萨摩亚金融牌照资料
申请、维护与出让收购

获准活动：在萨摩亚境内从事法定banking business、吸收存款或获批金融机构业务。具体产品及活动边界须按《Financial Institutions Act 1996》定义、CBS审慎标准和牌照条件逐项确认。商业银行牌照不等于无条件支付、外汇或证券业务授权。

申请条件

申请人须为法律上可获许可的公司／金融机构，说明股权及控制链、资本结构与来源、业务可行性、拟经营产品及客户、董事和管理层资格品格经验、会计及内部控制、组织治理和风险管理。法案要求CBS评核可行性、所有权分布、主要股东和管理层的财务能力／经验、内部控制和资本适足性，并规定最低资本制度；具体法定金额及计算口径须读取适用于申请人的现行CBS标准和书面指示，不以兄弟站的概括数值代替。

申请资料

公司注册和章程文件；集团结构、直接及间接股东与最终实益拥有人名册；股东／控制人的身份证明、履历、品格资料、财务报表及资金来源；拟议资本承诺和到账证明；商业计划、可行性研究、三至五年财务预测及压力情景；组织架构、董事高管及关键职能人员资料；治理、风险、会计、内控、审计、AML/CFT、客户资金／存款处理、IT和业务连续性制度；拟营业地点、系统和外包安排；CBS指定表格及缴费凭证。清单须以CBS当期表格为准。

递交与开业

先向CBS书面确认活动是否构成持牌金融机构业务及最低资本／表格版本；设立适格主体并完善股权、资本和治理资料；按CBS指定表格递交完整申请和缴费；接受CBS调查、补件、股东与管理层适格审查及审慎评估；满足牌照条件、资本缴付、系统和人员等开业前要求；仅在许可证载明的主体、产品和范围内开业。公开来源未显示统一法定审理期限。

持续维护

按CBS审慎标准和牌照条件维持资本、流动性、会计及内控；提交适用财务和监管报表，接受现场检查及非现场审查；维持审计、AML/CFT、客户投诉、风险事件、信息安全、外包及业务连续性控制。法案和CBS页面确认持续监督框架，但各类报送周期、续牌形式和具体指标须按当前适用审慎声明与个案牌照条件确认。

控制权变更

《Financial Institutions Act 1996》第18条专门规定控制权转移。拟议股权转让、增发、控制链变化或其他导致控制权变更的安排，不得仅按普通公司股权交易处理；交割前应将交易方案、买方UBO、资金来源和适格资料提交CBS，书面确认须取得的批准／同意、顺序和条件。不得自行假定存在统一的公开持股百分比门槛。

获准活动：CBS公布的持牌名单包括Money Transfer Operations／Restricted Foreign Exchange Dealers，并发布2015年开展外汇业务的许可要求。准许交易币种、汇款通道、代理关系和客户范围受CBS个案授权及外汇规则约束。不能把一般公司登记、国际汇款代理合同或银行账户描述为CBS许可。

申请条件

拟议经营者须先向CBS确认拟提供的是MTO、受限外汇兑换或两者兼有，并核实可用的申请人法律形式、资本、保证金、办公室、代理网络、人员及适格性标准。CBS公开监管页可确认牌照类别存在，但其链接的2015具体指南未在已访问网页中成功打开；故本档案不编造资本额、保证金、外资比例、董事居住要求或审批时限。

申请资料

至少应准备主体注册资料、股权／UBO及控制图、董事与高管身份和履历、资金来源、业务计划与交易流程图、汇出／汇入国家和币种、预估交易量、汇率及费用披露、结算银行和代理／分代理合同、客户资金隔离及对账流程、AML/CFT风险评估和客户尽调／制裁筛查／交易监测制度、投诉和退款处理、系统安全与业务连续性、财务预测、营业地点资料及CBS要求的申请表和费用；具体法定表格须请CBS提供当前版本。

递交与开业

先书面提交产品、资金路径、币种、代理关系和目标客户，请CBS判定MTO或受限外汇许可分类；取得最新许可指南、资本／保证金与主体资格书面要求；建立主体、合规制度、结算和代理安排；向CBS递交申请及支持材料并缴费；回应补件、现场核查及系统／AML问询；收到明确书面许可和牌照条件后再签约上线，确保渠道、币种、产品、代理人均在授权范围内。

持续维护

维持CBS许可、结算资金和代理控制；依AML/CFT制度执行客户识别、受益人核验、制裁筛查、持续监测、可疑交易升级和保存记录；按CBS指示递交报表、缴费及接受检查。支付或外汇业务使用外包商、代理人不能免除持牌人责任；应定期核对代理名册、账户、交易对账和监管授权。具体申报频次须以CBS当期书面要求为准。

控制权变更

CBS已公布存在该类许可，但本次取得的公开页面没有显示MTO统一股权控制门槛和变更表格。任何股份出售、UBO或董事变化、代理／结算安排重大变化及业务范围调整，均须在签约交割前向CBS披露并书面确认是否事前批准或事后通知；在书面答复前不得断言交易可先交割。

获准活动：法案授权CBS许可支付服务提供者和支付系统运营者；CBS可按类别制定标准、发出业务指令。银行已依《Financial Institutions Act 1996》提供支付服务时，法案规定其无需再取得该法下支付服务或新支付工具许可。此许可不自动覆盖存款、汇款、外汇、电子货币以外业务或境外市场。

申请条件

申请人须向CBS证明其拟从事法定支付服务或运营支付系统，并能符合适用标准、治理管理、运营及与客户／系统关系等监管要求。CBS可授予附条件许可；法律还允许在特定管理情形下采取登记而非许可。法案本身未在本次来源呈现统一申请资本金额，不能推定零资本要求或某种钱包／代币业务当然落入此类。

申请资料

书面申请和适用费用；主体及所有权／UBO资料；支付产品说明、交易图、清算结算和资金保管安排；系统架构、参与机构及代理人资料；业务治理、操作风险、欺诈与争议处理、客户披露、信息安全、灾备与外包监督制度；财务和资本安排；AML/CFT制度；运营记录和可供检查的账簿；CBS要求的补充文件。申请人应先请求CBS提供适用表格及标准。

递交与开业

提交业务概念和端到端资金流，请CBS确认法定分类以及应申请支付服务许可、系统运营许可或登记；向CBS书面申请并缴交费用；配合CBS在许可前评核，包括申请人是否符合条件；按要求修改系统规则、治理和客户安排；取得书面决定及条件；完成测试、参与机构接入与代理登记后方可按获准范围提供服务。法案于2014年4月7日批准并生效，不能以此推断某个具体新型产品已自动获批。

持续维护

许可人须遵循CBS针对支付活动或系统发布的标准和指令，确保代理人及外包方合规；遵守AML/CFT法律；按法案保存运营及管理记录七年，接受CBS检查和信息要求。法案载明许可可续期，续期程序和当前费用以CBS公布指令为准。

控制权变更

法案第12条明确支付服务／系统许可及许可下权利不得全部或部分转让。公司股权交易不等于许可权利随之自动过户；拟控制权变更仍须事前向CBS确认许可条件、持牌人适格和通知／批准程序，资产交易或业务迁移则需另行审查是否须新申请。

获准活动：保险人须依《Insurance Act 2007》获许可后承保；经纪和代理须按各自角色持牌，不能用公司注册或国际保险登记替代。CBS监管页列示本地寿险及一般保险公司、保险经纪和保险代理。承保业务类型、客户和产品依牌照及保险法规限定。

申请条件

保险人须符合保险法规定的主体、资本及偿付能力条件，法条要求持牌保险人始终维持实缴资本100万美元，并另须符合适用偿付能力要求。保险经纪／代理须满足各自申请、保证金或其他条件；具体金额、资本适用和当前表格应以保险法、规章及Insurance Commissioner最新要求为准，不能将保险人的100万美元标准套用于经纪或代理。董事、管理人员和控制人须提交身份及适格资料。

申请资料

保险人申请主体文件、股权及UBO、董事／经理履历和品格资料、资本来源及实缴证明、精算／承保和理赔方案、险种及保单样本、再保险安排、偿付能力预测、准备金和资产投资政策、AML/CFT和客户投诉制度、账簿及审计安排、实际经营地点；经纪／代理另备资格资料、与保险人委任／授权、客户资金保管及汇付安排、专业责任／保证金资料和佣金披露。必须使用Commissioner指定申请材料，已核实的法规仅确认保险人资本最低额，其他适用保证金须个案核对。

递交与开业

确认经营的是承保、经纪还是代理及拟经营险种；依《Insurance Act 2007》及当期规定准备申请、资本或保证金并由法定申请主体递交给Insurance Commissioner；补交主体、控制人、产品、偿付能力及运营材料；按要求接受核验及牌照条件审查；获牌并满足资本、保证金、人员、保险产品和系统条件后开业。法案记载2007年3月29日批准及生效；第95—98条为当时旧法牌照的历史保存与过渡安排，不是2026新申请人的宽限期。

持续维护

保险人持续保持法定实缴资本及偿付能力，维护保单、准备金、账簿、年度申报及审计；经纪遵守客户资金、记录和利益冲突义务，代理在获准委任范围内经营。适用法规允许监管机关要求资料、检查、调查、发出指示或取消许可。年费、报送周期、精算资料及各中介的续期条件应向Commissioner核实现行版本；不能因2007历史过渡条款推断当前免检或免许可。

控制权变更

保险法对股东控制变化的具体阈值或一律批准要求未能从本次可读公开材料中确认。拟议股权、受益权、董事、合并、业务组合或保单责任转移，应在交易前向Insurance Commissioner书面披露，取得对是否需事前同意、法院批准或客户通知的明确答复。SIFA国际保险另有对股份及受益所有权转移事前书面批准规定，不得把该条款误套本地牌照。

获准活动：萨摩亚国内注册公司可获牌照，只为萨摩亚非居民客户提供受规管服务。Trust Licence仅作信托业务；Services Licence覆盖除信托业务外的法定金融服务业务；Composite Licence兼营两者。法律还允许私人受托公司在法定条件内豁免许可，但私人公司豁免不是通用TCSP牌照，也不得扩大解释为面向公众营销的许可。

申请条件

申请主体须为法定合格公司并限于服务非居民。申请人须具备与业务相称的财务资源，最低为30,000美元与年度营运开支（不含支付SIFA费用）25%两者中的较高者；并须满足法定最低保险要求，保险人须先获Regulator批准。若总部或注册办事处在萨摩亚境外，须指定萨摩亚主要办事处及两名受萨摩亚司法管辖的授权代理。应满足适格人员、专业能力、实际管理和信托资金隔离要求。

申请资料

指定牌照申请表和申请费；公司注册证书、章程、董事与高管名册、组织架构、股东／UBO全链条和资金来源；申请人、控制人及关键人员身份、履历、无犯罪／警察证明及职业推荐；商业计划、拟服务客户所在地和业务范围；财务预测及30,000美元／运营开支计算、资金证明；保险报价及保单条件供Regulator批准；萨摩亚主要办事处和授权代理资料；信托资产隔离、客户接纳、AML/CFT、利益冲突、记录、投诉、外包和业务连续性政策；管理人安排和审计师资料。具体SIFA表格、认证和费用须按递交时版本办理。

递交与开业

先确认目标客户为萨摩亚非居民并确定Trust、Services或Composite类型；在SIFA取得表格、费用和当前材料清单；注册萨摩亚公司，或依法指定本地主要办事处及两名授权代理；安排充足财务资源、保险及治理／AML制度；向Regulator递交申请、材料和规定费用；答复适格性、业务实质及保险核验；获书面许可后依许可证范围服务，客户资金和信托财产分账隔离。

持续维护

至少每年审计账目；每个财年结束后六个月内向Regulator提交审计报告及年度报告；维持财务资源、经批准保险、办事处／授权代理和独立信托资金；保持客户尽调、受益所有人及AML记录；按SIFA费用表缴续期费，具体到期日依牌照及账期确认。任何申请资料的重大变化须通知Regulator。SIFA官网费用表列有申请费、发牌费及续牌费，费用可能调整，应在申请日复核。

控制权变更

SIFA说明受托公司未经Regulator事先书面批准不得发行或转让任何股份或证券。因此拟出售股份或变更直接／间接实益拥有人前，先向SIFA申请书面批准并披露买方UBO、资金来源、管理层和业务连续安排；未批准不应交割。公司名称、办事处、牌照业务、控制人、关键人员及服务对象变化亦须按法案和许可条件事先取得SIFA书面分类。

获准活动：A类国际银行最低资本与未减损储备合计1000万美元；B1类200万美元；B2类25万美元。B1/B2仅可在许可证限定业务与币种范围内开展，B2仅能向申请时承诺列明人士或实体吸收存款，不得向公众招揽或接受存款，也不得提供支票设施。所有牌照原则上不得与萨摩亚居民开展银行业务，除非另获本地银行业务许可。

申请条件

申请须证明财务状况、业务计划、UBO、股权、推荐与财务报告，以及每名董事、控制人、经理具备诚信、能力和财务稳健性。所有类别须在萨摩亚维持实体经营场所：固定地址（非邮政信箱或电子地址）、至少一名全职员工、运营及银行记录存放于当地、两名自然人董事且至少一名为萨摩亚居民董事。资本必须满足相应类别的现金实缴资本及未减损储备要求。

申请资料

向Inspector of International Banks／Minister要求当期申请表；申请公司及章程、股东／UBO和控制链、资金来源、股东财务资料与推荐；A/B类别资本证明；业务计划、获准业务及币种请求、拟议存款人名单（B2）；董事、控制人、经理身份、履历、品格和财务证明；萨摩亚固定营业地址、全职员工、居民董事和运营记录安排；治理、内控、AML/CFT、会计、审计及监管报表制度；缴费和监管要求的其他证明。

递交与开业

确定国际业务类别并确认不服务萨摩亚居民；设计满足类别门槛的资本、币种和产品；落实萨摩亚实体办公、全职雇员、两名董事（含一名居民董事）；通过国际银行Inspector向财政部长递交申请及业务计划、UBO、推荐和财务证明；配合适格性和商业实质调查；获批后严格依类别、币种、客户及其他牌照条件开展业务。若计划服务本地居民，须另行申请许可，不应将国际牌照申请当成本地银行准入。

持续维护

每年办理续期；SIFA说明续期申请应在届满前两个月连同费用提交，A类按年缴费并持续有效至取消或交回，B类每年续期。维持当地账簿、获认可审计师、年度审计账户及年度申报；A、B1类另交季度财务报表，B2类提交半年报。审计报告应按国际认可会计准则编制。监管者可检查、要求保险赔偿安排、附加条件或采取执法措施。

控制权变更

本次已打开SIFA公开说明没有列明可普遍适用的控制权百分比或完整变更申请表。股权发行、股份转让、UBO改变、董事经理更换、资本或业务类别变化，均须先取得Inspector／Minister书面确认其监管审批要求；不能把牌照视为可脱离获批公司交易的资产。拟转为国内银行、扩展服务或币种，应在实施前另行取得明示批准。

获准活动：依据《International Insurance Act 1988》监管国际及外国公司开展的离岸保险业务。SIFA说明最低已发行资本与未减损储备总额按类别为：一般保险50万美元、长期保险50万美元、再保险20万美元、专属保险10万美元；牌照每12个月续期。不得从事萨摩亚国内保险业务。

申请条件

申请公司须证明财务状况、股权、警察证明和推荐；符合牌照类别的资本及偿付能力要求；在萨摩亚设管理或聘请已登记且适格的保险经理，专属保险按官网条件配置。长期保险另须设长期业务基金及独立账簿；专属保险承保范围受限。

申请资料

申请表及费用、国际公司文件、股东及UBO资料、资金来源、警察证明和推荐、资本与储备证明、险种和业务计划、再保险或专属关系文件、保险经理登记和适格资料、精算／偿付能力文件、独立基金及账簿安排、审计及年度报送制度。具体申请清单向Registrar索取。

递交与开业

确认仅拟做国际离岸保险并选定保险类别；按SIFA登记主体并确定当地管理或保险经理；备齐股权、财务、推荐及业务文件向Registrar申请；满足资本、偿付能力与基金安排并答复补件；取得许可后仅开展获批离岸保险业务，年度续期、申报和审计均按对应类别执行。

持续维护

按年续牌缴费；指定审计师并每年提交年度申报、经审计账目和审计师报告，官网说明应在财年结束后六个月内提交；维持资本和偿付能力。长期业务每两年提交精算估值。分离并维护法定基金资产。

控制权变更

SIFA国际保险页面明确，既有股份或证券转让、新发行，或导致实益拥有人变化，原则上均须Registrar事前书面批准；按比例向现有股东发行且不导致实益拥有权改变的例外须按原文核对。长期业务转移需法院批准。不可把卖股、业务转让和保单责任转移视为同一程序。

获准活动：法制区分公共基金、私人基金和专业基金。公共基金须登记；私人或专业基金按法定条件向监管者申请认可。提供基金管理或行政管理服务者须取得相应许可。私人基金可以特定人士／关系发行，或不超过250名投资人且每名最低投资额2.5万美元等法定路径；专业基金原则上仅向专业投资者发行，通常最低初始投资额10万美元，但管理人、管理员、发起人或承销人等例外应按法案核实。

申请条件

基金法律形式可为国际公司、合伙、单位信托或其他法定相似组织；公共基金须提供构成文件、注册法合规证明、业务范围和发起人适格资料。基金经理／管理员须证明诚信、能力和财务稳健性。私人基金简化为认可路径且SIFA说明没有审计或招股书要求；不可据此推论它免除AML、客户披露、持续记录或其他司法辖区的发行合规。

申请资料

基金构成及章程、发行文件／招股书（公共基金）、注册法合规证明、基金和服务提供者结构、发起人及经理人员适格资料、基金策略及估值／托管安排、投资者类别与门槛证明、风险披露、申请人萨摩亚营业地址及送达地址、萨摩亚居民代表姓名地址、境外营业地点、AML/KYC和交易记录政策、财务报表审计安排、经理或管理员许可申请。

递交与开业

先确认拟成立公共、私人或专业基金及投资者边界；确定基金法律形式、管理人与管理员；准备设立／构成文件和投资者发行材料；公共基金向Registrar递交登记申请并提供法定证明，私人／专业基金按法定条件申请认可；另向Registrar申请经理／管理员许可；补件并解决适格性及业务安排后，获登记／认可及服务商许可方可开展基金活动。

持续维护

公共基金维持适当记录和年度财报，财报按认可审计标准审计并于财年结束后六个月内向Registrar提交；须向登记官提交董事签署的招股书。基金经理／管理员保存会计记录、提交经审计账目。申请中资料重大变更须书面通知Registrar。经理或管理员任命董事／关键人员及股份／证券发行转让须按法定要求取得事前书面批准。

控制权变更

SIFA页面明确经理／管理员任命董事或其他关键人员，以及股份／证券发行转让（特定不改变实益拥有权的按比例发行例外除外）须事前书面批准。基金层面的控制权变化或资产转移要求须按基金类型和法条逐项核实，不能把基金经理变更审批等同基金本身批准。