土耳其金融牌照资料
申请、维护与出让收购

获准活动：第6493号法第12条列明的支付服务按获批子项开展，可能涵盖支付账户操作、支付交易执行、支付工具发行或收单、汇款及支付发起/账户信息等法定服务；机构获准项目以央行公布的逐机构权限为准。电子货币机构另须取得发行电子货币权限。支付机构在第12条特定收单子项的授权受法定范围限制。不得仅凭技术服务、公司登记或合作银行安排，实际从事仅牌照主体可做的业务。

申请条件

申请实体须按第6493号法及现行《支付服务、电子货币发行及支付服务提供者条例》设立并完成贸易登记，满足相应组织形式、股东/最终受益人适格、透明控制与资金来源审查。须依业务类别实缴法定最低资本并安排法定保障金或其他客户保护措施；2021年央行流程指南提及的旧资本、费用金额不能作为2026现行数值。董事及负责人、内控、风险、合规、信息系统、业务连续性和实际运营安排须符合申请日规则。资本金额按当前业务类型、通胀调整和央行现行公告书面复核。

申请资料

按现行申请表及规则准备公司章程草案、拟议名称与结构、股东及UBO图、股东身份证明/法人存续与集团资料、资金来源和财务资信、董事及高管履历与适格声明、业务计划、预测财务和资本证明、各拟申请服务子项说明、客户与商户合同流程、资金流及结算安排、治理/内控/风险/AML制度、投诉及争议处理流程、信息安全和系统架构/外包清单、业务连续性与灾备、会计及监管报告方案、注册地址和人员运营说明。进入后续核验时还需按现行条例对应附件补交调查阶段与最终认证阶段资料。

递交与开业

按业务及第12条子项选定支付机构或电子货币机构路径；先向TCMB提交申请表、文件及申请费凭证并接受初步审查。TCMB的2021年流程指南记载设立贸易登记前提交有关表格、经初审后收到申请已提出文件、六个月内递交调查阶段申请、调查通过通知后120日内递交最终认证材料。指南金额和账户信息已属历史指引，不可照搬；期限/表格须向TCMB确认仍适用于申请日。最终认证含组织、系统、资本、人员及保障措施核验；审批后须满足现行经营许可公布与收费条件才可开业。

持续维护

开业后仅可在获批业务子项内经营，保持资本、保障金、客户资金隔离、风险与内控、信息系统安全、交易记录、审计及央行报送符合现行规则。执行客户尽调、制裁筛查、可疑交易识别及AML/CFT培训与记录保存；适用义务依土耳其AML规则核对。需持续监控央行公布的机构名册、牌照范围、暂停或撤销状态。现有官方英文流程指南不是年费或续牌现行费率表；未发现统一固定期限续牌口径，不应自行宣称年年续牌或永久有效。

控制权变更

股东、最终控制、董事/高管、资本、章程、名称、注册地址、分支、服务范围、重大技术或外包安排变化，须逐项对照第6493号法及当前条例确认是否需事前批准、登记后通知或补交审查材料。不得假定普通股份转让只需事后更新公司登记。签约时将TCMB书面确认、控制人适格审查和许可维持作为交割条件；许可不能独立转让给另一法人。

获准活动：第6361号法分别规范金融租赁、保理、融资公司及储蓄融资公司，并规定相应合同及机构经营制度。储蓄融资是针对住房、营业场所或车辆等目的的集资和融资活动，受专门审慎规则监管；不等同于一般消费金融或吸收银行存款。普通企业间赊销、经营租赁等须依交易实质判断，不能把公司登记当作获准经营金融租赁、保理或融资业务。

申请条件

土耳其法律主体须符合股份公司、名称、章程、透明控制及创办人适格要求。第6361号法第4条要求BDDK委员会依法批准设立；设立获批并不等于可立即营业。资本须满足申请日第5条及BDDK调整后的最低实缴标准，具体金额、不同类别的资本待遇和审慎比率应以最新BDDK法规/决定核定，不沿用兄弟站历史数字。还须具备财务资源、可行计划、合格董事及总经理/助理总经理、适当业务和控制职能、会计数据处理及本地运营能力。

申请资料

准备设立及经营许可申请表、公司章程与法定名称、股东和最终受益人控制链、自然人/法人创办人适格及资信资料、资金来源与资本缴付证明、三年业务计划及财务预测、业务合同和产品样本、风险管理/内控/内审/会计及信息处理制度、董事和高管任职与资历证明、组织架构与岗位职责、数据处理与监管报告能力、注册地址及分支资料、AML/CFT制度、客户投诉与合同执行安排。经营许可阶段另应证明公司登记、资本到位、人员和系统已按许可类别准备就绪。

递交与开业

先按产品合同及资金/资产流确定四种法定公司类型，并以BDDK申请日规则核验资本。提交设立许可及创办人适格资料，回应补件和委员会审查。获设立许可后办理土耳其贸易登记、实缴资本、治理、人员、会计、数据处理、内控和业务系统准备。再单独申请经营许可，提供运营准备证据并完成审查；经营许可依BDDK规则和公告生效后方可开展核准业务。授权以后还要核验业务范围、分支和限制条件。

持续维护

持续满足资本、审慎标准、组织治理、会计、系统、内控/内审、监管报送、客户合同及投诉处理要求，并履行AML/CFT义务。建立BDDK申报及审计日历，跟踪法规更新、资本重定和经营许可条件。许可属于持续监管框架，不应编造统一届满续牌日期或年费金额；按实际收费规则缴费。储蓄融资机构还应专项管理客户储蓄池、合同承诺、客户资金安全和清算风险。

控制权变更

对股权、控制权、章程、资本、名称、合并、分立、分支、地址及高管变化逐项核对第6361号法和BDDK实施条例，特别是控制定义包括通过投票协议或特权取得任免多数董事的影响，不应只看名义持股比例。未经核实不能断言某一股份比例无需批准。把监管许可/同意、买方控制人适格和经营许可持续有效纳入交易先决条件，不能把许可当作可分离资产出售。

获准活动：2024年第7518号法修改第6362号资本市场法，将虚拟资产服务商纳入SPK监管；III-35/B.1涉及设立、活动、创办人与股东、股份转让、组织人员、内控/风险、信息系统及审计；III-35/B.2规制服务范围、交易平台、托管、转移、上币和资本充足。具体服务须按规定及获批范围运行。SPK“正在经营者名单”依法是临时信息名单，列名本身明确不等于授权。

申请条件

平台或托管服务商须按III-35/B.1成为合规土耳其主体，创办人和股东满足诚信、财务和适格要求，所有权及资金来源透明。需要依法具备足额资本、合格董事/高管、组织与内部控制/内审/风险职能、记录管理、信息系统安全、业务连续性与技术能力。平台、托管业务的资本要求及业务边界由III-35/B.2和SPK后续决定细化；数值可能经SPK决定调整，须在申请日查验最新公告，不以历史报道或过渡名单推断合格。

申请资料

SPK要求使用网站更新的申请表和附件，格式或材料缺漏可能导致申请不被受理。官方列出的设立资料包括设立许可申请书、创办人公证声明、自然人股东及法人股东公证声明、公证承诺书及申请附件文件。实务上并应备齐章程、股权和UBO链、适格/资金来源、资本证明、拟提供服务清单、平台/托管架构、客户资产保护和钱包控制、内控/风险/审计、信息安全测试、灾备、外包、记录与投诉制度、管理人员履历及经营计划；以SPK当期表格为准。

递交与开业

选择平台或托管机构路径，逐项划定交易、保管、转移及其他服务范围。下载SPK当前更新的设立申请表和附件，核对格式后递交设立许可申请与公证材料。经SPK设立及股东适格审查后按规则完成公司设立与治理准备。依III-35/B.1、III-35/B.2及相关投资服务规则提交活动许可申请，证明资本、系统、人员、客户资产控制和内部制度达标。回应补件、问询或技术核验，待主管机关许可并完成适用公开/登记步骤后才能按批准范围开业。SPK网页提供申请流程和表格类别，但未显示固定审批时限，不作周期承诺。

持续维护

持续满足SPK组织、资本充足、内控、风险、信息系统、记录、客户资产保管、平台运行、上币/转移、投诉、独立审计及储备证明审计要求。依据AML制度识别客户和交易，持续监控制裁及可疑活动并留存记录。2025年3月13日发布并生效的两项公报规则覆盖上述事项；申请人需另查后续SPK公告和资本重定。未核实所有主体适用同一年度续牌制度，按年申报、审计和缴费要求维护，不推定固定续牌周期。

控制权变更

III-35/B.1明确涵盖创办人、股东和股份转让；因此股份出售不能仅按公司法交割，应事前依据规则向SPK申请/确认批准程序与材料，并核对买方及实际控制人适格。名称、章程、董事管理层、活动范围、托管安排、系统和外包变化亦须按规则判定批准或通知。资产交易不自动转移原主体许可；买方通过资产收购取得代码/客户合同也不能据此提供虚拟资产服务。

获准活动：土耳其证券/资本市场活动须按具体服务类别取得SPK授权。官方活动许可目录区分订单传递、交易中介、组合中介、个人投资组合管理、投资咨询、公开发行承销及一般/有限托管等许可，并按工具、境内外活动细分。普通公司、基金管理外包、介绍客户或海外券商牌照不自动覆盖土耳其本地受规管服务。

申请条件

通常需要适格土耳其法人、透明股东和控制、符合法定资本与净资本要求、适格董事/管理层及持牌人员、内部控制/风险/合规/审计、客户资产和订单管理系统、业务连续性及报告能力。授权范围取决于机构类型和具体活动；各项资本门槛及人员资格在本次已访问目录页中没有逐项展开，必须对照申请日SPK法规和书面清单核实，不在此编造数额或考试/年限。

申请资料

针对选定服务类别准备设立及活动许可表、公司章程、股权/UBO与控制图、股东及管理人员适格证明、实缴资本和财务预测、业务计划、客户分类和适当性流程、订单执行/冲突管理、客户资产和托管安排、合规/风险/内审体系、IT与业务连续性、外包、记录及报告程序、人员资格与组织结构。SPK官方目录按机构及许可类型列示获授权主体和活动；申请材料应以相应投资服务通告与当前表格为准。

递交与开业

先区分证券经纪、咨询、组合管理、承销或托管及其境内/境外工具范围。依SPK现行规则选定中介机构类别和授权活动，完成法人、股权、人员、资本、系统和制度准备。通过SPK要求渠道提交设立或活动许可申请及附件，答复补件、人员资格和技术/运营审查。仅在取得相应活动许可、满足公布和交易基础设施接入要求后开业；不能以其他类别许可替代。

持续维护

保持对应活动许可、净资本和组织条件，维护客户适当性、订单执行、利益冲突、客户资产、投资者保护、审计、报告、人员资格和信息系统控制。以SPK许可目录核对每一活动、状态和限制，不将公司名称出现在中介名单中解释为所有服务均已批准。授权的年度费用、报送节点和续期方式须逐项按现行规则确认。

控制权变更

股份或控制权变动、合并、资本、章程、董事、服务类别和组织变化可能触发SPK事前许可/同意或报告；因本次目录页不足以确认每一阈值及具体申报时点，应在签署约束性交易文件前向SPK核验当期规则。任何SPA应将监管批准、买方适格及特定活动持续许可列为条件。牌照不随营业资产自动迁移。