FCA共同评估。英国《2000年金融服务与市场法》（FSMA）第19…
官方资料核实 · 详细卷宗FCA FSMA Part 4A授权：投资、基金管理、保险分销及消费信贷等适用业务 · 支付机构及电子货币机构FCA授权/登记（API/SPI、AEMI/SEMI、RAISP） · 新银行PRA授权及FCA同意
苏格兰经营的银行、支付、投资、保险、信贷、TCSP及加密资产边界
查看法域卷宗与来源土耳其
土耳其金融准入按业务分线，而非由一张通用金融牌照覆盖全部服务。银行及金融租赁、保理、融资和储蓄融资公司由银行监管与审慎监管局（BDDK）监管；支付及电子货币机构由土耳其共和国中央银行（TCMB）许可；资本市场投资中介与虚拟资产服务商由资本市场委员会（SPK）监管。支付机构牌照需按法定支付服务子项核定；虚拟资产服务商适用2024年修法及2…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构经营许可及电子货币机构经营许可 · 金融租赁、保理、融资及储蓄融资公司设立与经营许可 · 虚拟资产服务商（平台及托管机构）设立与活动许可
银行与融资、支付电子货币、证券基金、保险及虚拟资产
查看法域卷宗与来源乌克兰
乌克兰是有独立金融监管与按业务分线准入制度的主权国家，并非欧盟/欧洲经济区护照制度的一部分。国家银行（NBU）监管银行、支付服务以及主要非银行金融服务；国家证券和股票市场委员会（NSSMC）许可资本市场专业活动。支付机构必须按具体支付服务取得NBU授权并进入支付基础设施登记；资本市场投资公司须为乌克兰法定公司并取得对应NSSMC许可证。…
官方资料核实 · 详细卷宗金融支付服务提供者授权：支付机构/小型支付机构/电子货币机构等 · 投资公司金融工具交易业务许可证 · 非银行金融服务机构/金融公司业务许可证
银行、支付、非银金融、保险、资本市场及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源英格兰和威尔士
英格兰和威尔士不是一套独立于英国的金融发牌辖区。金融服务准入主要依据英国全国性《2000年金融服务与市场法》（FSMA）及支付、电子货币、消费者信贷、反洗钱等专门制度，由金融行为监管局（FCA）和审慎监管局（PRA）依法授权或登记。拟开展投资、资产管理、消费者信贷、支付或电子货币业务，须按真实活动与客户、资金流、产品及控制关系选定授权范…
官方资料核实 · 详细卷宗支付机构/电子货币机构（API/AEMI；小型SPI/SEMI及RAISP另线） · FSMA受规管投资活动及资产管理/基金管理权限（Part 4A） · 消费者信贷及消费者租赁（Full Permission/Limited Permission）
银行、支付电子货币、投资基金、保险、消费者信贷、TCSP/MSB及加密资产登记
查看法域卷宗与来源阿布哈兹
阿布哈兹存在一套事实运行的本地银行监管制度：阿布哈兹银行（Bank of Abkhazia）登记信贷机构并核发银行业务许可，监管银行及非银行信贷机构；官方汇总资料截至2026年1月1日列有11家银行、3家非银行信贷机构持有银行业务许可。官方第19-I号程序具体规定信贷机构设立、银行许可、股东审批及材料审查。该事实运行许可不等于格鲁吉亚或…
特别制度与经营限制银行类信贷机构登记及银行业务许可 · 结算非银行信贷机构（RNKO）银行业务许可 · 外币兑换及特别业务范围（信贷机构许可证内的权限，不是独立兑换牌照）
银行、支付汇款、投资保险VASP及跨境营销高风险边界
查看法域卷宗与来源阿富汗
阿富汗并非没有金融发牌体系：阿富汗银行（Da Afghanistan Bank，DAB）公开承担银行、非银行金融服务和支付等监管发牌职能；外汇交易商及货币服务提供者须走DAB授权路径；财政部下属保险与伊斯兰保险总局（GDTI）自称是阿富汗唯一负责保险行业监管、监督和发展的政府机构。DAB公开银行许可规则可读到公司登记、至少2,000万美…
部分细则待确认 · 综合参考银行业务牌照（商业银行；伊斯兰银行或伊斯兰窗口另行确认） · 外汇交易商（FXD）及货币服务提供者（MSP）许可 · 支付机构／电子货币机构许可（类别、发行及结算范围须DAB确认）
银行、支付汇款、外汇、保险及高风险跨境合规边界
查看法域卷宗与来源阿塞拜疆
阿塞拜疆共和国不是只凭公司注册即可开展金融服务的宽松登记地。金融业务以阿塞拜疆中央银行（CBA）按行业许可、监管和公开名册为核心。已核实的主要路径包括银行、支付机构及电子货币机构、非银行信贷机构（NBCI）、证券市场投资公司和保险中介。牌照通常授予特定本地法律主体并限定服务范围，不能脱离主体作为独立资产转卖。支付法已形成实际许可和公开名…
部分细则待确认 · 综合参考银行经营牌照（本地银行／外国银行本地子行或分支路径） · 支付机构、电子货币机构及支付系统运营者许可 · 非银行信贷机构（NBCI）贷款许可及质押存款特别许可
银行、支付电子货币、信贷、证券基金、保险、外汇与加密边界
查看法域卷宗与来源巴勒斯坦国
巴勒斯坦国金融准入按活动分属PMA与PCMA。官方法律数据库可读的2022年第41号《国家支付法令》确认：支付服务及金融科技服务须取得PMA许可；拟经营者在向国家经济部登记前，必须先取得PMA书面批准；电子货币发行人须将对应资金存入巴勒斯坦境内持牌银行的独立保障账户。该法令载明支付服务公司的申请费、一次性许可费和年度许可费，但没有在法令…
部分细则待确认 · 综合参考支付服务公司许可（PMA） · 按揭融资公司许可／房地产按揭融资专属中介许可 · 保险及再保险公司许可
银行与信贷、支付汇款、证券基金、保险、融资租赁、按揭融资及虚拟资产合规边界
查看法域卷宗与来源不丹
不丹不是可套用离岸通用牌照目录的开放金融中心。金融服务的核心法源为《不丹金融服务法2011》（FSA）及皇家货币管理局（RMA）依该法颁布的分业规则；在不丹以业务方式提供受规管金融服务，原则上须先取得对应牌照或授权。官方现有可确认的分线包括银行、电子货币发行、证券经纪、保险及再保险、保险经纪、基金管理和存款类小额金融等。电子货币并非普通…
部分细则待确认 · 综合参考商业银行牌照 · 电子货币发行人牌照／银行电子货币事前授权 · 证券经纪人牌照
银行、电子货币支付、证券基金、保险、微型信贷及AML／虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源朝鲜
截至2026年10月12日，本页不能把朝鲜描述为具有可由外国申请人公开核验、按常规程序申请并可自由转让的金融服务牌照市场。朝鲜国家门户公开入口介绍政治、经济、文化等事务，但本次未找到金融发牌机关、对外申请表、牌照规则或持牌人名册。[4] 联合国安理会1718委员会汇总的现行措施要求成员国防止可能助长朝鲜被禁核导项目或制裁规避的金融服务；…
特别制度与经营限制银行、存款、代理行、汇款、支付与外汇兑换业务边界（非已核实朝鲜牌照） · 证券经纪、投资顾问、资产管理、基金与托管边界（非已核实朝鲜牌照） · 保险承保、再保险、保险经纪、非银信贷、信托及公司服务边界（非已核实朝鲜牌照）
银行支付、投资保险、公司与跨境营销限制
查看法域卷宗与来源东帝汶
东帝汶不是可套用常见离岸金融中心牌照目录的法域。金融发牌和审慎监管核心机关为东帝汶中央银行（Banco Central de Timor-Leste，BCTL）。央行当前许可说明列明银行、货币兑换局、汇款服务提供者、保险公司及保险中介须持BCTL有效牌照；金融机构页面另列其他吸收存款机构（ODTI）等属地类别。公司登记、一般商业登记、A…
官方资料核实 · 详细卷宗银行牌照（本地银行或获准外国银行分行；具体结构须BCTL确认） · 汇款服务提供者牌照（PSTF/MTO） · 货币兑换局牌照（Currency Exchange Bureau）
银行、存款机构、汇款兑换、保险及未确认市场边界
查看法域卷宗与来源格鲁吉亚
格鲁吉亚具有独立的本地金融监管与准入体系，核心审慎及市场监管机关为格鲁吉亚国家银行（National Bank of Georgia，NBG），保险业由格鲁吉亚国家保险监管局监督。准入按实际活动区分为银行牌照、微型银行牌照、非银行支付服务提供商登记、微型金融组织登记、证券经纪牌照和虚拟资产服务提供者（VASP）登记等不同路径。公司注册、…
官方资料核实 · 详细卷宗商业银行牌照 · 微型银行牌照 · 非银行支付服务提供商（PSP）登记
银行、支付、证券基金、保险、非银信贷及VASP
查看法域卷宗与来源吉尔吉斯斯坦
吉尔吉斯斯坦有独立的国家级金融许可制度，不能把公司注册或AML报告主体登记当作金融牌照。主要监管分两线：吉尔吉斯共和国国家银行（NBKR）负责银行、支付组织、支付系统运营者及微型金融公司等；经济和商业部下属金融市场监管与监督局（FinNadzor/FSA）按法定清单管理证券市场专业活动、投资基金及投资资产信托管理、保险、典当、租赁、非国…
官方资料核实 · 详细卷宗支付组织牌照、支付系统运营者牌照及兼营许可 · 商业银行业务牌照（含符合条件的伊斯兰银行业务/伊斯兰窗口） · 微型金融公司（MFC）牌照及微型信贷类许可
银行、支付、信贷、证券、保险及虚拟资产
查看法域卷宗与来源老挝
老挝金融许可仍按业务分业监管。本次重点补强支付与证券公司准入：支付法第45/NA号要求拟经营者先完成企业登记再向BOL申请；商业银行及存款／非存款微型金融机构适用法定支付服务提供者许可例外。支付法现已核实支付机构按月、季、年编制财务报告，交易和相关电子记录至少保存十年，并每年接受外部审计。证券公司按LSCO《证券法（修订）》第55条及现…
部分细则待确认 · 综合参考商业银行／外国商业银行分行经营许可 · 支付服务提供者与零售支付系统运营者许可 · 证券经营许可（财务顾问、证券经纪、证券承销）及投资基金管理公司核准
商业银行与微型金融、支付及电子货币、证券／基金、保险、外汇兑换及虚拟资产试点边界。
查看法域卷宗与来源黎巴嫩
黎巴嫩不是一个可用单一“金融牌照”覆盖所有活动的市场。银行由黎巴嫩中央银行（Banque du Liban，BdL）及银行监管体系管辖；非银电子支付、兑换和金融公司分别依BdL决定申请；资本市场证券业务须依《资本市场法》第161/2011号及资本市场管理局（CMA）规则获得活动对应授权；保险人和保险中介另由保险控制委员会（ICC）按保险…
部分细则待确认 · 综合参考电子支付服务商（EPSP）许可：A电子货币、B本地转账、C跨境转账、D代收代付、E支付便利 · 兑换机构（Exchange Institution）许可：A、A1、A2、B类别 · 金融公司（Finance Company）许可：A借贷、B受托、C小额金融
银行、电子支付、信贷受托、证券基金及保险准入边界
查看法域卷宗与来源马尔代夫
马尔代夫按业务活动分别实施金融许可。此次重点细化MMA支付服务路径：支付规例第7至9条要求使用MMA网站指定申请表及该表要求的文件，申请主体须先按马尔代夫公司法登记并在当地设营业地点；获许可后通常须在12个月内开业，除非牌照条件规定更短期限。第28条对取得主要股东或最终受益人地位、以及现有股东跨越20%、33%、50%持股/表决权门槛规…
部分细则待确认 · 综合参考银行牌照（Bank Licence） · 支付服务提供者许可（Payment Service Provider Licence/Permit） · 证券市场中介牌照
银行、支付、证券基金、保险及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源蒙古
蒙古不是单一金融牌照机关的市场。银行、支付与支付系统主要由蒙古银行（Bank of Mongolia，BoM）按银行法和国家支付系统法审查；金融监管委员会（Financial Regulatory Commission，FRC）负责非银行金融机构（NBFI）、证券市场、保险中介及虚拟资产服务提供者（VASP）等非银行金融业务。对客户来说…
官方资料核实 · 详细卷宗非银行金融机构（NBFI）非银行金融活动许可 · 支付服务提供者及国家支付系统许可 · 虚拟资产服务提供者（VASP）登记
银行存款、支付与电子货币、非银金融、证券基金、保险、合作金融、放贷及虚拟资产。
查看法域卷宗与来源缅甸
缅甸金融服务不是一张可覆盖各项业务的通用金融牌照，而是按业务分别由缅甸中央银行（CBM）、证券交易委员会（SECM）及保险业务监管体系等管理。商业银行须取得CBM银行牌照；非银行金融机构（NBFI）登记证不等于银行牌照。移动金融服务提供者依CBM规则取得登记证，服务和客户资金有专门限制。证券交易、经纪、承销、投资顾问及代表业务依SECM…
部分细则待确认 · 综合参考银行牌照（Banking Business Licence）及NBFI登记证 · 移动金融服务提供者登记证（Mobile Financial Services Provider Registration Certificate） · 证券业务牌照（证券交易、经纪、承销、投资顾问、证券公司代表）
银行、支付兑换、证券、保险、微型金融及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源南奥塞梯
南奥塞梯事实当局的公开法源确认存在本地银行及信用机构许可体系：Bank of Alania（亦称共和国银行）负责信贷机构注册、银行业务许可、持续监管和撤销；可辨认银行及非银行信用机构两条主要许可路径。当地一般许可清单还列有保险业务，但可公开核实的保险专门审批准则、偿付能力指标和持续申报要求不足。银行法列明资本与申请材料，且银行许可为无固…
特别制度与经营限制银行（credit institution—bank）银行业务牌照 · 非银行信用机构（含无银行账户资金转移及相关业务）牌照 · 保险业务一般许可（专门审慎规则待核）
事实银行许可、保险／基金边界、公司登记与非牌照金融活动限制
查看法域卷宗与来源尼泊尔
尼泊尔不是单一金融牌照主管机关模式。银行及金融机构、支付、汇款和货币兑换业务主要由尼泊尔中央银行 Nepal Rastra Bank（NRB）按业务分线准入；证券市场中介由 Securities Board of Nepal（SEBON）发牌；保险业务及中介由 Nepal Insurance Authority（NIA）监管。尼泊尔公司…
官方资料核实 · 详细卷宗银行及金融机构许可（BAFIA类别，按NRB批准范围） · 支付服务提供商/支付系统运营商（PSP/PSO）许可 · 汇款公司许可及外汇货币兑换交易许可
银行及金融机构、支付、跨境汇款与换汇、证券与基金、保险、虚拟资产限制。
查看法域卷宗与来源塔吉克斯坦
塔吉克斯坦是具有独立金融法律和监管体系的主权国家，并非欧盟／EEA或其他上级金融护照体系。金融准入以塔吉克斯坦国家银行（NBT）为核心：银行、非银行信贷及微型金融组织、支付系统运营者、保险市场专业参与者分别受相应法律和许可安排约束；证券市场专业活动由财政部下属证券市场与专门登记主管机构监管。NBT官方资料确认银行设立、注册和业务许可属于…
部分细则待确认 · 综合参考银行业务许可 · 微型金融及非银行信贷金融机构准入／相应银行业务许可 · 支付系统运营者许可（Payment System Operator，PSO）
银行／微型金融、支付系统运营、保险及证券专业活动边界
查看法域卷宗与来源土库曼斯坦
土库曼斯坦的虚拟资产制度已有可读的政府官方法条：2025年11月22日《虚拟资产法》自2026年1月1日起生效。该法将中央银行指定为虚拟资产领域授权机关，要求在土库曼斯坦登记的法人取得许可后方可提供五类虚拟资产服务；加密交易所还须列入中央银行经营者名册。法条明确部分股东/创办人及职员排除条件，但注册资本转由其他法律规定，详细许可材料、申…
部分细则待确认 · 综合参考银行／信用机构许可（具体许可类别与路径待央行书面确认） · 金融市场管理——证券交易所活动许可 · 保险公司／保险业务授权
银行与支付、证券交易所、保险及AML/虚拟资产业务边界
查看法域卷宗与来源乌兹别克斯坦
乌兹别克斯坦是有本地独立金融监管和许可制度的国家，不能将一般公司注册、商业登记、AML制度文件或境外牌照当成当地金融业务授权。银行、支付系统运营商、支付组织、微型信贷组织、典当行、外汇交易所、信用局等主要由乌兹别克斯坦中央银行（CBU）监管；保险、证券市场和加密资产服务则由国家前瞻项目署（NAPP）分别监管。不同活动须按本地法人的牌照类…
官方资料核实 · 详细卷宗银行设立初步许可及银行活动许可 · 支付组织及支付系统运营商许可 · 保险公司/再保险公司及保险经纪牌照
银行存款、支付、非银信贷、证券投资中介、保险与加密资产服务
查看法域卷宗与来源叙利亚
叙利亚并非可用一张通用登记证覆盖各类金融业务的法域。银行、汇兑机构、电子支付与收款公司、证券金融服务公司各有不同的法律入口和主管机关。叙利亚中央银行（CBS）及货币与信贷委员会主管银行、汇兑和电子支付等金融机构；叙利亚金融市场与证券委员会（SCFMS）依据第22/2005号法律及其实施规则许可证券服务及中介公司；反洗钱与反恐融资委员会（…
部分细则待确认 · 综合参考电子支付与收款服务公司初步批准、最终许可及公司登记 · 货币兑换公司及兑换办公室许可和登记 · 银行牌照及中央银行银行名册登记（新设商业银行：申请前个案确认；微型金融银行：公开CBS具体路径）
银行、支付、兑换、证券与保险的本地授权边界
查看法域卷宗与来源亚美尼亚
亚美尼亚共和国是具有独立国家级金融监管和发牌制度的法域，中央银行（CBA）集中监管银行、支付组织、信贷组织、证券投资公司、保险机构及加密资产服务商（CASP）。申请人必须按实际资金流、客户资产控制方式、金融产品与服务分别确定许可类别；公司注册、银行账户、税务登记、技术服务合同或AML/CFT报告身份均不等于金融牌照。支付组织、投资公司和…
官方资料核实 · 详细卷宗支付组织许可：汇款；支付工具及结算文件处理、清算；另行电子货币许可 · 投资公司许可（证券投资服务） · 加密资产服务商（CASP）注册与许可
银行、支付、信贷、证券基金、保险及CASP牌照边界
查看法域卷宗与来源也门
也门并非可按单一、稳定的金融监管口径办理的新设牌照市场。中央银行法、银行法、伊斯兰银行法、微型金融银行法、支付系统法和反洗钱法构成可确认的全国性法律框架；但自2024年以来，亚丁与萨那分别出现中央银行监管、名单与指令，且银行总部迁移和国际制裁风险直接影响实际经营。亚丁中央银行公开称多家银行书面通知迁址，萨那方面的2024年决定则以另一套…
部分细则待确认 · 综合参考商业银行／伊斯兰银行许可 · 微型金融银行许可 · 货币兑换／汇款机构许可
银行存款、支付汇款兑换、微型金融、保险、投资边界、公司登记与虚拟资产禁令。
查看法域卷宗与来源伊拉克
伊拉克是有独立国家级金融监管制度的法域，金融活动须按活动分别向伊拉克中央银行（CBI）、伊拉克证券委员会（ISC）或保险总署（Insurance Diwan）核准，不能用公司登记、银行开户、AML义务或技术服务协议代替牌照。CBI负责银行、支付系统及银行和非银行金融机构监管；证券市场与经纪业务由ISC依据第74号法令管理；保险制度以20…
官方资料核实 · 详细卷宗商业银行牌照（含传统商业银行） · 电子支付服务提供商许可（Electronic Payment Services） · 兑换公司及外币中介许可（Exchange Company／Foreign-Currency Brokerage）
银行、支付、外汇、信贷、证券、保险及虚拟资产边界
查看法域卷宗与来源伊朗
伊朗没有通用金融牌照。补充核读了CBI善贷基金指令全文，现具体呈现非营利和人员资格、申请材料、设立及经营双许可、经营限制和控制/变更规则。[1] 指令记载2009年通过，未确认截至2026年是否修订、取代或调整资本金额，不能作为现行预算承诺。CBI官网2009年度政策监管文件亦记载金融、货币、银行和信贷活动须依CBI许可监管，并列兑换所…
部分细则待确认 · 综合参考善贷基金（Qard-al-Hasan Fund）设立许可及经营许可 · 银行及非银行信贷机构许可 · 证券经纪、投资顾问、投资组合管理及基金管理机构许可
银行与非银信贷、支付/外汇、证券基金、保险及加密货币监管边界。
查看法域卷宗与来源约旦
约旦哈希姆王国是独立主权法域，金融准入按业务分属约旦中央银行（CBJ）与约旦证券委员会（JSC）等主管机关。银行、电子支付与电子货币、汇款及兑换、小额金融和保险主要进入CBJ体系；证券经纪、投资管理、财务咨询、投资信托、保管及发行管理等受规管证券服务由JSC许可公司并认可相关自然人。虚拟资产服务商另有2025年《虚拟资产服务商许可条例》…
官方资料核实 · 详细卷宗电子支付、电子货币及电子资金转移／汇款服务许可 · 银行经营许可（约旦本地银行或获准外国银行分支） · 小额金融公司许可
银行、支付汇兑、小额金融、证券基金、保险、虚拟资产及公司／AML边界。
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USAGE NOTE
把目录当作问题清单，而不是许可证结论。
各卷宗中的金融、支付、税务或公司规则仍可作为跨境结构、主体和运营准备的资料入口；凡涉及证券代币发行、向当地投资者要约、推广、销售、转售、交易场所、托管、转让登记或中介服务，均应先取得针对该项目的当地证券法专项意见。